3. Основные требования к правилам и процедурам принятия решения органами управления кредитного кооператива

3.1. Решения органов управления кредитного кооператива могут приниматься путем проведения заседания (совместного участия для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование, в том числе, дистанционно с помощью электронных либо иных технических средств) или без проведения заседания (заочное голосование) с учетом требований, установленных законодательством Российской Федерации и Базовым стандартом.

3.2. Способ и порядок принятия решений, периодичность, порядок формирования повестки дня заседаний (заочных голосований), а также компетенция органов управления кредитным кооперативом определяются требованиями законодательства Российской Федерации, настоящим Базовым стандартом, уставом кредитного кооператива и внутренними положениями кредитного кооператива. При этом кредитным кооперативом дополнительно соблюдаются следующие требования:

3.2.1. Периодичность заседаний (заочных голосований) органов управления кредитным кооперативом определяется соответствующими органами управления самостоятельно, исходя из требований производственной необходимости с учетом требований законодательства Российской Федерации.

3.2.2. Правление кредитного кооператива и наблюдательный совет кредитного кооператива совместно рассматривают исключительно на заседаниях вопросы принятия решения о:

- совершении сделок кредитного кооператива, в которых присутствует конфликт интересов;

- определении мер по устранению выявленных нарушений на основе заключения ревизионного союза (если кредитный кооператив является членом ревизионного союза), касающегося результатов ревизии кооператива, и;

- погашении приращенных паев, выплате дивидендов или кооперативных выплат, предоставлении кредитов (займов) членам кредитного кооператива.

3.3. Органы управления кредитным кооперативом при принятии решений должны руководствоваться следующими правилами:

3.3.1. Решение органами управления кредитного кооператива принимается в случае наличия определенного законодательством Российской Федерации и уставом кредитного кооператива кворума для принятия решения органом управления кредитного кооператива;

3.3.2. Решение органами управления кредитного кооператива принимается по каждому вопросу, поставленному на голосование, большинством голосов лиц, участвующих в заседании (заочном голосовании) и имеющих право голоса, если иное не определено требованиями законодательства Российской Федерации и уставом кредитного кооператива;

3.3.3. В случае равенства голосов, поданных по вопросу, поставленному на голосование, решающим является голос председателя заседания (заочного голосования);

3.3.4. В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, требует включить в протокол особое мнение по вопросу, постановленному на голосование, секретарь заседания обязан включить данное мнение в протокол заседания и приобщить данное мнение к протоколу заседания; фиксация особого мнения указанного лица производится по правилам, установленным подпунктом 5 пункта 9 статьи 24 Федерального закона N 193-ФЗ;

3.3.5. В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, при рассмотрении вопроса на заседании признается заинтересованным лицом, данное лицо обязано уведомить об этом других лиц, присутствующих на заседании, и воздержаться от голосования по данному вопросу.

3.4. При проведении заседаний кредитным кооперативом обязательно соблюдение следующих процедур:

3.4.1. Перед началом рассмотрения повестки дня председатель заседания объявляет участникам заседания о наличии (отсутствии) кворума;

3.4.2. При рассмотрении повестки дня заседания органа управления кредитным кооперативом, председатель заседания выносит на голосование вопросы, по которым должно быть принято решение;

3.4.3. Формой принятия решений по вопросам повестки дня является голосование членов органа управления кредитным кооперативом, которое выражается отношением к вопросу, поставленному на голосование председателем заседания ("за", "против" или "воздержался");

3.4.4. Итоги голосования и решения, принятые органом управления кредитным кооперативом, оглашаются участникам в ходе заседания. При проведении тайного голосования результаты оглашаются после подсчета голосов на заседания органа управления кредитного кооператива, в ходе которого проводилось голосование.

3.5. Кредитный кооператив в целях предотвращения и урегулирования конфликта интересов при принятии решения органами управления кредитного кооператива должен учитывать следующее:

3.5.1. Под конфликтом интересов для целей Базового стандарта понимается ситуация, при которой личная заинтересованность (прямая или косвенная) лица, чьи сделки с кредитным кооперативом подпадают под установленное пунктом 4 статьи 38 Федерального закона N 193-ФЗ определение сделок, в которых присутствует конфликт интересов, влияет или может повлиять на надлежащее, объективное и беспристрастное исполнение им или любым другим таким лицом прав и (или) обязанностей, связанных с членством в кредитном кооперативе, и (или) должностных (служебных) обязанностей (осуществление полномочий), связанных с управлением кредитным кооперативом.

