Порядок составления и представления отчетности по форме 0409260 "Сведения о точках предоставления платежных услуг кредитных организаций и банковских платежных агентов (субагентов)"

Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409260

"Сведения о точках предоставления платежных услуг кредитных

организаций и банковских платежных агентов (субагентов)"

1. Отчетность по форме 0409260 "Сведения о точках предоставления платежных услуг кредитных организаций и банковских платежных агентов (субагентов)" (далее - Отчет) составляется с целью получения Банком России сведений об устройствах кредитных организаций и банковских платежных агентов (субагентов), доступных потребителям для получения платежных услуг.

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации (включая небанковские кредитные организации) по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, и представляется в Банк России не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

Отчет не представляют небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции, и небанковские кредитные организации - центральные контрагенты.

3. В разделе 1 Отчета (далее - раздел 1) указываются сведения о банкоматах, находящихся в собственности или пользовании кредитной организации (далее - банкоматы), посредством которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, можно осуществлять:

выдачу наличных денежных средств;

прием наличных денежных средств;

платежи за товары (работы, услуги) независимо от того, осуществляет или не осуществляет кредитная организация расчеты по указанным операциям с организациями торговли (услуг);

безналичные операции, не связанные с оплатой товаров (работ, услуг).

В раздел 1 также включаются сведения о банкоматах, посредством которых по состоянию на отчетную дату временно нельзя осуществлять указанные в настоящем пункте операции (например, по причине ремонта устройства, замены чековой ленты, отсутствия электроэнергии).

В случае если по одному адресу расположено несколько банкоматов, сведения о каждом из них отражаются в разделе 1 отдельной строкой.

3.1. В графе 2 раздела 1 указывается буквенный код типа банкомата:

БК - банкомат, посредством которого осуществляются операции выдачи и (или) приема наличных денежных средств с использованием платежных карт (их реквизитов). При этом банкомат может быть также оснащен другими функциями (например, функцией приема наличных денежных средств без использования платежных карт (их реквизитов), функцией, позволяющей совершать безналичные операции, включая оплату товаров (работ, услуг), с использованием и без использования платежных карт (их реквизитов);

БП - банкомат, посредством которого осуществляются только операции по приему наличных денежных средств без использования платежных карт (их реквизитов). При этом банкомат не может быть оснащен другими функциями (например, функцией выдачи (приема) наличных денежных средств с использованием платежных карт (их реквизитов), функцией оплаты товаров (работ, услуг) с использованием платежных карт (их реквизитов).

3.2. В графе 3 раздела 1 указываются буквенные коды видов операций, совершаемых с использованием банкомата:

НВ - выдача наличных денежных средств;

НО - прием наличных денежных средств в целях оплаты товаров (работ, услуг);

НП - прием наличных денежных средств в целях, не связанных с оплатой товаров (работ, услуг) (например, погашение кредитов, зачисление на счета физических лиц, увеличение остатка электронных денежных средств);

НЮ - прием наличных денежных средств в целях зачисления на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей;

БО - безналичные операции по оплате товаров (работ, услуг);

БП - прочие безналичные операции.

При наличии нескольких видов операций, совершаемых с использованием банкомата, коды операций указываются в графе 3 раздела 1 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

3.3. В графах 4 - 9 раздела 1 указываются сведения о месте нахождения банкомата.

3.3.1. В графах 4, 5 раздела 1 в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), действующим на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом, указываются:

в графе 4 - цифровой код места нахождения банкомата (11 знаков), (например, Астраханская область, Красноярский муниципальный район, Красноярский сельсовет, с. Черемуха - 12630436136; Новосибирская область, г. Новосибирск - 50701000001). Для городов федерального значения указывается код первого уровня с заполнением оставшихся разрядов нулями (г. Москва - 45000000000, г. Санкт-Петербург - 40000000000, г. Севастополь - 67000000000);

в графе 5 - адрес места нахождения банкомата. При этом допускается указывать как полное, так и сокращенное наименование адресообразующих элементов в соответствии с Правилами сокращенного наименования адресообразующих элементов, утвержденными приказом Министерства финансов Российской Федерации от 5 ноября 2015 года N 171н "Об утверждении Перечня элементов планировочной структуры, элементов улично-дорожной сети, элементов объектов адресации, типов зданий (сооружений), помещений, используемых в качестве реквизитов адреса, и Правил сокращенного наименования адресообразующих элементов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 декабря 2015 года N 40069, 8 ноября 2018 года N 52649,10 июля 2019 года N 55197, 16 апреля 2020 года N 58121. Адрес должен содержать следующие адресообразующие элементы:

