Глава 2. Порядок рассмотрения документов, представленных кредитной организацией для получения лицензии на осуществление банковских операций

2.1. Для получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) должны быть представлены следующие документы:

2.1.1. заявление о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - заявление) (1 экземпляр). Заявление составляется в произвольной форме и должно содержать указание на вид лицензии на осуществление банковских операций - для банка (перечень банковских операций - для небанковской кредитной организации), о выдаче которой (о получении права на осуществление которых) направляется заявление. В заявлении должно содержаться подтверждение того, что погашение обязательств кредитной организации осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства.

Заявление подписывается уполномоченным лицом участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица, погасившего обязательства кредитной организации перед ее кредиторами, участником кредитной организации - физическим лицом или третьим лицом - физическим лицом, погасившим обязательства кредитной организации перед ее кредиторами. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица должна быть заверена печатью данного юридического лица (при ее наличии);

2.1.2. утратил силу. - Указание Банка России от 09.03.2016 N 3975-У;

2.1.3. бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (1 экземпляр). Если кредитная организация является расчетной небанковской кредитной организацией, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов;

2.1.4. подтверждение принятия решения об утверждении бизнес-плана кредитной организации (1 экземпляр). Если 100 процентов акций (долей) кредитной организации принадлежит одному лицу, таким подтверждением является решение данного лица об утверждении бизнес-плана, оформленное в письменном виде. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица должна быть заверена печатью данного лица (при ее наличии). Если число участников кредитной организации составляет более одного, указанным подтверждением является выписка из соответствующего протокола заседания общего собрания участников кредитной организации;

2.1.5. справка уполномоченного органа о выполнении кредитной организацией обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, в том числе по текущим обязательствам (1 экземпляр);

2.1.6. документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией условия, установленного абзацем вторым подпункта 1.2.5 настоящего Положения (по 1 экземпляру каждого документа). Указанные документы подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

2.1.7. утратил силу. - Указание Банка России от 25.10.2013 N 3102-У;

2.1.8. списки аффилированных лиц кредитной организации на бумажном носителе в соответствии с Положением Банка России от 20 июля 2007 года N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 августа 2007 года N 10061, 7 июля 2009 года N 14246, 21 мая 2010 года N 17326, 17 августа 2012 года N 25205 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2007 года N 52, от 15 июля 2009 года N 42, от 2 июня 2010 года N 31, от 29 августа 2012 года N 51) (по 1 экземпляру каждой формы). Указанные списки подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

2.1.9. список учредителей (участников) кредитной организации на бумажном носителе и в электронном виде по форме приложения 3 к Инструкции Банка России N 135-И (1 экземпляр). Указанный документ подписывается уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

2.1.10. утратил силу. - Указание Банка России от 09.12.2011 N 2744-У;

2.1.11. справка кредитной организации о наличии (в случаях, установленных нормативными актами Банка России) весоизмерительных приборов и разновесов (при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (1 экземпляр).

2.2. Одновременно с представлением в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (далее - территориальное учреждение Банка России) должны быть представлены следующие документы:

2.2.1. документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в отношении кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);

2.2.2. письменное сообщение (подписанное уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии)), содержащее состав лиц, которые являются членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, и подтверждение их соответствия требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в случае изменения анкетных данных вышеуказанных членов совета директоров (наблюдательного совета). Если кредитной организацией в установленном порядке на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) были избраны новые лица, по ним дополнительно должны быть представлены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, указанным в настоящем подпункте;

2.2.3 - 2.2.5. утратили силу. - Указание Банка России от 25.10.2013 N 3102-У;

2.2.6. надлежащим образом заверенная копия документа, подтверждающего право собственности (право аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором она размещается (будет размещаться) (1 экземпляр), либо, если такое здание (помещение) принадлежит не кредитной организации, а иному лицу, - надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды) иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация, а также обязательство указанного лица о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду, безвозмездное пользование) кредитной организации и согласие арендодателя на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (безвозмездное пользование) (по 1 экземпляру каждого документа);

2.2.7. документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 Инструкции Банка России N 135-И (по 1 экземпляру каждого документа). Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии).

В случае страхования денежной наличности кредитной организации на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе должны быть представлены следующие документы (по 1 экземпляру каждого документа):

договор имущественного страхования;

лицензия страховой организации, иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор страхования;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

В случае заключения указанного договора страхования и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представления документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым подпункта 3.1.9 пункта 3.1 Инструкции Банка России N 135-И, не требуется.

Представления документов, ранее направлявшихся в территориальное учреждение Банка России, не требуется.

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, документы, предусмотренные подпунктами 2.2.1 и 2.2.2 настоящего пункта, направляются в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России.

2.3. Территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения, в двухнедельный срок со дня их получения.

В течение указанного срока территориальное учреждение Банка России готовит заключение о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям (далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России). Для подготовки указанного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае указанного страхования денежной наличности и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным в приложении 1 к Положению Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11751, 23 марта 2010 года N 16687, 1 июня 2011 года N 20919, 22 февраля 2012 года N 23310 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N 29-30, от 31 марта 2010 года N 18, от 16 июня 2011 года N 32, от 2 марта 2012 года N 12), не осуществляется.

Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

2.4. Не позднее срока, указанного в абзаце первом пункта 2.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) Заключение, содержащее:

информацию о представлении полного комплекта документов, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего Положения;

сведения о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", и об их согласовании на указанные должности, с указанием паспортных данных (данных иного документа, удостоверяющего личность) каждого кандидата; о представлении кредитной организацией письменного сообщения, указанного в подпункте 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Положения, и о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", с указанием паспортных данных (данных иного документа, удостоверяющего личность) каждого члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

информацию о подготовке заключения о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 25.10.2013 N 3102-У.

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, сведения, указанные в абзаце третьем настоящего пункта, в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России.

2.5. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктами 2.1 и 2.4 настоящего Положения, в месячный срок со дня получения заявления, указанного в подпункте 2.1.1 настоящего Положения, но не позднее истечения месячного срока со дня получения отчета конкурсного управляющего о произведенном исполнении обязательств кредитной организации.

2.5.1. Принятие решения осуществляется Комитетом банковского надзора Банка России.

2.5.2. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов принимается решение об отказе в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. В течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направляет лицу, подписавшему заявление, письмо, содержащее мотивированный отказ. Копия указанного письма направляется в территориальное учреждение Банка России.

Представленные документы не возвращаются.

2.5.3. В случае принятия положительного решения Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения направляет:

в территориальное учреждение Банка России - 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций;

в соответствующее территориальное подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, лицу, указанному в абзаце втором подпункта 2.1.1 пункта 2.1 настоящего Положения, конкурсному управляющему и в арбитражный суд, - сведения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций может направить в ее адрес (выдать председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации) 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций.

2.6. В течение 3 рабочих дней после дня получения документов, указанных в подпункте 2.5.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России выдает председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации следующие документы:

первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций;

по 1 экземпляру анкеты каждого кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) с отметкой о согласовании;

заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 25.10.2013 N 3102-У.

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, документы, указанные в абзаце третьем настоящего пункта, направляются кредитной организации (выдаются председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации) уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России.

Председатель совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченное лицо кредитной организации письменно подтверждают получение указанных документов.

2.7. После получения документов, указанных в пункте 2.6 настоящего Положения, кредитная организация и территориальное учреждение Банка России осуществляют действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

2.8. В случае непринятия Банком России в срок, указанный в абзаце первом пункта 2.5 настоящего Положения, решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или принятия решения об отказе в выдаче такой лицензии кредитная организация подлежит дальнейшей ликвидации в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".