Глава 2. Порядок аккредитации представительства

2.1. Иностранная кредитная организация, заинтересованная в открытии представительства в Российской Федерации, или лицо, уполномоченное иностранной кредитной организацией осуществлять взаимодействие с Банком России по вопросам аккредитации ее представительства, направляет в Банк России с сопроводительным письмом следующие документы.

2.1.1. Заявление на имя Председателя Банка России об аккредитации представительства на территории Российской Федерации, подписанное уполномоченным лицом иностранной кредитной организации и содержащее наименование иностранной кредитной организации, дату ее регистрации, место ее нахождения (регистрации), описание целей открытия представительства в Российской Федерации, его адрес и планируемое количество работников, являющихся иностранными гражданами (при необходимости в заявление кредитной организацией включается информация, предусмотренная пунктом 3.4 настоящего Положения).

2.1.2. Выписку из банковского (торгового) реестра страны места нахождения (регистрации) иностранной кредитной организации и (или) иной документ, подтверждающий факт регистрации иностранной кредитной организации в соответствии с законодательством страны места ее нахождения (регистрации).

2.1.3. Копию устава иностранной кредитной организации или другого учредительного документа.

2.1.4. Копию выданной уполномоченным органом лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности.

2.1.5. Копию решения уполномоченного органа управления иностранной кредитной организации об открытии представительства в Российской Федерации.

2.1.6. Письменное согласие соответствующего надзорного органа страны места нахождения (регистрации) иностранной кредитной организации на открытие представительства в Российской Федерации либо заключение соответствующего надзорного органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, содержащие информацию об устойчивом финансовом положении иностранной кредитной организации.

2.1.7. Положение о представительстве, подписанное руководителем иностранной кредитной организации либо уполномоченным лицом, действующим на основании соответствующего решения органов управления иностранной кредитной организации либо на основании доверенности и содержащее, в частности: наименование представительства, включающее наименование иностранной кредитной организации, организационно-правовую форму иностранной кредитной организации, адрес представительства на территории Российской Федерации и адрес иностранной кредитной организации в стране регистрации, цели открытия и виды деятельности ее представительства, порядок управления представительством.

2.1.8. Копию доверенности, выданной иностранной кредитной организацией лицу, уполномоченному осуществлять взаимодействие с Банком России по вопросам аккредитации ее представительства (в случае направления документов для аккредитации представительства таким лицом).

2.1.9. Копию решения уполномоченного органа управления иностранной кредитной организации о назначении на должность руководителя представительства и его заместителя (при его наличии).

2.1.10. Анкету (анкеты) руководителя (заместителя руководителя) представительства иностранной кредитной организации в Российской Федерации (приложение 2 к настоящему Положению).

2.1.11. Копию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний год деятельности иностранной кредитной организации с приложением копии аудиторского заключения в отношении указанной бухгалтерской (финансовой) отчетности.

2.1.12. Составленную иностранной кредитной организацией справку, содержащую информацию об основных акционерах (участниках), владеющих более 10 процентов акций (долей) иностранной кредитной организации, бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) иностранной кредитной организации, структуре ее органов управления, деятельности иностранной кредитной организации, открытых филиалах и представительствах, клиентской базе (наиболее крупные клиенты, в том числе российские), членстве в международных банковских и финансовых ассоциациях, сотрудничестве с российскими кредитными организациями, в том числе об установлении корреспондентских отношений, инвестиционных проектах в Российской Федерации, участии в уставном капитале российских юридических лиц.

2.1.13. Копию свидетельства о праве собственности на занимаемое здание (помещение), либо копию договора аренды (субаренды) здания (помещения), в котором будет располагаться представительство, либо копию документа, содержащего обязательство арендодателя о том, что договор аренды с представительством будет заключен в будущем.

2.1.14. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за аккредитацию представительства в размере, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

2.1.15. Информацию, необходимую для внесения сведений в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц по форме, утвержденной уполномоченным федеральным органом исполнительной власти (в соответствии с пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации").

2.1.16. Документы для персональной аккредитации иностранного гражданина, предусмотренные пунктом 3.7 настоящего Положения.

2.2. В случае если в представленном в Банк России комплекте документов отсутствуют какая-либо информация и (или) документы, предусмотренные подпунктами 2.1.1 - 2.1.16 пункта 2.1 настоящего Положения, Банк России для принятия решения об аккредитации представительства запрашивает недостающие информацию и (или) документы у иностранной кредитной организации. Иностранная кредитная организация должна представить в Банк России запрошенные информацию и (или) документы в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса.

2.3. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение об аккредитации представительства (приложение 3 к настоящему Положению) на срок не более трех лет.

