III. Развитие механизмов взаимодействия и обратной связи в сфере ПОД/ФТ

Одним из наиболее востребованных инструментов взаимодействия и обратной связи в сфере ПОД/ФТ, особенно в условиях внешних ограничений, выступает Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. На текущий момент этот онлайн сервис в силу своей многофункциональности предоставляет широкие возможности для снижения рисков в деятельности контролируемых лиц, повышения уровня их законопослушности, а также качества их работы в антиотмывочном контуре.

Справочно:

Личный кабинет надзорного органа на сайте Росфинмониторинга, как механизм взаимодействия и коммуникаций был включен в качестве примера лучших практик в типологический отчет МАНИВЭЛ "Надзор в сфере ПОД/ФТ в условиях кризисов и внешних ограничений" (2022 год).

Использование Личного кабинета для предоставления "обратной связи" было включено в Руководство ФАТФ по риск-ориентированному надзору (2021 г.).

В 2021 году Росфинмониторингом обновлен инструментарий Личного кабинета, который позволяет осуществлять следующие задачи:

- анкетирование субъектов ПОД/ФТ. Данный механизм предусматривает автоматизированный сбор и обработку сведений, полученных в результате заполнения анкет (тестов), с последующей их визуализацией в виде диаграмм. Указанные функциональные возможности, как уже отмечалось, были использованы в 2021 году для проведения добровольного анкетирования субъектов поднадзорных секторов в целях актуализации результатов секторальных оценок рисков ОД/ФТ.

Кроме того, с помощью данного функционала Росфинмониторинг системно отслеживает степень удовлетворенности пользователей работой в Личном кабинете. В 2021 году в опросах приняло участие более 1 тыс. респондентов, из них более 80% признают Личный кабинет удобным и функциональным инструментом;

- камеральные проверки контролируемых лиц. Данный механизм предусматривает направление/получение через Личный кабинет документов (информации) в рамках камеральной проверки, в частности, запросов о предоставлении документов (информации). В 1 квартале 2022 года функциональные возможности проходят тестирование на базе нескольких территориальных органов Росфинмониторинга.

В 2021 году Росфинмониторингом продолжено оперативное информирование иных надзорных органов о рисках, выявляемых в поднадзорных им секторах и в деятельности конкретных субъектов, на основе Личного кабинета надзорного органа, обеспечивая тем самым своевременную выработку мер, направленных на снижение/устранение данных рисков.

Функционал Личного кабинета надзорного органа также претерпел изменения, в частности, переработан раздел "Обучение", добавлены тесты для оценки и контроля уровня знаний сотрудников надзорных органов, осуществляющих проверки деятельности контролируемых лиц в части соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Для методического обеспечения деятельности контрольных (надзорных) органов в сфере ПОД/ФТ, обмена опытом и лучшими практиками в Личном кабинете создан раздел "Вестник надзора", в котором публикуются информационно-аналитические материалы о ситуации в поднадзорных секторах, тематические статьи экспертов контрольных (надзорных) органов, анонсы мероприятий и др.

Среди основных приоритетов развития функционала Личного кабинета в 2022 году - его настройка на системное проведение дистанционных и профилактических мероприятий. Так, в Личном кабинете планируется размещение дополнительных обучающих видеокурсов по сложным вопросам правоприменительной практики, функциональных элементов, позволяющих оценивать качество и востребованность проведенных Росфинмониторингом профилактических мероприятий, предоставление соответствующей обратной связи субъектами законодательства о ПОД/ФТ и др.