4. Порядок оплаты расчетных услуг Банка России

4.1. Клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России в соответствии с Ведомостью предоставленных расчетных услуг за месяц.

4.2. При отсутствии разногласий клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца.

Датой оплаты расчетных услуг Банка России считается дата списания средств в оплату указанных услуг со счета клиента Банка России, открытого в Банке России, либо с момента зачисления средств на соответствующий счет Банка России в случае оплаты расчетных услуг со счета клиента, открытого в кредитной организации.

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У.

Допускается оплата расчетных услуг Банка России путем совершения авансового платежа.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

При превышении суммы авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных расчетных услуг Банка России по ведомости за месяц либо при переплате клиентом Банка России сумм за фактически предоставленные расчетные услуги Банка России по ведомости за месяц сумма превышения (переплаты) засчитывается при оплате клиентом Банка России расчетных услуг в будущих периодах.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

Проценты за пользование денежными средствами в случаях превышения авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных расчетных услуг Банка России или переплаты клиентом Банка России суммы платы за фактически предоставленные расчетные услуги Банк России не выплачивает.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.3. При наличии разногласий, подтвержденных заявлением о разногласиях, представленным в установленный срок (пункт 3.14 настоящего Положения), клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее следующего рабочего дня после получения ведомости, составленной с учетом корректировок (в случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий), или не позднее следующего рабочего дня после принятия Согласительной комиссией решения об урегулировании разногласий (в случае неподтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий). Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок, установленный в пункте 4.2 настоящего Положения.

4.4. Оплата клиентом Банка России расчетных услуг осуществляется платежным поручением.

В платежном поручении в поле "Назначение платежа" указывается: "Оплата расчетных услуг Банка России за __________ ____ г. согласно Ведомости предоставленных расчетных услуг за _________ ____ г. N ___ от "__" __________ ____ г.".

При совершении авансового платежа в поле "Назначение платежа" указывается: "Оплата расчетных услуг Банка России за _____ ____ г. (указывается период времени, за который производится авансовый платеж)".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.5. Оплата клиентом Банка России расчетных услуг, предоставленных учреждением Банка России по месту его расчетного обслуживания, осуществляется с любого банковского счета клиента, открытого ему в данном учреждении Банка России, режим работы которого предусматривает расходование с него средств по финансово-хозяйственным операциям.

В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России, открытых в учреждении Банка России по месту его расчетного обслуживания, ареста средств на данных счетах или при отсутствии в учреждении Банка России по месту расчетного обслуживания клиента счетов клиента, режим работы которых предусматривает расходование с них средств по финансово-хозяйственным операциям, клиент вправе оплатить расчетные услуги с любого другого счета, открытого ему в другом учреждении Банка России, режим работы которого предусматривает расходование с него средств по финансово-хозяйственным операциям.

В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России, открытых в Банке России, ареста средств на данных счетах или при отсутствии в Банке России счетов клиента Банка России, режим работы которых предусматривает расходование с них средств по финансово-хозяйственным операциям, клиент Банка России вправе оплатить расчетные услуги Банка России с любого другого счета, открытого ему в кредитной организации или органе, исполняющем бюджет определенного уровня, режим работы которого предусматривает расходование с него средств по финансово-хозяйственным операциям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России, открытых в Банке России и кредитных организациях, либо при невозможности оплаты расчетных услуг с данных счетов (в указанных случаях) расчетные услуги Банка России могут быть оплачены головной кредитной организацией клиента, филиалом кредитной организации/вышестоящей организацией клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, любого из ее подразделений.

4.6. При недостаточности средств на счете клиента Банка России для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг допускается оплата по частям (несколькими платежными поручениями) в течение срока, установленного для оплаты расчетных услуг (пункт 4.2 настоящего Положения).

4.7. При отсутствии (недостаточности) средств на счете клиента Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России оплачивается в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

4.8. В случае неоплаты (неполной оплаты) кредитной организацией расчетных услуг Банка России или непредставления клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией, платежного поручения на оплату расчетных услуг Банка России (в том числе по причине отсутствия средств) в установленный срок (пункты 4.2 и 4.3 настоящего Положения) Банк России выставляет инкассовое поручение на списание суммы основного долга (оставшейся части) со счета кредитной организации/клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией.

4.9. В договорах банковского счета, заключаемых Банком России с клиентами (кредитными организациями, клиентами, не являющимися кредитными организациями), может быть предусмотрено право Банка России в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации производить списание с банковского счета клиента, открытого в Банке России, сумм основного долга в объеме не погашенных в срок требований Банка России.

