Порядок и сроки составления отчетности по форме 0420762 "Реестр контрагентов"

Порядок

и сроки составления отчетности по форме 0420762

"Реестр контрагентов"

1. Отчетность по форме 0420762 "Реестр контрагентов" (далее - форма 0420762) составляется бюро кредитных историй одновременно с составлением отчетности по формам 0420754 "Сведения об источниках формирования кредитных историй" (далее - форма 0420754), 0420755 "Сведения о пользователях кредитных историй" (далее - форма 0420755), 0420756 "Сведения о субъектах кредитных историй" (далее - форма 0420756), 0420759 "Сведения о непредоставлении квалифицированному бюро кредитных историй сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, другим квалифицированным бюро кредитных историй" (далее - форма 0420759) посредством формирования предусмотренных в ней показателей с соблюдением положений части IV настоящего приложения.

2. В отчетности по форме 0420762 указываются следующие сведения о лицах, указанных в пунктах 4 - 6 и 8 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061), направивших запрос о предоставлении кредитного отчета (далее - запросившее кредитный отчет лицо), источниках формирования кредитных историй, пользователях и субъектах кредитных историй, указанных бюро кредитных историй в отчетности по форме 0420754, форме 0420755, форме 0420756 и форме 0420759 (далее - контрагенты):

по показателю "Полное наименование" (строка 1) - полное фирменное наименование контрагента - юридического лица;

по показателю "Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)" (строка 2) - основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) контрагента - юридического лица - резидента в соответствии с листом записи единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) (свидетельством о государственной регистрации юридического лица);

по показателям "Фамилия" (строка 3), "Имя" (строка 4) и "Отчество (при наличии)" (строка 5) - соответственно фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) контрагента - физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя);

по показателю "Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП)" (строка 6) - для контрагента - физического лица - резидента - основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) (при наличии) в соответствии с листом записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя);

по показателю "Дата рождения" (строка 7), "Серия документа, удостоверяющего личность (для субъекта кредитной истории)" (строка 8) и "Номер документа, удостоверяющего личность (для субъекта кредитной истории)" (строка 9) - соответственно дата рождения, серия и номер документа, удостоверяющего личность контрагента - физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя) - субъекта кредитной истории, указанного по аналитическим признакам группы аналитических признаков "Идентификатор контрагента".

3. По показателю "Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)" (строка 10) для контрагентов - физических и юридических лиц - резидентов указывается идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН).

4. По показателю "TIN" (строка 11) для нерезидентов указывается идентификационный номер налогоплательщика - иностранной организации или иностранного гражданина (в том числе зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством иностранного государства) в стране регистрации (Tax Identification Number) (далее - TIN), в случае отсутствия TIN - регистрационный номер в стране регистрации.

5. По показателю "Источник формирования кредитных историй" (строка 13) указывается значение "Да", в случае если в отчетности по форме 0420754 и (или) отчетности по форме 0420756 указаны сведения о контрагенте - источнике формирования кредитных историй.

6. По показателю "Пользователь кредитных историй, лицо, запросившее кредитный отчет" (строка 14) указывается значение "Да", в случае если в отчетности по форме 0420755 указаны сведения о контрагенте - пользователе кредитных историй и (или) запросившем кредитный отчет лице.

7. По показателю "Субъект кредитных историй, опекун (попечитель), иной законный представитель физического лица - субъекта кредитной истории" (строка 15) указывается значение "Да", в случае если в отчетности по форме 0420754, и (или) по форме 0420755, и (или) по форме 0420756, и (или) по форме 0420759 указаны сведения о контрагенте - субъекте кредитной историй, опекуне (попечителе) физического лица - субъекта кредитной историй, ином законном представителе физического лица - субъекта кредитной истории в соответствии с законодательством Российской Федерации либо представителе физического лица - субъекта кредитной истории по доверенности, выданной в нотариальной форме. В ином случае значение показателя "Субъект кредитных историй, опекун (попечитель), иной законный представитель физического лица - субъекта кредитной истории" (строка 15) не указывается.

