Глава 1. Направление кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах

1.1. Кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды (далее при совместном упоминании - финансовые организации) должны направлять в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) информацию о лицах, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды соответственно (далее - информация о контролирующих финансовую организацию лицах), включающую:

заявление о включении сведений о контролирующих лицах в перечень (об обновлении сведений о контролирующих лицах в перечне) лиц, контролирующих финансовую организацию, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 1 к настоящему Указанию (далее - заявление), с приложением документов, предусмотренных пунктом 1.2 настоящего Указания;

информацию о включении сведений о контролирующих лицах в перечень (об обновлении сведений о контролирующих лицах в перечне) лиц, контролирующих финансовую организацию, по форме, установленной приложением 2 к настоящему Указанию, содержащую код признака (коды признаков) отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам, предусмотренный (предусмотренные) приложением 3 к настоящему Указанию (далее - информация о включении (об обновлении) сведений). Информация о включении (об обновлении) сведений на дату ее направления в Банк России должна содержать актуальные сведения.

1.2. К заявлению финансовой организацией должны быть приложены следующие документы.

1.2.1. Документы, обосновывающие соответствие лица:

признакам контролирующего кредитную организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 189.23 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2017, N 31, ст. 4815; 2021, N 9, ст. 1470), или

признакам контролирующего страховую организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 184.13 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2017, N 31, ст. 4815; 2021, N 9, ст. 1470), или

признакам контролирующего негосударственный пенсионный фонд лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 187.12 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2017, N 31, ст. 4815; 2021, N 9, ст. 1470) (далее - признаки контролирующего финансовую организацию лица), в случае определения лица соответствующим признакам контролирующего финансовую организацию лица.

1.2.2. Документы, подтверждающие, что лицо, включенное Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица, в случае если лицо перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица.

1.2.3. Документы, обосновывающие исключение лица из перечня лиц, контролирующих финансовую организацию, в случае если лицо подлежит исключению из перечня лиц, контролирующих финансовую организацию.

1.2.4. Документы, обосновывающие (подтверждающие) внесение (изменение) сведений о лице в информацию о контролирующих финансовую организацию лицах, в случае если изменились сведения о лице, включенном Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию.

1.3. Финансовая организация вправе не направлять в Банк России документы, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания, в случае если указанные документы ранее представлялись в Банк России:

1.3.1. При направлении информации о контролирующих финансовую организацию лицах в соответствии с настоящим Указанием.

1.3.2. При направлении документов для проведения Банком России оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в соответствии с порядком, установленным на основании:

частей первой и второй статьи 60 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

пунктов 7.1 и 10.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

абзаца первого пункта 2 статьи 4.1, пункта 3.1 статьи 6.2 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".

1.3.3. При направлении информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, о структуре и составе акционеров негосударственных пенсионных фондов, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся негосударственные пенсионные фонды, о структуре и составе акционеров (участников) страховых организаций, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся страховые организации в соответствии с порядком, установленным на основании:

пункта 5 части 1 статьи 44 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

пункта 13 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

пункта 5 статьи 4.1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".

1.3.4. При направлении ходатайств о получении предварительного или последующего согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации (об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации), уведомлений о приобретении акций (долей) финансовой организации (об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации), уведомлений о случаях, в результате которых лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций негосударственного пенсионного фонда, акций (долей) страховой организации полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10 процентами акций негосударственного пенсионного фонда, акций (долей) страховой организации в соответствии с порядком, установленным на основании:

части восьмой статьи 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

части пятнадцатой статьи 11 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ);

пунктов 5 и 16 статьи 32.10 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

пунктов 25.1 и 38 статьи 7 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".

В случае реализации финансовой организацией права, предусмотренного настоящим пунктом, заявление должно содержать перечень ранее направлявшихся документов, а также реквизиты писем, которыми указанные документы направлялись в Банк России.

1.4. Заявление должно быть представлено финансовой организацией в Банк России в виде файла, наименование которого должно соответствовать:

для кредитных организаций - шаблону "ZBxxxx.pdf", где "xxxx" - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде, префикс не учитывается);

для страховых организаций - шаблону "ZSxxxx.pdf", где "xxxx" - регистрационный номер записи страховой организации в едином государственном реестре субъектов страхового дела;

для негосударственных пенсионных фондов - шаблону "ZFxxx.pdf", где "xxx" - номер лицензии на осуществление фондом деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (указывается в трехзначном разряде, префикс не учитывается).

1.5. Информация о включении (об обновлении) сведений должна быть представлена финансовой организацией в Банк России в виде файла, наименование которого должно соответствовать:

для кредитных организаций - шаблону "CBxxxx_ггггммдд.xls, где "xxxx" - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде, префикс не учитывается), "ггггммдд" - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах;

для страховых организаций - шаблону "CSxxxx_ггггммдд.xls", где "xxxx" - регистрационный номер записи страховой организации в едином государственном реестре субъектов страхового дела, "ггггммдд" - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах;

для негосударственных пенсионных фондов - шаблону "CFxxx_ггггммдд.xls", где "xxx" - номер лицензии на осуществление фондом деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (указывается в трехзначном разряде, префикс не учитывается), "ггггммдд" - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах.