Право Банка России производить в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание средств в оплату основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, со счета, открытого в кредитной организации, в объеме не погашенных в срок требований Банка России может быть предусмотрено в договоре, заключаемом между кредитной организацией и клиентом.

4.10. Выставление Банком России инкассового поручения на списание суммы основного долга кредитной организации производится к счету кредитной организации, открытому в учреждении Банка России по месту ее расчетного обслуживания.

При невозможности взыскания средств в оплату основного долга со счета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в учреждении Банка России по месту ее расчетного обслуживания (в случае, если режим работы счета не предусматривает расходование с него средств по финансово-хозяйственным операциям, в случае отсутствия средств на счете клиента, в случае ареста средств на данном счете либо в случаях, установленных договором сторон), выставление инкассового поручения на списание суммы основного долга производится к счету(ам) клиента, открытому(ым) в другом(их) учреждении(ях) Банка России.

Выставление Банком России инкассового поручения на списание суммы основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, производится к банковскому счету клиента, определенному им (по согласованию с обслуживающим учреждением Банка России) для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России. Определение клиентом указанного банковского счета осуществляется из числа других счетов, открытых ему в учреждении Банка России по месту его расчетного обслуживания, в другом учреждении Банка России или в кредитной организации. Реквизиты указанного банковского счета клиента закрепляются в Договоре. Клиент при изменении реквизитов указанного банковского счета или при его закрытии уведомляет об этом учреждение Банка России в письменном виде с указанием новых реквизитов банковского счета для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России. При этом в действующий Договор вносятся соответствующие изменения.

В случае нахождения банковского счета клиента, не являющегося кредитной организацией, закрепленного в Договоре для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России, в Банке России, учреждение Банка России по месту обслуживания указанного банковского счета (в ответ на письменный запрос учреждения по месту обслуживания клиента) извещает в письменном виде учреждение Банка России по месту обслуживания клиента о номере и дате договора, заключенного между учреждением Банка России по месту обслуживания указанного банковского счета и клиентом, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункт 4.9 настоящего Положения).

В случае нахождения банковского счета клиента, не являющегося кредитной организацией, закрепленного в Договоре для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России, в кредитной организации, клиент извещает в письменном виде учреждение Банка России по месту своего обслуживания о номере и дате договора, заключенного между кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского счета и клиентом, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункт 4.9 настоящего Положения).

4.11. Взыскание средств в оплату суммы основного долга кредитной организации осуществляется в порядке, аналогичном установленному нормативным актом Банка России о порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при осуществлении взыскания денежных средств с корреспондентского счета/субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России. При этом подразделение территориального учреждения Банка России, уполномоченное инициировать процедуру взыскания средств, определяется руководством территориального учреждения Банка России. Процедура взыскания средств в оплату кредитной организацией суммы основного долга начинается на следующий рабочий день после срока, установленного для оплаты расчетных услуг (пункты 4.2 и 4.3 настоящего Положения).

Выставление инкассовых поручений и списание средств в оплату суммы основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, осуществляется учреждением Банка России по месту обслуживания клиента на следующий рабочий день после срока, установленного для оплаты расчетных услуг (пункты 4.2 и 4.3 настоящего Положения).

4.12. В инкассовом поручении на сумму основного долга в поле "Назначение платежа" включается текст "Оплата расчетных услуг Банка России в соответствии с п. __ Договора N ___ от _________ (указывается договор, в соответствии с которым производится взыскание), за _________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N ___ от _____ г.".

4.13. В случае неоплаты (неполной оплаты) клиентом Банка России предоставленных расчетных услуг в установленный срок (пункты 4.2 и 4.3 настоящего Положения) (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете) клиенту начисляется неустойка.

4.14. В договорах банковского счета, заключаемых Банком России с клиентами (кредитными организациями, клиентами, не являющимися кредитными организациями), может быть предусмотрено право Банка России в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации производить списание с банковского счета клиента, открытого в Банке России, сумм неустойки.

Право Банка России производить в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание средств в оплату неустойки со счета клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, открытого в кредитной организации, может быть предусмотрено в договоре, заключаемом между кредитной организацией и клиентом.

