ПОРЯДОК РЕАБИЛИТАЦИИ

Представители Росфинмониторинга являются членами МВК.

При этом ЗАЯВЛЕНИЕ об обжаловании решения банка об отказе

СЛЕДУЕТ НАПРАВЛЯТЬ В БАНК РОССИИ

Механизм реабилитации предусматривает последовательное совершение следующих действий:

1. Получите информацию о причинах принятия банком решения об отказе. Банк обязан представить информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе.

2. После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения об отказе, подберите документы, которые, по вашему мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и представьте их в банк с просьбой пересмотреть ранее принятое решение об отказе (шаблоны N 3 и N 4).

3. Дождитесь ответа банка. Банк обязан сообщить вам о принятом решении по результатам рассмотрения представленных вами документов в течение 7 рабочих дней со дня представления вами документов.

4. В случае если банк по результатам рассмотрения представленных вами документов принял решение о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе, вы можете обратиться в МВК через Банк России с заявлением об обжаловании решения банка об отказе (шаблоны N 5 и N 6).

В МВК можно обжаловать:

Обжалованию в МВК НЕ ПОДЛЕЖАТ:

- решение банка об отказе от проведения операции, принятое банком на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- решение банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), принятое на основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

- ограничение ДБО, блокирование банковской карты;

- отказ в выпуске/перевыпуске банковской карты;

- расторжение договора банковского счета по инициативе банка;

- взимаемые банком комиссии и его тарифная политика;

- решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)/проведения операции, принятые не на основании Федерального закона N 115-ФЗ;

- решение об отказе от предоставления кредита;

- решения об отказе от проведения операций, принятые на основании пунктов 2 и 8 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ.

С заявлением в МВК должны в обязательном порядке быть представлены <1>:

--------------------------------

<1> Приложения 1 и 2 к указанию банка России от 30.03.2018 N 4760-У.

- сведения о конкретной операции, в проведении которой вам было отказано (дата, номер платежного документа, сумма, контрагент);

- сведения о банке, принявшем решение об отказе;

- документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление в МВК;

- сообщение банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;

- документы, представленные вами в банк в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее принято решение об отказе.

Если вы не пройдете первый уровень реабилитации (обращение в банк и получение сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе) или не представите обязательные документы, Банк России вам откажет в передаче заявления в МВК для рассмотрения по существу.

Если у банка возникли подозрения в ОД/ФТ Общие рекомендации