3.3. Состав, структура и форматы ЭС

N п/п

Наименование показателя

Сокращенное наименование показателя (тег)

Формат показателя

Признак обязательности показателя

Признак множественности показателя

Структура показателя и дополнительная информация

1

Версия формата

ВерсияФормата

T(1-10)

О

Е

Указывается версия формата <1.2>.

2

Дата ЭС

ДатаСообщения

Д

О

Е

Указывается дата непосредственной передачи (отправки) Банком России ЭС

Совпадает с датой, указанной в наименовании файла ЭС.

3

Телефон (телефоны) оператора

ТелОператор

T(1-250)

О

Е

Указываются через запятую номера контактных телефонов (включая код города) оператора:

<(код города)><номер телефона>,

<(код города)><номер телефона>

4

Адрес электронной почты

ЭлектроннаяПочта

T(1-250)

О

Е

Указывается адрес электронной почты для связи с оператором.

N п/п

Наименование показателя

Сокращенное наименование показателя (тег)

Формат показателя

Признак обязательности показателя

Признак множественности показателя

Структура показателя и дополнительная информация

1

Тип организации

ТипОрганизация

T(2-3)

О

Е

Указывается тип организации, принявшей решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), и (или) о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, и (или) об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

- <КО> - кредитной организации (филиала кредитной организации;

- <НФО> - для НФО (филиала НФО).

2

Номер записи в ЭС

НомерЗаписи

ИдентификаторЗаписи

О

Е

Указывается уникальный идентификатор записи в ЭС.

Уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации.

Состав показателя "НомерЗаписи" приведен в таблице 2.2.

3

Версия формата записи

ФорматЗаписи

T(1-20)

О

Е

Указывается в соответствии с каким нормативным актом Банка России кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Показатель имеет следующую структуру:

<нормативный акт>_<формат>,

где:

<нормативный акт> - номер нормативного акта Банка России, в соответствии с которым представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<формат> - версия формата представления сведений в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Примеры версии формата записи:

3041-У_0.0 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 3041-У;

4077-У_1.1 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 4077-У, версия формата 1.1 <9>.

4

Тип записи в ЭС

ТипЗаписи

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1>, <2> - при первичном направлении информации;

<3> - при направлении в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) корректировок ранее направленной информации (скорректированной информации);

<4> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, в случае ошибочно направленной информации;

<5> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга):

- об устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ основания, в соответствии с которым кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

- об отсутствия оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) (сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)), если указанный договор банковского счета (вклада) был расторгнут кредитной организацией в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии были устранены основания принятия такого решения;

<6> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга):

- о получении кредитной организацией решения межведомственной комиссии <10> об отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

- об отсутствия оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) (сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)), если указанный договор банковского счета (вклада) был расторгнут кредитной организацией в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было получено решение межведомственной комиссии об отсутствии таких оснований;

<7> <11> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга):

- об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

- об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<8> <11> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отсутствия оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) (сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)) в связи с отменой судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в связи с которым договор банковского счета (вклада) был расторгнут.

5

Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ

ПризнакИнф

K(1)

У

Е

Показатель принимает значение:

<0> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не использовалась при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом;

<1> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, была использована при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Показатель заполняется, если сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом представлены кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в соответствии с Указанием Банка России N 4077-У.

В ином случае показатель отсутствует.

6

Код основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада)

КодОтказа

K(2)

О

Е

Показатель принимает значение:

<03> - в случае отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

<09> - в случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

7

Код (коды) причины отказа от заключения договора банковского счета (вклада)

КодПричинаОтказ

K(4)

У

М

Указывается (указываются) в соответствии с приложением 3 к настоящему документу код (коды) причины отказа от заключения договора банковского счета (вклада), в случае если показатель "Код основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада)" (КодОтказа) принимает значение <03>.

В ином случае показатель отсутствует.

(Показатель введен начиная с версии 1.2 формата электронного сообщения).

8

Дата отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада)

ДатаОтказа

Д

О

Е

Указывается дата принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада).

Сведения о клиенте

9

Тип клиента

ТипКлиента

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для юридического лица (филиала юридического лица);

<2> - для физического лица;

<3> - для индивидуального предпринимателя;

<4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

<5> - для иностранной структуры без образования юридического лица.