4.15. Расчет неустойки осуществляется исходя из размера ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366), умноженной на остаток суммы просроченного основного долга на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день возврата всей суммы просроченного основного долга включительно. Днем возврата всей суммы просроченного основного долга считается день списания средств в оплату всей суммы (оставшейся части) просроченного основного долга со счета клиента Банка России, открытого в Банке России, либо зачисления средств на соответствующий счет Банка России в случае оплаты просроченного основного долга со счета клиента, открытого в кредитной организации.

Если дни периода начисления неустойки приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней), то начисление неустойки за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

В случае отзыва у кредитной организации-должника перед Банком России за оплату расчетных услуг лицензии на осуществление банковских операций при расчете неустойки применяется ставка рефинансирования Банка России, действующая на дату, установленную для исполнения обязательства. Начиная с даты отзыва лицензии начисление неустойки в соответствии с законодательством Российской Федерации прекращается.

4.16. Оплата клиентом Банка России суммы неустойки осуществляется путем списания Банком России средств со счета клиента на основании выставляемых инкассовых поручений.

Выставление Банком России инкассового поручения на списание суммы неустойки производится в порядке, изложенном в пункте 4.10 настоящего Положения.

4.17. Порядок взыскания средств в оплату клиентом Банка России суммы неустойки аналогичен изложенному в пункте 4.11 настоящего Положения.

4.18. Процедура взыскания средств в оплату клиентом Банка России суммы неустойки начинается не позднее следующего рабочего дня после дня погашения суммы основного долга клиента.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2004 N 1501-У)

4.19. В инкассовом поручении на сумму неустойки в поле "Назначение платежа" включается текст: "Взыскание неустойки в соответствии с п. __ Договора N ___ от ___________ (указывается договор, в соответствии с которым производится взыскание) за неоплату расчетных услуг Банка России за ________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N ___ от _____ г.".

4.20. Начиная с даты отзыва у кредитной организации-должника перед Банком России за оплату расчетных услуг лицензии на осуществление банковских операций инкассовые поручения на сумму основного долга и на сумму неустойки (если срок выставления инкассового поручения не наступил до даты отзыва лицензии) Банком России не выставляются.

4.21. В случае отсутствия (недостаточности) средств на счете клиента Банка России инкассовые поручения на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки) оплачиваются в соответствии с установленной законодательством Российской Федерации очередностью платежей.

4.22. В случае перехода клиента Банка России на обслуживание в другое учреждение Банка России, кредитную организацию, орган, исполняющий бюджет определенного уровня, а также в случае закрытия всех счетов клиента Банка России, режим работы которых предусматривает расходование с них средств по финансово-хозяйственным операциям, оплата клиентом расчетных услуг производится в следующем порядке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.22.1. Клиент Банка России, не имеющий задолженности по оплате расчетных услуг Банка России, осуществляет оплату расчетных услуг Банка России во второй из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания клиента Банка России на основании первой ведомости предоставленных расчетных услуг, сформированной в порядке, изложенном в пункте 3.18 настоящего Положения.

Расчетные услуги Банка России, предоставленные за последние 4 рабочих дня расчетного обслуживания клиента Банка России, оплачиваются клиентом Банка России путем совершения авансового платежа. Платежное поручение на перечисление авансового платежа представляется клиентом Банка России одновременно с платежным поручением на оплату расчетных услуг по первой ведомости предоставленных расчетных услуг. В случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за фактически предоставленные расчетные услуги Банка России, рассчитанной по второй ведомости предоставленных расчетных услуг, учреждение Банка России перечисляет платежным поручением разницу на счет клиента, открытый в принявшем его на обслуживание учреждении Банка России, кредитной организации, или на счет органа, исполняющего бюджет определенного уровня, в котором открыт счет клиента. Перечисление указанной суммы осуществляется в срок не позднее дня, следующего за днем закрытия счета. Проценты за пользование денежными средствами на сумму разницы Банк России не выплачивает.

В случае наличия у клиента Банка России превышения суммы платы за расчетные услуги Банка России, перечисленной им в предыдущих периодах, расчетные услуги Банка России оплачиваются на основании первой и второй ведомостей предоставленных расчетных услуг Банка России за счет суммы переплаты. Если размер суммы переплаты является достаточным для оплаты расчетных услуг Банка России, рассчитанных по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг, оплата расчетных услуг Банка России по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг осуществляется за счет указанных средств. Сумма переплаты, оставшаяся после оплаты расчетных услуг Банка России, рассчитанных по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг, перечисляется платежным поручением учреждения Банка России на счет клиента, открытый в принявшем его на обслуживание учреждении Банка России, кредитной организации, или на счет органа, исполняющего бюджет определенного уровня, в котором открыт счет клиента. Перечисление суммы переплаты осуществляется в срок не позднее дня, следующего за днем закрытия счета. Проценты за пользование денежными средствами на сумму переплаты Банк России не выплачивает. Если размер суммы переплаты является недостаточным для оплаты расчетных услуг Банка России, рассчитанных по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг, оплата недостающей суммы осуществляется платежным поручением клиента в порядке, предусмотренном в абзаце втором настоящего подпункта.