2.4. Банк России отказывает иностранной кредитной организации в аккредитации представительства при наличии хотя бы одного из следующих оснований.

2.4.1. Не представлены необходимые для аккредитации документы, представленные документы содержат недостоверную информацию либо не соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

2.4.2. Цели открытия представительства противоречат Конституции Российской Федерации, международным договорам Российской Федерации, законодательству Российской Федерации.

2.4.3. Цели открытия представительства создают угрозу суверенитету, политической независимости, территориальной неприкосновенности, национальным интересам Российской Федерации.

2.4.4. Аккредитация представительства, сведения об аккредитации которого были внесены в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, была ранее прекращена, в том числе в результате отказа в продлении аккредитации представительства, в связи с нарушением Конституции Российской Федерации, международных договоров Российской Федерации, законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

2.4.5. Наличие оснований для отказа в персональной аккредитации иностранного гражданина, указанных в пункте 3.10 настоящего Положения.

2.4.6 - 2.4.8. Утратили силу. - Указание Банка России от 17.07.2018 N 4867-У.

2.4.9. Иностранная кредитная организация планирует функционирование представительства на территории дипломатического учреждения, либо в жилом помещении, либо в одном помещении совместно с другими организациями (предприятиями).

2.4.10. Численность иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве, превышает два человека, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3.4 настоящего Положения.

2.4.11. В отношении руководителя (заместителя руководителя) представительства выявлено хотя бы одно из следующих оснований:

отсутствие высшего юридического или экономического образования (при наличии высшего образования, отличного от высшего юридического или экономического образования, - отсутствие стажа работы в банковской сфере в течение одного года);

осуществление трудовой деятельности в должности руководителя (заместителя руководителя) представительства, действие аккредитации которого было прекращено по решению Банка России в случаях, установленных подпунктами 7.1.2 и 7.1.5 пункта 7.1 настоящего Положения, в течение 5 лет, предшествующих дню представления в Банк России документов для назначения указанного лица на должность руководителя (заместителя руководителя) другого представительства;

осуществление трудовой деятельности в должности руководителя, заместителя руководителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера в российской кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала российской кредитной организации, а также наличие оснований, предусмотренных пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2.4.12. У Банка России имеется информация, указанная в подпункте 7.1.5 пункта 7.1 настоящего Положения.

2.5. Банк России принимает решение об аккредитации представительства в срок, не превышающий трех месяцев с даты представления всех необходимых документов.

2.6. Аккредитация представительства осуществляется Банком России путем внесения сведений о нем в реестр аккредитованных Банком России представительств иностранных кредитных организаций на территории Российской Федерации (далее - Реестр).

Реестр ведется в электронном виде и подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Реестр должен содержать следующие сведения.

2.6.1. Полное наименование представительства.

2.6.2. Сокращенное наименование представительства (при наличии).

2.6.3. Регистрационный номер представительства, присвоенный Банком России.

2.6.4. Наименование страны места нахождения (регистрации) иностранной кредитной организации, открывшей представительство.

2.6.5. Фамилию, имя и отчество (при наличии) руководителя представительства.

2.6.6. Численность иностранных граждан, которые осуществляют трудовую деятельность в представительстве.

2.6.7. Адрес представительства.

2.6.8. Адрес официального сайта иностранной кредитной организации, открывшей представительство, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

2.6.9. Номер телефона представительства.

2.6.10. Адрес электронной почты представительства.

2.6.11. Дату аккредитации представительства.

2.6.12. Срок действия аккредитации представительства.

2.6.13. Дату внесения сведений о продлении аккредитации представительства.

2.6.14. Дату внесения изменений в сведения, содержащиеся в Реестре.

2.6.15. Дату внесения в Реестр сведений о прекращении действия аккредитации представительства.

2.7. В случае принятия решения об отказе в аккредитации представительства Банк России в течение 10 рабочих дней с даты принятия такого решения направляет иностранной кредитной организации уведомление о принятом решении с указанием оснований его принятия.

В случае принятия решения об аккредитации представительства Банк России в течение 10 рабочих дней с даты принятия такого решения направляет иностранной кредитной организации уведомление о принятом решении с приложением выписки из Реестра, содержащей сведения о представительстве.

Уведомления, указанные в абзацах первом и втором настоящего пункта, подписываются Председателем Банка России, либо его заместителем, курирующим вопросы допуска на рынок кредитных организаций, либо лицами, их замещающими.

2.8. В случае прекращения действия аккредитации представительства по инициативе Банка России или отказа в аккредитации представительства, документы для повторного рассмотрения вопроса об аккредитации представительства могут быть представлены в Банк России не ранее чем по истечении 12 месяцев с момента прекращения действия аккредитации представительства (принятия решения об отказе в аккредитации представительства).