тип и наименование субъекта Российской Федерации (например, Ленинградская область или Ленинградская обл.; Республика Татарстан или Респ. Татарстан; Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ или Тюменская обл., Ханты-Мансийский а.окр.). Для города федерального значения - субъекта Российской Федерации также указываются тип и наименование входящего в состав внутригородской территории (внутригородского муниципального образования) города федерального значения городского округа (например, г. Москва, городской округ Троицк) или населенного пункта (например, г. Москва, п. Восточный; г. Санкт-Петербург, г. Павловск; г. Севастополь, г. Инкерман);

тип и наименование муниципального района, или муниципального округа, или городского округа, или городского округа с внутригородским делением (например, муниципальный район Егорьевский или м.р-н Егорьевский; городской округ Жуковский или г.о. Жуковский). Для городов федерального значения - субъектов Российской Федерации этот адресообразующий элемент не указывается;

тип и наименование городского поселения или сельского поселения (например, сельское поселение Раменское или с.п. Раменское, городское поселение Абинское или г.п. Абинское, Никольский сельсовет или Никольский с/с);

тип и наименование населенного пункта (например, город Владимир или г. Владимир; хутор Подольский или х. Подольский; железнодорожная станция Воздвиженская или ж/д ст. Воздвиженская). Для городов федерального значения - субъектов Российской Федерации этот адресообразующий элемент не указывается;

тип и наименование элемента планировочной структуры (например, территория СНТ "Росинка" или тер. СНТ "Росинка"; остров Русский или ост-в Русский);

тип и наименование элемента улично-дорожной сети (например, улица Строителей или ул. Строителей; Варшавское шоссе или Варшавское ш.; 450 километр автодороги М-1 или 450 км а/д М-1);

тип и наименование идентификационного элемента объекта адресации (дом 5 или д. 5; строение 1 или стр. 1, квартира 2 или кв. 2).

Адресообразующие элементы, перечисленные в абзацах шестом - десятом настоящего подпункта, не указываются в графе 5 раздела 1 в случае их отсутствия в адресе.

Пример 1. Банкомат находится за пределами населенного пункта (например, по адресу: Смоленская обл., Краснинский м.р-н, 450 км а/д М-1 "Беларусь", АЗС 101). В этом случае в графе 5 раздела 1 указываются субъект Российской Федерации (Смоленская обл.), муниципальный район (Краснинский м.р-н) и элемент улично-дорожной сети (450 км а/д М-1 Беларусь); остальные адресообразующие элементы не указываются. При этом в графе 6 раздела 1 приводится уточняющая информация о месте нахождения банкомата (например, АЗС 101).

Пример 2. Банкомат находится по адресу: Смоленская обл., Краснинский м.р-н, Александровский сельсовет, село Вредихино, дом 2. В этом случае в графе 5 раздела 1 указываются субъект Российской Федерации (Смоленская обл.), муниципальный район (Краснинский м.р-н), сельское поселение (Александровский сельсовет), населенный пункт (село Вредихино), идентификационный элемент объекта адресации (дом 2); остальные адресообразующие элементы не указываются.

В графе 5 раздела 1 тип и наименование адресообразующих элементов разделяются пробелом, адресообразующие элементы указываются через символ "," (запятая) без отступов (пробелов) (например, г. Санкт-Петербург, ул. Строителей, дом 5, кв. 17) в порядке, изложенном в абзацах четвертом - десятом настоящего подпункта.

3.3.2. В графе 6 раздела 1 при наличии приводится уточняющая информация о месте установки банкомата, позволяющая его идентифицировать (например, наименование магазина, в котором установлено устройство, номера этажа, подъезда). В случае отсутствия в адресе элемента улично-дорожной сети, номера дома, корпуса, квартиры, помещения графа 6 раздела 1 обязательна для заполнения.

3.3.3. В графе 7 раздела 1 указывается код признака места установки банкомата:

1 - банкомат находится в помещении кредитной организации в открытом доступе;

2 - банкомат находится в помещении кредитной организации и доступ к нему ограничен из-за временных и (или) иных условий (например, необходимо наличие разрешения, пропуска или какого-либо специального устройства для доступа к банкомату);

3 - банкомат находится вне помещений кредитной организации в открытом доступе;

4 - банкомат находится вне помещений кредитной организации и доступ к нему ограничен из-за временных и (или) иных условий (например, необходимо наличие разрешения, пропуска или какого-либо специального устройства для доступа к банкомату).

3.3.4. В графах 8, 9 раздела 1 указываются географические координаты места нахождения банкомата в градусах и минутах северной широты и в градусах и минутах восточной долготы соответственно.