При неоплате (неполной оплате) клиентом Банка России предоставленных Банком России расчетных услуг во второй из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания клиента Банка России согласно первой ведомости предоставленных расчетных услуг Банк России осуществляет процедуру взыскания средств в оплату суммы основного долга (оставшейся части), которая проводится в третий из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания клиента Банка России.

Предъявление Банком России инкассовых поручений и процедура взыскания средств в оплату суммы основного долга (оставшейся части) клиента Банка России производится в порядке, изложенном в пунктах 4.10 и 4.11 настоящего Положения.

(пп. 4.22.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.22.2. При переходе клиента Банка России, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России (в том числе образовавшуюся по причине неоплаты (неполной оплаты) предоставленных расчетных услуг Банка России согласно первой и (или) второй ведомости предоставленных расчетных услуг (пункт 3.18 настоящего Положения), при невозможности погашения долга (в случае отсутствия (недостаточности) средств на счетах, открытых в учреждениях Банка России, кредитных организациях и органах, исполняющих бюджеты определенных уровней, для полной оплаты расчетных услуг Банка России, в случае ареста средств на данном (данных) счете (счетах), закрытия всех счетов клиента Банка России, режим работы которых предусматривает расходование с них средств по финансово-хозяйственным операциям), оплата суммы основного долга и суммы неустойки производится путем взыскания средств в следующем порядке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

Банк России осуществляет взыскание суммы основного долга и всей суммы образовавшейся неустойки на основании вновь составляемых и выставляемых инкассовых поручений.

Размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию, определяется следующим образом:

- в инкассовых поручениях на сумму основного долга клиента указывается сумма всего образовавшегося основного долга клиента Банка России;

- в инкассовых поручениях на сумму неустойки указывается сумма, рассчитанная за период до дня закрытия банковского счета клиента (не включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по бывшему месту обслуживания клиента исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия банковского счета.

Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России со счета(ов) клиента Банка России возвращаются в порядке, аналогичном предусмотренному в нормативном акте Банка России о безналичных расчетах в Российской Федерации, и подшиваются в дело по вопросам переписки с клиентом Банка России, перешедшим на обслуживание в другое учреждение Банка России, кредитную организацию, орган, исполняющий бюджет определенного уровня, об оплате расчетных услуг, предоставленных Банком России, с указанием причины их возврата и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных клиенту Банка России расчетных услуг.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

После погашения клиентом сумм основного долга и неустойки, рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента, производится перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия банковского счета клиента в учреждении Банка России по месту бывшего обслуживания) и выставляется инкассовое поручение на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной до дня закрытия банковского счета клиента Банка России (не включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по месту бывшего обслуживания.

Процедура взыскания средств в оплату сумм основного долга и неустойки кредитной организации с банковского счета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в Банке России, производится в порядке, изложенном в пунктах 4.11 и 4.17 настоящего Положения.

Взыскание средств в оплату сумм основного долга и неустойки клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, с банковского счета клиента, открытого в учреждении Банка России/кредитной организации, осуществляется в следующем порядке.

В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживание из одного учреждения Банка России в другое учреждение Банка России, учреждение Банка России по новому месту обслуживания клиента извещает в письменном виде учреждение Банка России по бывшему месту обслуживания клиента о реквизитах банковского счета, закрепленного в Договоре с клиентом для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России, а также о номере и дате договора, заключенного между учреждением Банка России/кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского счета клиента и клиентом, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).

В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживание в кредитную организацию кредитная организация по новому месту обслуживания клиента (в ответ на письменный запрос учреждения Банка России по бывшему месту обслуживания клиента) извещает в письменном виде учреждение Банка России по бывшему месту обслуживания клиента о реквизитах открытого ему банковского счета, а также о номере и дате договора банковского счета, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).