8. По показателю "Тип организации - источника формирования кредитных историй" (строка 16) указывается тип организации - источника формирования кредитных историй в соответствии со значениями показателей, предусмотренных в части IV настоящего приложения. В случае если тип организации - источника формирования кредитных историй в значениях показателей части IV настоящего приложения не предусмотрен, значение показателя "Тип организации - источника формирования кредитных историй" (строка 16) не указывается.

9. По показателю "Тип организации - пользователя кредитных историй, лица, запросившего кредитный отчет" (строка 17) указывается тип организации - пользователя кредитных историй, лица, запросившего кредитный отчет, в соответствии со значениями показателей, предусмотренных в части IV настоящего приложения. В случае если тип организации - пользователя кредитных историй, запросившего кредитный отчет лица, в значениях показателей части IV настоящего приложения не предусмотрен, значение показателя "Тип организации - пользователя кредитных историй, лица, запросившего кредитный отчет" (строка 17) не указывается.

10. Показатели отчетности по форме 0420762 указываются в разрезе аналитических признаков группы аналитических признаков "Идентификатор контрагента", значения которых формируются с учетом следующего.

При формировании значения идентификатора контрагента, позволяющего выделить одного контрагента из других контрагентов бюро кредитных историй, бюро кредитных историй должно указать следующие характеристики (с сохранением приведенной последовательности их указания) для контрагента - юридического лица:

резидента - код Российской Федерации "643" в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (далее - ОКСМ), ИНН и ОГРН (при этом в случае отсутствия ИНН указываются 10 нулей, в случае отсутствия ОГРН - 13 нулей);

нерезидента - код страны регистрации в соответствии с ОКСМ, TIN или регистрационный номер в стране регистрации и код нерезидента (при этом в случае отсутствия TIN и регистрационного номера в стране регистрации указываются 3 нуля, а в случае наличия TIN или регистрационного номера в стране регистрации в качестве кода нерезидента указывается "КН0000").

В коде нерезидента, позволяющем выделить одного нерезидента из других нерезидентов, бюро кредитных историй должно отразить аббревиатуру "КН" и порядковый номер нерезидента, присвоенный ему бюро кредитных историй и состоящий из четырех цифр (например, КН0042). Порядковые номера контрагентов - юридических и физических лиц, являющихся нерезидентами, у которых отсутствуют TIN и регистрационный номер в стране регистрации, должны присваиваться начиная с номера 0001. При отражении в отчетности бюро кредитных историй сведений, относящихся к одному и тому же нерезиденту, должен указываться один и тот же код нерезидента;

для контрагента - индивидуального предпринимателя - резидента - код Российской Федерации "643" в соответствии с ОКСМ, ИНН и ОГРНИП (при этом в случае отсутствия ИНН указываются 12 нулей, в случае отсутствия ОГРНИП - 15 нулей);

для контрагента - физического лица - резидента, не являющегося индивидуальным предпринимателем, - код Российской Федерации "643" в соответствии с ОКСМ, ИНН и страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) (при этом в случае отсутствия ИНН указываются 12 нулей, в случае отсутствия СНИЛС указывается "000-000-00000");

для физического лица (в том числе зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством иностранного государства) - нерезидента - код страны регистрации в соответствии с ОКСМ, TIN или регистрационный номер в стране регистрации и код нерезидента (при этом в случае отсутствия TIN и регистрационного номера в стране регистрации указываются 5 нулей, а в случае наличия TIN или регистрационного номера в стране регистрации в качестве кода нерезидента указывается "КН0000").

После указанных характеристик в целях обеспечения идентификации контрагента по решению бюро кредитных историй значение идентификатора контрагента дополняется характеристикой, являющейся по мнению бюро кредитных историй существенной и относящейся к конкретному контрагенту (например, наименование юридического лица, серия и номер документа, удостоверяющего личность физического лица (указываются без пробелов), фамилия, имя и отчество (последнее - при наличии) физического лица (указываются без пробелов).

В качестве разделителя характеристик идентификатора контрагента используется знак "_".

При отражении в отчетности бюро кредитных историй сведений, относящихся к одному и тому же контрагенту, должен быть указан один и тот же идентификатор контрагента. Изменение значения идентификатора контрагента осуществляется в случае изменения значения характеристик, использованных при формировании идентификатора контрагента.