Название используемой системы координат (например, Всемирная система геодезических параметров Земли 1984 года (World Geodetic System 1984 (WGS 84) необходимо указать в пояснении к Отчету.

Графы 8, 9 раздела 1 могут не заполняться при отсутствии у кредитной организации информации о географических координатах места нахождения банкомата.

3.4. В графах 10, 11 раздела 1 указываются цифровые коды валют, используемых в банкомате при выдаче (приеме) наличных денежных средств, в соответствии с Общероссийским классификатором валют (ОКВ). При наличии нескольких валют, используемых в банкомате, их коды отражаются в графах 10, 11 раздела 1 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

3.5. В графе 12 раздела 1 указывается цифровой код функции, которой оснащен банкомат, в части возможности осуществления операций с использованием бесконтактных технологий:

1 - бесконтактные технологии используются;

2 - бесконтактные технологии не используются.

3.6. В графе 13 раздела 1 указывается цифровой код функции, которой оснащен банкомат, в части возможности считывания QR-кодов (штрих-кодов) при совершении операций:

1 - QR-коды (штрих-коды) используются;

2 - QR-коды (штрих-коды) не используются.

3.7. В графе 14 раздела 1 указывается цифровой код функции, которой оснащен банкомат, в части возможности полистного вложения наличных денежных средств клиентом и выдачи принятых наличных денежных средств клиенту без обработки в кредитной организации или ее внутренних структурных подразделениях (функция рециркуляции банкнот):

1 - функция рециркуляции банкнот используется;

2 - функция рециркуляции банкнот не используется.

3.8. В графе 15 раздела 1 для банкоматов, в которых принимаются электронные средства платежа (в графе 2 раздела 1 указан код "БК"), в соответствии со справочной информацией о платежных системах с использованием электронных средств платежа указывается код платежной системы, с электронными средствами платежа которой можно осуществлять операции в банкомате.

В случае если в банкомате принимаются электронные средства платежа нескольких платежных систем, их коды указываются в графе 15 раздела 1 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

Справочная информация о платежных системах с использованием электронных средств платежа направляется в кредитные организации Банком России в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным кварталом, а также по мере ее изменения.

3.9. В графе 16 раздела 1 указывается применяемый в банкомате тип адаптивного решения для людей с инвалидностью с использованием следующих кодов:

При наличии нескольких типов адаптивного решения для людей с инвалидностью коды типов отражаются в графе 16 раздела 1 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

3.10. В графе 17 раздела 1 указывается модель банкомата (например, MoniMax 8600S).

3.11. В графе 18 раздела 1 указывается наименование блока детекции банкнот (например, BCU53-M).

3.12. В графе 19 раздела 1 указывается версия специализированного программного обеспечения блока детекции банкнот (например, V01.00.07).

3.13. Кредитные организации, у которых по состоянию на отчетную дату отсутствуют банкоматы, направляют в Банк России сообщение следующего содержания: "По состоянию на отчетную дату у кредитной организации отсутствуют банкоматы". При этом раздел 1 не заполняется.

4. В разделе 2 Отчета (далее - раздел 2) отражаются сведения о следующих терминалах, посредством которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, можно осуществлять операции, указанные подпункте 4.2 настоящего пункта:

находящихся в собственности или пользовании кредитной организации независимо от того, осуществляет или не осуществляет данная кредитная организация расчеты по оплате товаров (услуг) с организациями торговли (услуг), в том числе с магазинами беспошлинной торговли, на основании заключенных договоров;

находящихся в собственности или пользовании организации, не являющейся кредитной организацией (при этом расчеты по оплате товаров (услуг) с организациями торговли (услуг), в том числе с магазинами беспошлинной торговли, осуществляет отчитывающаяся кредитная организация на основании заключенных договоров).

В случае если по одному адресу расположено несколько терминалов, сведения о каждом из них отражаются в разделе 2 отдельной строкой.

В раздел 2 включаются также сведения о терминалах, посредством которых по состоянию на отчетную дату временно нельзя осуществлять операции (например, по причине ремонта устройства, замены чековой ленты, отсутствия электроэнергии).

В раздел 2 не включаются сведения о предназначенных для выдачи наличных денежных средств терминалах, установленных в пунктах выдачи наличных денежных средств кредитной организации.

В раздел 2 включаются сведения о терминалах, установленных в подразделении кредитной организации, предназначенных в том числе для приема платежных карт с целью оплаты товаров (услуг), предоставляемых организациями торговли (услуг), с которыми отчитывающаяся кредитная организация заключила договор эквайринга.