Учреждение Банка России по бывшему месту обслуживания клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, после получения сообщения о реквизитах банковского счета клиента, с которого будет производиться взыскание, дате и номере договора банковского счета, в соответствии с которым будет производиться взыскание, составляет инкассовые поручения на взыскание с указанного банковского счета суммы основного долга клиента и всей суммы образовавшейся неустойки. Инкассовые поручения направляются в учреждение Банка России/кредитную организацию по месту открытия указанного банковского счета клиента. После погашения клиентом сумм основного долга и неустойки, рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента, производится перерасчет неустойки в порядке, изложенном в настоящем пункте, составляется инкассовое поручение на сумму перерасчета, которое направляется в учреждение Банка России/кредитную организацию по месту открытия указанного банковского счета клиента.

В инкассовых поручениях на сумму основного долга и на сумму неустойки, выставленных к указанному банковскому счету клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в поле "Назначение платежа" делается ссылка на договор, заключенный между клиентом и учреждением Банка России/кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского счета клиента.

Взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России со счета клиента Банка России, открытого в органе, исполняющем бюджет определенного уровня, осуществляется в соответствии с порядком, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.23. В случае закрытия кредитной организацией/клиентом, не являющимся кредитной организацией, своего филиала/подразделения оплата клиентом Банка России (филиалом кредитной организации/подразделением клиента, не являющегося кредитной организацией) расчетных услуг производится в следующем порядке.

4.23.1. При закрытии клиента Банка России (филиала кредитной организации/подразделения клиента, не являющегося кредитной организацией), не имеющего задолженности по оплате расчетных услуг Банка России, оплата клиентом расчетных услуг производится в порядке, аналогичном изложенному в пункте 4.22.1 настоящего Положения.

В случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за фактически предоставленные расчетные услуги, рассчитанной по второй Ведомости предоставленных расчетных услуг (пункт 3.18 настоящего Положения), а также в случае наличия суммы переплаты, оставшейся после оплаты расчетных услуг Банка России, рассчитанных по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг, учреждение Банка России перечисляет платежным поручением разницу на счет кредитной организации/клиента, не являющегося кредитной организацией, закрывающей(его) филиал/подразделение, в срок не позднее дня, следующего за днем закрытия счета филиала/подразделения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.23.2. При закрытии клиента Банка России (филиала кредитной организации/подразделения клиента, не являющегося кредитной организацией), имеющего задолженность по оплате расчетных услуг, при невозможности погашения долга (в случае отсутствия (недостаточности) средств на счетах, открытых в учреждениях Банка России или кредитных организациях, в случае ареста средств на данном счете(ах)), сумму основного долга и сумму неустойки уплачивает подразделение кредитной организации/клиента, не являющегося кредитной организацией, являющееся преемником обязательств закрывающегося филиала/подразделения, в том числе по оплате расчетных услуг (далее - принимающее подразделение клиента Банка России), в следующем порядке.

Банк России осуществляет взыскание суммы основного долга и всей суммы образовавшейся неустойки с банковского счета(ов) принимающего подразделения клиента Банка России на основании вновь составляемых и выставляемых инкассовых поручений.

Размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию, определяется следующим образом:

- в инкассовых поручениях на сумму основного долга клиента указывается сумма всего образовавшегося основного долга клиента Банка России;

- в инкассовых поручениях на сумму неустойки указывается сумма, рассчитанная за период до дня закрытия банковского счета клиента (не включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента, исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия банковского счета.

Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России со счета(ов) клиента Банка России возвращаются в порядке, аналогичном предусмотренному в нормативном акте Банка России о безналичных расчетах в Российской Федерации, и подшиваются в дело по вопросам переписки с клиентом Банка России об оплате расчетных услуг, предоставленных Банком России, с указанием причины их возврата и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных клиенту Банка России расчетных услуг.

После погашения принимающим подразделением клиента Банка России сумм основного долга клиента и неустойки, рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента, производится перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия банковского счета клиента в учреждении Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента) и выставляется инкассовое поручение на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной до дня закрытия банковского счета клиента Банка России (не включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента.

Процедура взыскания средств в оплату сумм основного долга и неустойки с банковского счета(ов) принимающего подразделения кредитной организации, открытого(ых) в Банке России, производится в порядке, изложенном в пунктах 4.11 и 4.17 настоящего Положения.

Взыскание средств в оплату сумм основного долга и неустойки клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, с банковского счета принимающего подразделения клиента, открытого в учреждении Банка России/кредитной организации, осуществляется в следующем порядке.