3.5.2. Механизмы управления конфликтом интересов включают в себя:

- систему выявления сделок, в которых присутствует конфликт интересов;

- систему принятия решений о совершении сделок, в которых присутствует конфликт интересов, и осуществления контроля за условиями таких сделок лицами, не имеющими конфликта интересов и не подверженными влиянию со стороны лиц, имеющих соответствующий конфликт интересов.

3.5.3. Система выявления сделок, в которых присутствует конфликт интересов, предусматривает осуществление кредитным кооперативом следующих процедур:

- при избрании на должность председателя кредитного кооператива, избрании и (или) назначении на должность исполнительного директора кредитного кооператива, избрании членов правления кредитного кооператива или наблюдательного совета кредитного кооператива получение от кандидатов на все указанные в настоящем абзаце должности информации о своих супругах и ближайших родственниках;

- ведение реестра членов и ассоциированных членов кредитного кооператива таким образом, чтобы сведения о владельцах пая, размер которого составляет более чем 10 процентов от паевого фонда кредитного кооператива, были доступны лицам, осуществляющим оформление сделок, в которых присутствует конфликт интересов;

- учет письменных заявлений не менее чем 10 процентов членов кредитного кооператива или не менее чем 20 процентов ассоциированных членов кредитного кооператива о наличии у лица, чьи сделки с кредитным кооперативом подпадают под установленное пунктом 4 статьи 38 Федерального закона N 193-ФЗ определение сделок, в которых присутствует конфликт интересов, имущественного интереса, не совпадающего с законными имущественными интересами кредитного кооператива.

3.5.4. Система принятия решений о совершении сделок, в которых присутствует конфликт интересов, и осуществления контроля за условиями таких сделок лицами, не имеющими конфликта интересов и не подверженными влиянию со стороны лиц, имеющих соответствующий конфликт интересов, включает в себя:

- соблюдение установленного кредитным кооперативом порядка определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом такой сделки;

- доведение информации лицами, чьи сделки с кредитным кооперативом подпадают под установленное Федеральным законом N 193-ФЗ определение сделок, в которых присутствует конфликт интересов, до сведения общего собрания членов кредитного кооператива и ревизионного союза, членом которого является кредитный кооператив, о:

юридических лицах, 10 и более процентами голосующих акций (долей, паев) которых они владеют отдельно либо в совокупности со своим аффилированным лицом или своими аффилированными лицами;

юридических лицах, в состав органов управления которых они входят, и крестьянских (фермерских) хозяйствах, членами или главами которых они являются;

совершаемых или предполагаемых сделках, о которых им известно и в которых они могут быть заинтересованными лицами.

- оглашение общему собранию членов кредитного кооператива заключения ревизионного союза, членом которого является кооператив, о соответствии указанной сделки закону и интересам кредитного кооператива, членов кредитного кооператива и ассоциированных членов кредитного кооператива;

- принятие решения о совершении сделок кредитного кооператива, в которых присутствует конфликт интересов, на совместном заседании правления кредитного кооператива и наблюдательного совета кредитного кооператива единогласно и последующее утверждение данных сделок общим собранием членов кредитного кооператива большинством не менее чем двумя третями голосов.

3.6. Кредитный кооператив осуществляет меры, направленные на предотвращение коррупции, с учетом следующих базовых подходов:

3.6.1. Кредитный кооператив утверждает положение об антикоррупционной политике, определяющее меры, направленные на формирование элементов корпоративной культуры, организационной структуры, правил и процедур, обеспечивающих недопущение коррупции;

3.6.2. Кредитный кооператив сотрудничает с правоохранительными органами;

3.6.3. Кредитный кооператив обеспечивает принятие кодекса этики и служебного поведения работников;

3.6.4. Кредитный кооператив реализует меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов;

3.6.5. Кредитный кооператив не допускает составления неофициальной отчетности и использования поддельных документов;

3.6.6. Кредитный кооператив организует конфиденциальный и доступный способ (горячую линию) информирования наблюдательного совета о фактах нарушений законодательства Российской Федерации, внутренних процедур, правил (принципов) этики кредитного кооператива любым его работником и (или) любым членом его органов управления, при этом лицо, предоставившее соответствующую информацию, должно быть защищено от любых форм давления (в том числе от увольнения, преследования, любых форм дискриминации).