Приложение. Проверочный лист (список контрольных вопросов), применяемый Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр (Форма)

N п/п

Вопросы, отражающие содержание обязательных требований

Реквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требования

Ответы на вопросы (да/нет/неприменимо)

Примечание (заполняется в случае, если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо" <1>)

1

2

3

4

5

1

Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ) <2>, при отсутствии письменного соглашения между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах?

часть 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

2

Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ, при отказе должника от исполнения письменного соглашения между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах?

часть 4 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ <3>

3

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом?

часть 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ <4>

4

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия?

часть 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ

5

Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отзыве должником ранее данного согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом?

часть 7 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ <5>

6

Соблюдаются ли требования к организации взаимодействия между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, при взаимодействии с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства?

часть 10 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ <6>

7

Привлекаются ли к взаимодействию с должником лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности?

часть 4 статьи 5 Федерального закона N 230-ФЗ <7>

8

Привлекаются ли к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лица, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также иные лица для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи?

часть 5 статьи 5 Федерального закона N 230-ФЗ <8>

9

Допускаются ли направленные на возврат просроченной задолженности действия, связанные с:

9.1

применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью?

9.2

уничтожением или повреждением имущества либо угрозой его уничтожения или повреждения?

9.3

применением методов, опасных для жизни и здоровья людей?

9.4

оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц?

введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

9.5.1

правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства?

9.5.2

передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования?

9.5.3

принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления?

9.6

любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом?

10

Передаются (сообщаются) ли третьим лицам или делаются ли доступными для них без согласия должника сведения о нем, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (в случаях, не предусмотренных федеральным законом)?

часть 3 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <10>

11

Сохраняется ли конфиденциальность сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника, полученных в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности?

часть 6 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <11>

12

Передаются (сообщаются) ли третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника в случае отзыва его согласия на их обработку (в случаях, не предусмотренных федеральным законом)?

часть 7 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <12>

13

Раскрываются ли сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы должника?

часть 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <13>

14

Осуществляются ли непосредственное взаимодействие с должниками, а также взаимодействие с использованием телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в случае привлечения другого лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности?

часть 9 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <14>

15

Привлекаются ли для осуществления непосредственного взаимодействия с должниками, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, два и более лица одновременно?

часть 10 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ <15>

16

Допускается ли направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах:

16.1

со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом?

16.2

с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник:

16.2.1

является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности?

16.2.2

находится на излечении в стационарном лечебном учреждении?

16.2.3

является инвалидом первой группы?

16.2.4

является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного)?

17

Соблюдаются ли установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности?

части 3, 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <17>

18

Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия:

часть 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <18>

18.1

фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие?

18.2

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах?

19

Сообщаются ли должнику в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

19.1

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах?

19.2

сведения о наличии просроченной задолженности?

19.3

номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах?

20

Указываются ли в сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника:

часть 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <20>

информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

пункт 1

20.1.1

наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя)?

подпункт "а"

20.1.2

почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона?

подпункт "б"

20.1.3

сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах?

подпункт "в"

20.2

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение?

пункт 2

20.3

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику?

пункт 3

20.4

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если права требования прежнего кредитора перешли к новому кредитору частично, - об объеме перешедших к кредитору прав требования)?

пункт 4

20.5

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности?

пункт 5

21

Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством почтовых отправлений, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом?

часть 8 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <21>

22

Используются ли для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров абонентские номера помимо выделенных на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи?

часть 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <22>

23

Допускается ли контролируемым лицом сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения?

часть 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ

24

Осуществляется ли взаимодействие с должником на языке, отличном от русского или от языка, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность?

часть 10 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <23>

25

Соблюдается ли установленная частями 3, 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним?

часть 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ <24>

26

Осуществляется ли направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником после получения заявления должника об осуществлении с ним непосредственного взаимодействия, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, только через указанного им представителя?

часть 5 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ <25>

27

Осуществляется ли направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником, а также взаимодействие с использованием телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, после получения заявления должника об отказе от взаимодействия?

часть 7 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ <26>

28

Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия (в случае получения кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, указанного заявления с нарушением требований статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ)?

часть 11 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ <27>

29

Направляются ли должнику сведения о порядке оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия надлежащим способом (путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения под расписку)?

часть 11 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

30

Направляются ли должнику сведения о порядке оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия в надлежащий срок (не позднее 10 рабочих дней со дня получения такого заявления должника)?

часть 11 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ

31

Привлекается ли другое лицо для осуществления с должником взаимодействия без учета ограничения или отказа должника от взаимодействия, предусмотренных в заявлении об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия соответственно?

часть 13 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ <28>

32

Соблюдается ли порядок уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности?

части 1, 2 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ <29>

33

Размещаются ли сведения о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности?

часть 1 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ

34

Вносятся ли сведения о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в полном объеме?

часть 1.1 статьи 9 Федерального закона N 230-ФЗ <30>

35

Соблюдается ли срок ответа на обращение должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее 30 дней со дня получения обращения)?

статья 10 Федерального закона N 230-ФЗ <31>

36

Соответствует ли контролируемое лицо требованиям, предъявляемым для юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр?

часть 1 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ <32>

37

Соответствуют ли учредители (участники) контролируемого лица требованиям, предъявляемым к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр?

части 2, 3 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ <33>

38

Соответствуют ли члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган контролируемого лица требованиям, предъявляемым к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр?

части 4, 5 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ <34>

39

Соответствуют ли работники контролируемого лица требованиям, предъявляемым к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр?

пункт 11 части 1, часть 6 статьи 13 Федерального закона N 230-ФЗ <35>

40

Соблюдает ли контролируемое лицо обязанности, установленные для юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр?

статья 17 Федерального закона N 230-ФЗ <36>

41

Является ли контролируемое лицо членом только одной саморегулируемой организации юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности?

часть 2 статьи 20 Федерального закона N 230-ФЗ <37>