В случае нахождения принимающего подразделения клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживании в Банке России учреждение Банка России по месту обслуживания принимающего подразделения клиента извещает в письменном виде учреждение Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента о реквизитах банковского счета, закрепленного в договоре между учреждением Банка России по месту обслуживания принимающего подразделения клиента и принимающим подразделением клиента для случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России, а также о номере и дате договора, заключенного между учреждением Банка России/кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского счета принимающего подразделения клиента и принимающим подразделением клиента, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).

В случае нахождения принимающего подразделения клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживании в кредитной организации указанная кредитная организация извещает в письменном виде учреждение Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента о реквизитах банковского счета принимающего подразделения клиента, а также о номере и дате договора банковского счета, в соответствии с которым будет производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).

Учреждение Банка России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, после получения сообщения о реквизитах банковского счета принимающего подразделения клиента, с которого будет производиться взыскание, дате и номере договора банковского счета, в соответствии с которым будет производиться взыскание, составляет инкассовые поручения на взыскание с указанного банковского счета принимающего подразделения клиента суммы основного долга клиента и всей суммы образовавшейся неустойки. Инкассовые поручения направляются в учреждение Банка России/кредитную организацию по месту нахождения указанного банковского счета принимающего подразделения клиента. После погашения принимающим подразделением клиента сумм основного долга клиента и неустойки, рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента, производится перерасчет неустойки в порядке, изложенном в настоящем пункте, составляется инкассовое поручение на сумму перерасчета, которое направляется в учреждение Банка России/кредитную организацию по месту нахождения указанного банковского счета принимающего подразделения клиента.

В инкассовых поручениях на сумму основного долга и на сумму неустойки, выставленных к указанному банковскому счету принимающего подразделения клиента, не являющегося кредитной организацией, в поле "Назначение платежа" делается ссылка на договор, заключенный между принимающим подразделением клиента Банка России и учреждением Банка России/кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского счета принимающего подразделения клиента.

4.24. В случае закрытия кредитной организацией/клиентом, не являющимся кредитной организацией, банковского счета действующего филиала/подразделения оплата клиентом (действующим филиалом/подразделением) расчетных услуг производится в следующем порядке.

4.24.1. При закрытии банковского счета клиента Банка России (действующего филиала/подразделения), не имеющего задолженности по оплате расчетных услуг Банка России, оплата клиентом расчетных услуг производится в порядке, аналогичном изложенному в пункте 4.23.1 настоящего Положения.

В случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за фактически предоставленные расчетные услуги, рассчитанной по второй Ведомости предоставленных расчетных услуг (пункт 3.18 настоящего Положения), а также в случае наличия суммы переплаты, оставшейся после оплаты расчетных услуг Банка России, рассчитанных по первой и второй ведомостям предоставленных расчетных услуг, учреждение Банка России перечисляет платежным поручением разницу по согласованию с клиентом либо на счет клиента, открытый в другом учреждении Банка России или кредитной организации, либо на счет головной кредитной организации/счет, указанный клиентом, не являющимся кредитной организацией, в срок не позднее дня, следующего за днем закрытия счета.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.08.2006 N 1711-У)

4.24.2. При закрытии банковского счета клиента Банка России (действующего филиала/подразделения), имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, при невозможности погашения долга (в случае отсутствия (недостаточности) средств на счетах, открытых в учреждениях Банка России или кредитных организациях, в случае ареста средств на данном(ых) счете(ах)) сумма основного долга и неустойки погашается в порядке, аналогичном изложенному в пункте 4.23.2 настоящего Положения.

4.25. В случае ликвидации юридического лица, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, учреждение Банка России предъявляет в установленном порядке ликвидационной комиссии (арбитражному управляющему) требование на погашение суммы основного долга и неустойки за расчетные услуги для включения в реестр кредиторов.

К требованию прилагаются документы, подтверждающие наличие задолженности (ведомости предоставленных расчетных услуг и расчет неустойки (их копии)), заверенные в общеустановленном порядке. В требовании должны содержаться ссылки на соответствующие пункты Договора об оказании расчетных услуг клиенту Банка России на платной основе.

Инкассовые поручения на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России, выставленные до даты отзыва у кредитной организации-должника лицензии на осуществление банковских операций, передаются ликвидационной комиссии (арбитражному управляющему) кредитной организации в порядке, установленном для передачи ликвидационной комиссии (арбитражному управляющему) неоплаченных расчетных документов из картотек.

5. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".

Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