4.1. В графе 2 раздела 2 указывается буквенный код типа терминала:

С - электронное устройство, работающее в пределах помещения, в котором оно установлено, с применением как проводной, так и беспроводной технологии (стационарный электронный терминал);

М - электронное устройство, работающее с применением каналов удаленного соединения, в том числе информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), или абонентское устройство мобильной связи (включая смартфоны, планшеты), в том числе оборудованное картридером и специальным мобильным приложением (мобильный (переносной) электронный терминал);

И - механическое устройство, предназначенное для переноса оттиска рельефных реквизитов платежной карты на документ, составленный на бумажном носителе (импринтер);

Т - автоматическое устройство, посредством которого держатель платежных карт самостоятельно, без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации, организации торговли (услуг) может совершать безналичные операции с использованием платежных карт, конструкция которого не предусматривает выдачу (прием) наличных денежных средств (терминал безналичной оплаты).

4.2. В графе 3 раздела 2 указываются буквенные коды видов операций, совершаемых с использованием терминала:

БО - безналичные операции по оплате товаров (работ, услуг);

БП - прочие безналичные операции;

НВ - снятие наличных денежных средств со счета посредством их выдачи из кассы организации торговли (услуг);

НП - внесение наличных денежных средств на счет посредством их внесения в кассу организации торговли (услуг).

При наличии нескольких видов операций, совершаемых с использованием терминала, коды операций отражаются в графе 3 раздела 2 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

4.3. Графы 4 - 8 раздела 2 заполняются аналогично графам 4 - 6, 8, 9 раздела 1 в отношении места установки терминала.

В случае если терминал является мобильным (в графе 2 раздела 2 указан код "М"), в графах 4 - 8 раздела 2 указываются сведения о месте нахождения организации торговли (услуг), использующей его.

4.4. Графы 9, 10 раздела 2 заполняются аналогично графам 12, 13 раздела 1 в отношении кодов функций, которыми оснащены терминалы, если в графе 2 раздела 2 указан код "С", "М" или "Т".

Графы 9, 10 раздела 2 не заполняются для терминалов, у которых в графе 2 раздела 2 указан код "И".

4.5. Графа 11 раздела 2 заполняется аналогично графе 15 раздела 1 в отношении терминалов.

4.6. Графа 12 раздела 2 заполняется аналогично графе 16 раздела 1 в отношении наличия адаптивного решения для людей с инвалидностью, используемого в терминале безналичной оплаты, если в графе 2 раздела 2 указан код "Т". Для остальных типов терминалов графа 12 раздела 2 не заполняется.

4.7. Кредитные организации, у которых по состоянию на отчетную дату отсутствуют терминалы, направляют в Банк России сообщение следующего содержания: "По состоянию на отчетную дату у кредитной организации отсутствуют терминалы". При этом раздел 2 не заполняется.

5. В разделе 3 Отчета (далее - раздел 3) указываются сведения о действующих по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, кассах и банкоматах, находящихся в собственности или пользовании:

банковских платежных агентов, с которыми у отчитывающейся кредитной организации по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, есть действующий договор, предусмотренный частью 1 статьи 14 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 27, ст. 3538) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ);

банковских платежных субагентов, с которыми по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, есть действующий договор с банковским платежным агентом, привлеченным отчитывающейся кредитной организацией.

В раздел 3 Отчета включаются также сведения о банкоматах банковских платежных агентов (субагентов), указанных в настоящем пункте, посредством которых по состоянию на отчетную дату временно нельзя осуществлять операции (например, в связи с ремонтом устройства, заменой чековой ленты, отсутствием электроэнергии).

В случае если по одному адресу установлено несколько банкоматов (касс), сведения о каждом (каждой) из них отражаются в разделе 3 отдельной строкой.

5.1. В графе 2 раздела 3 указывается буквенный код типа банкомата (кассы) банковского платежного агента (субагента):

БК - банкомат, посредством которого осуществляются операции выдачи наличных денежных средств с использованием платежных карт (их реквизитов). При этом банкомат может быть также оснащен другими функциями (например, функцией приема наличных денежных средств с использованием и без использования платежных карт (их реквизитов), функцией оплаты товаров (работ, услуг) без использования платежных карт (их реквизитов);

БП - банкомат, посредством которого осуществляются только операции по приему наличных денежных средств без использования платежных карт (их реквизитов). При этом банкомат не может быть оснащен другими функциями (например, функцией выдачи (приема) наличных денежных средств с использованием платежных карт (их реквизитов), функцией оплаты товаров (работ, услуг) с использованием платежных карт (их реквизитов);

К - касса в организации торговли (услуг);

КМ - электронное устройство, работающее с применением каналов удаленного соединения, в том числе сети "Интернет", или абонентское устройство мобильной связи (включая смартфоны, планшеты), в том числе оборудованное картридером и специальным мобильным приложением (мобильная (передвижная) касса).