1.6. Финансовая организация должна направить в Банк России информацию о контролирующих финансовую организацию лицах, соответствующую требованиям пунктов 1.4, 1.5 и 1.9 настоящего Указания с учетом особенностей, определенных пунктом 1.3 настоящего Указания, в следующие сроки:

кредитная организация, созданная путем учреждения или реорганизации, а также юридическое лицо, изменившее свой статус с микрофинансовой компании на кредитную организацию, - в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций;

страховая организация, получившая лицензию Банка России на осуществление страховой деятельности, ранее не имевшая права на ее осуществление, - в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России данной лицензии;

негосударственный пенсионный фонд, созданный путем учреждения или реорганизации, - в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

1.7. Обстоятельствами, требующими внесения изменений в ранее направленную финансовой организацией в Банк России информацию о контролирующих финансовую организацию лицах, являются:

определение финансовой организацией лица контролирующим финансовую организацию лицом;

определение финансовой организацией лица, включенного Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, на основании информации о контролирующих финансовую организацию лицах, представленной финансовой организацией, лицом, которое перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица;

получение финансовой организацией информации о принятии Банком России решения о признании лица контролирующим финансовую организацию лицом;

получение финансовой организацией информации о признании лица, включенного Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, лицом, не соответствующим признакам контролирующего лица;

получение финансовой организацией информации об исключении Банком России лица из перечня лиц, контролирующих финансовую организацию;

ликвидация юридического лица (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом в соответствии с правом страны, в которой данная организация учреждена), включенного (включенной) в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию;

вступление в силу решения суда об удовлетворении заявления лица об оспаривании его включения в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию;

принятие финансовой организацией решения не раскрывать информацию о контролирующем финансовую организацию лице (лицах) в случаях, когда на основании частей второй и седьмой статьи 57.6, частей второй и седьмой статьи 76.7-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России вправе не размещать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Банка России) информацию о включении лица (лиц) в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, и (или) информацию о том, что лицо (лица), включенное (включенные) Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, перестало (перестали) соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица;

изменение сведений о контролирующих финансовую организацию лицах, включенных Банком России в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, ранее направленных в Банк России финансовой организацией, за исключением сведений, подлежащих изменению в соответствии с обстоятельствами, предусмотренными абзацами вторым - девятым настоящего пункта.

1.8. В случае наличия обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым, третьим, седьмым, восьмым, десятым пункта 1.7 настоящего Указания, информация о контролирующих финансовую организацию лицах, соответствующая требованиям пунктов 1.2, 1.4, 1.5 и 1.9 настоящего Указания с учетом особенностей, определенных пунктом 1.3 настоящего Указания, должна быть направлена финансовой организацией в Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня, когда финансовой организации стало известно о наличии указанных обстоятельств.

В случае наличия обстоятельств, предусмотренных абзацами четвертым - шестым пункта 1.7 настоящего Указания, информация о контролирующих финансовую организацию лицах, соответствующая требованиям пунктов 1.4 и 1.5 настоящего Указания с учетом особенностей, определенных пунктом 1.3 настоящего Указания, должна быть направлена финансовой организацией в Банк России одновременно с направлением информации о контролирующих финансовую организацию лицах вследствие возникновения обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым, третьим, седьмым, восьмым, десятым пункта 1.7 настоящего Указания, без приложения документов, предусмотренных пунктом 1.2 настоящего Указания.

В случае наличия обстоятельства, предусмотренного абзацем девятым пункта 1.7 настоящего Указания, информация о контролирующих финансовую организацию лицах, соответствующая требованиям пунктов 1.4, 1.5 и 1.9 настоящего Указания с учетом особенностей, определенных пунктом 1.3 настоящего Указания, должна быть направлена финансовой организацией в Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения не раскрывать информацию о контролирующем финансовую организацию лице (лицах), с указанием основания в заявлении.

1.9. Информация о контролирующих финансовую организацию лицах должна быть направлена финансовой организацией в Банк России в форме электронных документов посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России, в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 27, ст. 3950) (далее - порядок взаимодействия).

Документы, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания, должны быть направлены финансовой организацией в Банк России в форме электронных документов в виде файлов с расширением *.pdf (*.docx, *.rtf, *.jpeg, *.jpg, *.tiff) (по выбору финансовой организации).

В случае подписания информации о контролирующих финансовую организацию лицах представителем финансовой организации по доверенности таким представителем должна быть представлена доверенность финансовой организации, подтверждающая его полномочия на подписание информации о контролирующих финансовую организацию лицах.

Документы, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, и представлены в Банк России с приложением перевода указанных документов на русский язык. В случае если законодательством иностранного государства не предусмотрено осуществление легализации, к заявлению должно быть приложено правовое заключение консульского учреждения на территории Российской Федерации либо иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждается данная информация. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в соответствии со статьей 35, частью 1 статьи 38, статьями 46, 80 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-1 (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 1, ст. 10; 2019, N 52, ст. 7798; 2021, N 18, ст. 3064).

1.10. В случае направления финансовой организацией в Банк России информации о контролирующих финансовую организацию лицах с нарушением требований пунктов 1.4, 1.5 и 1.9 настоящего Указания (в том числе в случае направления неполного комплекта документов) Банк России в соответствии с порядком взаимодействия не позднее трех рабочих дней, следующих за днем поступления такой информации, направляет финансовой организации сообщение о выявленных нарушениях и о том, что внесение сведений или соответствующих изменений в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию, не произведено (далее - сообщение Банка России).

1.11. В срок не позднее трех рабочих дней со дня получения сообщения Банка России финансовая организация должна направить в Банк России в соответствии с порядком взаимодействия информацию о контролирующих финансовую организацию лицах, соответствующую требованиям пунктов 1.2, 1.4, 1.5 и 1.9 настоящего с учетом особенностей, определенных пунктом 1.3 настоящего Указания.