См. Обзор за 2022 год.

I. Развитие системы контрольной (надзорной) деятельности в сфере ПОД/ФТ

I. Развитие системы контрольной (надзорной) деятельности

в сфере ПОД/ФТ

В 2021 году в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ был внесен ряд значимых изменений, в том числе касающихся организации и осуществления контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ и ФРОМУ).

По сути, вышеуказанным законом введена единая для всех надзорных органов система организации и осуществлении контроля (надзора), основанная на риск-ориентированном подходе.

19.02.2022 Правительством Российской Федерации в целях реализации вышеуказанных законодательных новелл утверждено Положение о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Основные концептуальные новшества, вводимые Положением в правоприменительную практику, должны обеспечить:

- снижение административной нагрузки на бизнес за счет развития бесконтактных (дистанционных) форм контроля, а также системного применения риск-ориентированного подхода, что представляется особенно важным в текущих условиях реализации Правительством Российской Федерации мер по обеспечению финансовой стабильности, поддержке экономики и бизнеса;

- самостоятельность контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ, его независимость от отраслевого (пруденциального) надзора, которая будет обеспечиваться автономностью модели оценки рисков неисполнения требований законодательства о ПОД/ФТ;

- более эффективное распределение ресурсов надзорных органов, особенно в ситуациях с большим числом контролируемых лиц (Росфинмониторинг, Федеральная пробирная палата);

- предупредительный характер контроля (надзора) за счет обязательности проведения и систематизации профилактических мероприятий;

- повышение оперативности реагирования на ситуации, связанные с высоким риском за счет регламентации системы обмена информацией о рисках и применения онлайн сервисов (Личный кабинет надзорного органа на сайте Росфинмониторинга).

В 2022 году в развитие Положения о контроле (надзоре) в сфере ПОД/ФТ надзорными ведомствами будут утверждены ведомственные акты, регламентирующие вопросы проведения контрольных и профилактических мероприятий, методики проведения секторальных оценок рисков, ведомственные модели оценок рисков и др.