ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Заключение соглашения с Банком России может быть основанием освобождения от административной ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком

В случае возбуждения дела об административном правонарушении, административная ответственность за которое установлена статьями 15.21 и 15.30 КоАП РФ, лицо, в отношении которого ведется производство по делу, до момента вынесения постановления по его ходатайству может заключить с Банком России соглашение, которое должно содержать следующие условия:

- если соглашение заключается с физическим лицом, оно обязано уплатить в бюджет не менее 5 тыс. рублей, с должностным лицом - не менее 30 тыс. рублей, с юридическим лицом - не менее 700 тыс. рублей;

- лицо, с которым Банком России заключено соглашение, обязано принять иные меры, предусмотренные соглашением, в том числе направленные на содействие установлению обстоятельств осуществления деятельности, операций и (или) действий, послуживших основанием для возбуждения производства по делу об административном правонарушении, меры, направленные на устранение возникших последствий, а также меры, направленные на предупреждение и предотвращение аналогичных деятельности, операций и (или) действий в дальнейшем.

В соглашении с Банком России должны быть определены срок исполнения лицом предусмотренных соглашением обязанностей, который не может быть более 6 месяцев с даты заключения соглашения, порядок исполнения и подтверждения факта исполнения таких обязанностей, а также подтверждающие исполнение обязанностей документы и информация.

Для заключения соглашения необходимо направить в Банк России ходатайство.

Решение о заключении соглашения либо об отказе в его заключении принимается Банком России в срок не более 1 месяца с даты получения ходатайства.

Производство по делу об административном правонарушении прекращается Банком России не позднее 5 дней после дня принятия решения о признании соглашения исполненным.

Заключение соглашения не означает признания лицом, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, своей вины.

Указанием Банка России от 23.12.2021 N 6033-У установлены форма ходатайства о заключении соглашения с Банком России, порядок подтверждения факта исполнения обязанностей, предусмотренных таким соглашением, порядок принятия Банком России решения о признании такого соглашения исполненным либо неисполненным, а также порядок раскрытия информации о заключенных соглашениях.

(Федеральные законы от 11.06.2021 N 161-ФЗ и N 162-ФЗ; Указание Банка России от 23.12.2021 N 6033-У)

Вводятся новые штрафы для участников финансового рынка за непредставление финансовой информации

В статью 129.7 НК РФ внесены изменения, в соответствии с которыми:

- непредставление информации в соответствии с пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ о налоговых резидентах иностранных государств (территорий) влечет взыскание штрафа в размере 300 тыс. рублей;

- невключение информации в отношении отдельного клиента-нерезидента - 50 тыс. рублей за каждый факт такого нарушения;

- представление неполной или недостоверной информации о клиенте-нерезиденте - 25 тыс. рублей за каждый факт такого нарушения.

За умышленное невключение (представление неполной или недостоверной информации) информации штраф увеличивается до 100 тыс. рублей за каждый факт соответствующего нарушения.

Введена новая статья 129.7-1 "Представление клиентом организации финансового рынка неполной или недостоверной информации, запрашиваемой организацией финансового рынка".

В частности, представление клиентом организации финансового рынка неполной или недостоверной информации в отношении самого себя, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, влечет взыскание штрафа с физического лица в размере 10 тыс. рублей, а с юридического лица - 25 тыс. рублей за каждый факт такого нарушения в отношении каждого заключенного между клиентом и организацией финансового рынка договора на оказание финансовых услуг.

Указанные положения применяются к правоотношениям, связанным с привлечением организаций финансового рынка и их клиентов к ответственности за налоговые правонарушения, совершенные в связи с представлением ими информации за периоды начиная с 1 января 2022 года.

Кроме того, уточняется определение лица, прямо или косвенно контролирующего клиента (выгодоприобретателя), и расширяется понятие финансового актива, используемое при осуществлении автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями).

(Федеральный закон от 29.11.2021 N 380-ФЗ)

Банк России наделен полномочиями по регулированию, контролю и надзору в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" дополнен новой главой X.1-1 "Регулирование, контроль и надзор в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке".

Лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, признаются бюро кредитных историй, лица, осуществляющие актуарную деятельность, кредитные рейтинговые агентства и аудиторские организации на финансовом рынке.

Банк России не вмешивается в оперативную деятельность указанных лиц, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Установлено, что Банк России в отношении лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, в частности:

- устанавливает обязательные требования к обеспечению защиты информации в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций;

- проводит проверки деятельности;

- устанавливает обязательные сроки и порядок составления и представления отчетности (за исключением бухгалтерской (финансовой) отчетности аудиторских организаций);

- ведет базы данных об указанных лицах.

Установлен порядок взаимодействия Банка России с лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке.

(Федеральный закон от 02.07.2021 N 359-ФЗ; Указание Банка России от 17.11.2021 N 5996-У)

С 1 января 2022 года применяется Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО в сфере финансового рынка, объединяющих регистраторов

Базовый стандарт определяет основные принципы в области защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, а также устанавливает требования, которыми регистратор должен руководствоваться в процессе осуществления своей деятельности.

Базовый стандарт является обязательным для исполнения всеми регистраторами, вне зависимости от их членства в СРО в сфере финансового рынка, объединяющей регистраторов.

В частности, Базовым стандартом установлены:

- правила предоставления информации получателю финансовых услуг;

- правила взаимодействия регистратора с получателями финансовых услуг;

- требования к порядку приема документов, связанных с оказанием финансовых услуг, в местах, предназначенных для обслуживания получателей финансовых услуг;

- порядок рассмотрения обращений (жалоб) получателей финансовых услуг.

("Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих регистраторов" (утв. Банком России, протокол от 21.10.2021 N КФНП-36))

Порядок составления отчета о деятельности СРО в сфере финансового рынка дополнен сведениями о деятельности иностранных страховых организаций

(Указание Банка России от 19.08.2021 N 5896-У)

Установлен перечень угроз безопасности при работе с биометрическими персональными данными в информационных системах организаций финансового рынка, за исключением единой биометрической системы

(Указание Банка России от 16.12.2021 N 6018-У)