БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ

Банком России даны рекомендации кредитным организациям в целях реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента

При получении от Банка России информации из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, в том числе специального кода номера документа, удостоверяющего личность получателя средств по переводам денежных средств без согласия клиента, рекомендуется оценивать риск нарушения клиентами порядка использования электронного средства платежа (ЭСП), в том числе риск передачи ЭСП третьим лицам. Оценку риска рекомендуется проводить в отношении ЭСП, принадлежащих лицам, информация о специальном коде номера документа, удостоверяющего личность клиента - физического лица, которых включена в базу данных с учетом статистики и параметров операций по переводу денежных средств клиентов с использованием ЭСП.

В случае выявления такого риска кредитным организациям рекомендуется приостанавливать использование ЭСП указанными клиентами - физическими лицами с незамедлительным направлением клиенту уведомления.

Кредитным организациям рекомендуется рассматривать обращения клиентов о возобновлении использования ЭСП и принимать обоснованное решение о возможности возобновления использования ЭСП на основе оценки риска.

Рекомендации предлагается учитывать при заключении кредитными организациями договоров об использовании клиентами - физическими лицами ЭСП.

(Письмо Банка России от 15.04.2022 N 01-56-5/3143)