10

Признак резидента (нерезидента) клиента

ПризнакКлиента

K(1)

П

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для резидента;

<0> - для нерезидента.

11

Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)

СведЮЛ

СведенияЮЛ

О

Е

Указываются сведения о юридическом лице (филиале юридического лица), которому отказано в заключение договора банковского счета (вклада) или с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада).

Состав показателя "СведЮЛ" приведен в таблице 2.6.

12

Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе

СведФЛИП

СведенияФЛИП

О

Е

Указываются сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которому отказано в заключение договора банковского счета (вклада) или с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада).

Состав показателя "СведФЛИП" приведен в таблице 2.7.

13

Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица

СведИНБОЮЛ

СведенияИНБОЮЛ

О

Е

Указываются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица, которой отказано в заключение договора банковского счета (вклада) или с которой был расторгнут договор банковского счета (вклада).

Состав показателя "СведИНБОЮЛ" приведен в таблице 2.8.

Причины удаления ранее направленной информации о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-Ф; дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации; информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации.

14

Причины удаления ранее направленной информации

ПричинаУдаления

T(1-2000)

У

Е

Указываются:

- причины удаления ранее направленной информации о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <4> (показатель введен начиная с версии 1.2 формата электронного сообщения);

- дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <5>, <6> или <8>;

- информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

При этом регистр значения не имеет.

В ином случае показатель отсутствует.

Раздел 1.2. Сведения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (СведОтказ)

Блок (строки 15 - 24 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества случаев отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представлена информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

15

Номер записи в ЭС

НомерЗаписи

ИдентификаторЗаписи

О

Е

Указывается уникальный идентификатор записи в ЭС.

Уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации.

Состав показателя "НомерЗаписи" приведен в таблице 2.2.

16

Версия формата записи

ФорматЗаписи

T(1-20)

О

Е

Указывается в соответствии с каким нормативным актом Банка России кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Показатель имеет следующую структуру:

<нормативный акт>_<формат>,

где:

<нормативный акт> - номер нормативного акта Банка России, в соответствии с которым представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<формат> - версия формата представления сведений в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Примеры версии формата записи:

3041-У_0.0 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 3041-У;

4077-У_1.1 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 4077-У, версия формата 1.1.

17

Тип записи в ЭС

ТипЗаписи

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1>, <2> - при первичном направлении информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<3> - при направлении в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) корректировок ранее направленной информации (скорректированной информации);

<4> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, в случае ошибочно направленной информации;

<5> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<6> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о получении кредитной организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<7> <12> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

18

Сведения об операции

СведОперация

Операция

О

Е

Указываются сведения об операции, в совершении которой клиенту было отказано.

Состав показателя "СведОперация" приведен в таблице 2.10.

Сведения о клиенте, совершающем операцию (сделку)

19

Тип участника операции (сделки)

ТипУчастника

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для юридического лица (филиала юридического лица);

<2> - для физического лица;

<3> - для индивидуального предпринимателя;

<4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

<5> - для иностранной структуры без образования юридического лица.

20

Признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки)

ПризнУчастника

K(1)

У

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для резидента;

<0> - для нерезидента.

Показатель отсутствует, если сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) представлены кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в соответствии с Указанием Банка России N 3041-У.

21

Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)

СведЮЛ

СведенияЮЛ

О

Е

Указываются сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведЮЛ" приведен в таблице 2.6.

22

Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе

СведФЛИП

СведенияФЛИП

О

Е

Указываются сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведФЛИП" приведен в таблице 2.7.

23

Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица

СведИНБОЮЛ

СведенияИНБОЮЛ

О

Е

Указываются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведИНБОЮЛ" приведен в таблице 2.8.

Причины удаления ранее направленной информации о случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки); дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операции; информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции.

24

Причины удаления ранее направленной информации

ПричинаУдаления

T(1-2000)

У

Е

Указываются:

- причины удаления ранее направленной информации о случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <4> (показатель введен начиная с версии 1.2 формата электронного сообщения);

- дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операции, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <5> или <6>;

- информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

При этом регистр значения не имеет.

В ином случае показатель отсутствует.

Раздел 2. Сведения о случае отказа НФО (филиала НФО) в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.

