Глава 3. Порядок устранения бюро кредитных историй несоответствий в направленной в Банк России информации по несуществующим или неверно идентифицированным физическим лицам

3.1. Несоответствия в направленной бюро в Банк России информации по несуществующим или неверно идентифицированным физическим лицам (далее - несоответствия в направленной бюро в Банк России информации) могут быть выявлены бюро либо Банком России.

3.2. Для выявления несоответствий в направленной бюро в Банк России информации бюро проводит одну из следующих проверок:

выборочную проверку в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Положения;

сплошную проверку в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Положения.

3.3. Выборочная проверка проводится бюро с соблюдением следующих требований.

3.3.1. Бюро должно направлять в Банк России запрос о выборочной проверке отдельных титульных частей субъектов - физических лиц с указанием показателей, предусмотренных пунктом 4 приложения 2 настоящего Положения (далее - ключевые показатели).

3.3.2. Бюро должно направлять в Банк России запросы о выборочной проверке в количестве, не превышающем количество запросов, установленное в технических требованиях.

3.3.3. Бюро должно направлять запрос о выборочной проверке электронным сообщением.

3.3.4. Банк России не позднее двух рабочих дней со дня получения запроса о выборочной проверке должен направить электронным сообщением в бюро следующую информацию:

ключевые показатели, указанные в запросе о выборочной проверке;

титульную часть субъекта - физического лица из Центрального каталога, которая соответствует запросу о выборочной проверке;

сведения о дате получения Банком России запроса о выборочной проверке и значении поля "Тема" для указанного запроса.

В случае если в Центральном каталоге имеется несколько соответствующих запросу о выборочной проверке титульных частей субъекта - физического лица, Банк России должен передать бюро все титульные части указанного субъекта - физического лица.

3.3.5. Полученную от Банка России в соответствии с подпунктом 3.3.4 настоящего пункта титульную часть субъекта - физического лица бюро должно сверить с титульными частями субъектов - физических лиц, которые хранятся в указанном бюро (далее - выборочная сверка).

3.4. Сплошная проверка проводится бюро с соблюдением следующих требований.

3.4.1. Бюро должно направлять в Банк России запрос о сплошной проверке с указанием:

фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии), номера телефона и адреса электронной почты сотрудника бюро, уполномоченного взаимодействовать с Банком России по запросу о сплошной проверке;

способа получения бюро всех титульных частей субъектов - физических лиц, включая историю их изменений (далее - контрольный массив), - через личный кабинет либо нарочным на электронном носителе информации (флеш-накопителе).

3.4.2. Бюро должно направлять запрос о сплошной проверке не чаще одного раза в квартал через личный кабинет.

3.4.3. Банк России не позднее тридцати рабочих дней со дня получения запроса о сплошной проверке должен передать бюро контрольный массив.

3.4.4. Банк России должен передать бюро контрольный массив способом, который бюро указало в запросе о сплошной проверке. В случае возникновения ошибки при передаче Банком России контрольного массива через личный кабинет указанный контрольный массив должен быть передан Банком России бюро нарочным на электронном носителе информации (флеш-накопителе).

3.4.5. Передача контрольного массива нарочным должна быть оформлена актом приема-передачи, составленным в письменной форме в двух экземплярах и подписанным уполномоченными должностными лицами Банка России и бюро.

3.4.6. При наличии в контрольном массиве технической ошибки, препятствующей его использованию, бюро вправе направить в Банк России обращение об исправлении указанной ошибки не позднее трех рабочих дней со дня получения контрольного массива.

Обращение об исправлении технической ошибки, препятствующей использованию контрольного массива, должно быть направлено бюро в Банк России через личный кабинет.

Банк России должен направить бюро исправленный контрольный массив в соответствии с подпунктом 3.4.4 настоящего пункта либо подтвердить корректность ранее направленного контрольного массива не позднее 20 рабочих дней со дня получения обращения бюро об исправлении технической ошибки.

3.4.7. Полученные от Банка России титульные части субъектов - физических лиц в соответствии с запросом о сплошной проверке бюро должно сверить с титульными частями субъектов - физических лиц, которые хранятся в бюро (далее - сплошная сверка).

3.5. В случае выявления Банком России несоответствия в направленной бюро в Банк России информации Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня выявления направляет через личный кабинет в бюро сообщение о выявленном несоответствии с указанием следующих сведений (далее - сообщение о несоответствии информации):

информации о выявленном несоответствии титульных частей в Центральном каталоге и в бюро;

вид проверки, которую бюро должно провести (выборочная либо сплошная);

титульной части субъекта (в случае указания в сообщении о несоответствии информации на необходимость проведения выборочной проверки).

3.6. Проверка на основании сообщения о несоответствии информации должна быть проведена бюро с соблюдением следующих требований.

3.6.1. В случае указания в сообщении о несоответствии информации на необходимость проведения выборочной проверки бюро должно в течение двух рабочих дней направить в Банк России запрос о выборочной проверке в соответствии с подпунктом 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения и провести выборочную сверку в соответствии с подпунктом 3.3.5 пункта 3.3 настоящего Положения не позднее десяти рабочих дней со дня получения титульной части субъекта - физического лица.

3.6.2. В случае указания в сообщении о несоответствии информации на необходимость проведения сплошной проверки бюро должно в течение двух рабочих дней направить в Банк России запрос о сплошной проверке в соответствии с подпунктом 3.4.1 пункта 3.4 настоящего Положения и провести сплошную сверку в соответствии с подпунктом 3.4.7 пункта 3.4 настоящего Положения не позднее тридцати рабочих дней со дня получения контрольного массива.

3.7. В случае если по результатам выборочной сверки или сплошной сверки бюро выявило несоответствие между титульными частями субъекта - физического лица, хранящимися в Центральном каталоге и в бюро, бюро должно направить в Центральный каталог электронное сообщение с достоверной информацией о субъекте - физическом лице в соответствии с главой 2 настоящего Положения. Указанное электронное сообщение должно быть направлено бюро в течение пяти рабочих дней со дня окончания проведения выборочной или сплошной сверки.

3.8. Центральный каталог проводит проверки и обработку полученного в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Положения электронного сообщения и направляет бюро извещение о результатах обработки в соответствии с пунктами 1.13 - 1.18 настоящего Положения.

Информация об обработке Центральным каталогом электронного сообщения в извещении о результатах обработки свидетельствует об окончании выборочной или сплошной проверки.

3.9. По результатам проведенной в соответствии с пунктом 3.6 проверки бюро должно уведомить Банк России о ее результатах в срок не позднее 5 рабочих дней со дня окончания проверки. Указанное уведомление должно включать количество и перечень титульных частей субъектов - физических лиц, в которых бюро выявлены несоответствия (при наличии) или указание на отсутствие выявленных несоответствий.