5.2. В графе 3 раздела 3 указываются буквенные коды видов операций, совершаемых с использованием банкомата (кассы) банковского платежного агента (субагента):

НВ - выдача наличных денежных средств;

НО - прием наличных денежных средств в целях оплаты товаров (работ, услуг);

НП - прием наличных денежных средств не в целях оплаты товаров (работ, услуг) (например, погашение кредитов, зачисление на счета физических лиц, увеличение остатка электронных денежных средств);

БО - возможность использования электронных средств платежа в целях безналичной оплаты товаров (работ, услуг);

БП - возможность использования электронных средств платежа для совершения безналичных операций, не связанных с оплатой товаров (работ и услуг) (например, погашение кредитов, переводы на другие банковские счета).

При наличии нескольких видов операций, совершаемых с использованием банкомата (кассы) банковского платежного агента (субагента), коды операций отражаются в графе 3 раздела 3 через символ ";" (точка с запятой) без отступов (пробелов).

5.3. В графах 4 - 9 раздела 3 указываются сведения о месте нахождения банкомата (кассы) банковского платежного агента (субагента).

Графы 4 - 6, 8, 9 раздела 3 заполняются аналогично соответствующим графам раздела 1 в отношении места установки банкомата (кассы) банковского платежного агента (субагента).

В графе 7 раздела 3 указывается код признака места установки банкомата банковского платежного агента (субагента):

1 - банкомат находится в открытом доступе;

2 - доступ к банкомату ограничен из-за временных и (или) иных условий (например, необходимо наличие разрешения, пропуска или какого-либо специального устройства для доступа к банкомату).

Для мобильных касс (в графе 2 раздела 3 указан код "КМ") в графах 4 - 9 раздела 3 указываются сведения о фактическом адресе банковского платежного агента (субагента), зарегистрировавшего мобильную кассу.

5.4. Графы 10, 11 раздела 3 заполняются аналогично графам 12, 13 раздела 1 в отношении кодов функций, которыми оснащены банкоматы (кассы) банковских платежных агентов (субагентов).

5.5. В графах 12 - 16 раздела 3 отражаются сведения о банковских платежных агентах (субагентах).

В графе 12 раздела 3 указываются буквенные коды признака банковского платежного агента (субагента):

БПА - банковский платежный агент, привлеченный отчитывающейся кредитной организацией;

БПС - банковский платежный субагент, привлеченный банковским платежным агентом, который, в свою очередь, привлечен отчитывающейся кредитной организацией.

5.5.1. Для банковских платежных агентов (субагентов) - юридических лиц заполняются графы 13, 15, 16 раздела 3, в которых указываются:

в графе 13 - основной государственный регистрационный номер (ОГРН) в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ);

в графе 15 - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ);

в графе 16 - фирменное наименование банковского платежного агента (субагента) в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Графа 14 раздела 3 для банковских платежных агентов (субагентов) - юридических лиц не заполняется.

5.5.2. Для банковских платежных агентов (субагентов) - индивидуальных предпринимателей заполняются графы 14 - 16 раздела 3, в которых указываются:

в графе 14 - основной государственный регистрационный номер (ОГРНИП) в соответствии с единым государственным реестром индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);

в графе 15 - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) в соответствии с единым государственным реестром индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);

в графе 16 - полностью фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) банковского платежного агента (субагента) в соответствии с единым государственным реестром индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

Графа 13 раздела 3 для банковских платежных агентов (субагентов) - индивидуальных предпринимателей не заполняется.

5.6. В графе 17 раздела 3 указывается цифровой код "1", если в банкомате (кассе) банковского платежного агента (субагента) можно осуществлять операции с использованием платежных карт. В остальных случаях указанная графа не заполняется.

5.7. Графа 18 раздела 3 заполняется аналогично графе 16 раздела 1 в отношении наличия адаптивного решения для людей с инвалидностью, использованного в банкомате банковского платежного агента (субагента), если в графе 2 раздела 3 указаны коды "БК", "БП".

5.8. Кредитные организации, у которых по состоянию на отчетную дату отсутствуют договоры, заключенные с банковскими платежными агентами в соответствии с частью 1 статьи 14 Федерального закона N 161-ФЗ, направляют в Банк России сообщение следующего содержания: "По состоянию на отчетную дату у кредитной организации отсутствуют договоры с банковскими платежными агентами". При этом раздел 3 не заполняется.".