(раздел заполняется, если показатель "Тип организации" (ТипОрганизация) принимает значение <НФО>)

Сведения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операций

Блок (строки 25 - 35 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества случаев отказа НФО (филиалом НФО) от совершения операции (сделки).

25

Номер записи в ЭС

НомерЗаписи

ИдентификаторЗаписи

О

Е

Указывается уникальный идентификатор записи в ЭС.

Уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации.

Состав показателя "НомерЗаписи" приведен в таблице 2.2.

26

Версия формата записи

ФорматЗаписи

T(1-20)

О

Е

Указывается в соответствие с каким нормативным актом Банка России НФО (филиалом НФО) представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Показатель имеет следующую структуру:

<нормативный акт>_<формат>,

где:

<нормативный акт> - номер нормативного акта Банка России, в соответствии с которым представлены сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<формат> - версия формата представления сведений в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Примеры версии формата записи:

3484-У_1.1_ - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 3484-У, версия формата 1.1 <13>;

3484-У_1.2 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 3484-У (в редакции Указания Банка России от 28.07.2016 N 4088-У), версия формата 1.2 <13>;

4937-У_1.5 - для сведений, представленных в соответствии с Указанием Банка России N 4937-У <14>.

27

Тип записи в ЭС

ТипЗаписи

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1>, <2> - при первичном направлении информации;

<3> - при направлении в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) корректировок ранее направленной информации (скорректированной информации);

<4> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, в случае ошибочно направленной информации;

<5> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<6> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о получении НФО решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<7> <15> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

28

Сведения об операции

СведОперация

Операция

О

Е

Указываются сведения об операции, в совершении которой клиенту было отказано.

Состав показателя "СведОперация" приведен в таблице 2.10.

Сведения об участнике операции (сделки)

Блок (строки 29 - 34 настоящей таблицы) повторяются для всех участников операции (сделки).

29

Код статуса участника операции (сделки)

СтатусУчастника

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для плательщика по операции (сделке) (лицо, совершающее операцию);

<2> - для получателя по операции (сделке);

<3> - для представителя плательщика по операции (сделке);

<4> - для представителя получателя по операции (сделке);

<5> - для лица, действующего от имени и по поручению плательщика по операции (сделке);

<6> - для выгодоприобретателя по операции (сделке);

<7> - для лица, действующего от имени и по поручению получателя по операции (сделке) (указывается в случае, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции (сделки).

30

Тип участника операции (сделки)

ТипУчастника

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для юридического лица (филиала юридического лица);

<2> - для физического лица;

<3> - для индивидуального предпринимателя;

<4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

<5> - для иностранной структуры без образования юридического лица.

31

Признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки)

ПризнУчастника

K(1)

О

Е

Показатель принимает значение:

<1> - для резидента;

<0> - для нерезидента.

Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)

(заполняется, если показатель "Тип участника операции (сделки)" (ТипУчастника) принимает значение <1>)

32

Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)

СведЮЛ

СведенияЮЛ

О

Е

Указываются сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведЮЛ" приведен в таблице 2.6.

Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

(заполняется, если показатель "Тип участника операции (сделки)" (ТипУчастника) принимает значение <2>, <3> или <4>)

33

Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе

СведФЛИП

СведенияФЛИП

О

Е

Указываются сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведФЛИП" приведен в таблице 2.7.

Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица

(заполняется, если показатель "Тип участника операции (сделки)" (ТипУчастника) принимает значение <5>)

34

Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица

СведИНБОЮЛ

СведенияИНБОЮЛ

О

Е

Указываются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица участнике операции (сделки).

Состав показателя "СведИНБОЮЛ" приведен в таблице 2.8.

Причины удаления ранее направленной информации о случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции (сделки); дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе в проведении операции; информация о полученном НФО решении суда об отмене ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

35

Причины удаления ранее направленной информации

ПричинаУдаления

T(1-2000)

У

Е

Указываются:

- причины удаления ранее направленной информации о случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции (сделки), в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <4> (показатель введен начиная с версии 1.2 формата электронного сообщения);

- дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми НФО ранее было принято решение об отказе в проведении операции, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <5> или <6>;

- информация о полученном НФО решении суда об отмене ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, в случае если показатель "Тип записи в ЭС" (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

При этом регистр значения не имеет.

В ином случае показатель отсутствует.