а) результаты проведения профилактических мероприятий

В целях предупреждения нарушений обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ контролируемыми лицами, устранения условий, причин и факторов, способных привести к несоблюдению данных требований, а также осведомленности о требованиях законодательства о ПОД/ФТ и рисках ОД/ФТ, Росфинмониторинг и его территориальные органы на постоянной основе проводят профилактические мероприятия.

В 2021 году в отношении 4,6 тыс. контролируемых лиц проведены профилактические мероприятия по вопросам исполнения требований и отдельных норм законодательства в сфере ПОД/ФТ, с разъяснениями и рекомендациями по их соблюдению, включающие в том числе:

- направление писем контролируемым субъектам по отдельным вопросам исполнения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, в том числе при наличии признаков нарушения указанных требований;

- обобщение правоприменительной практики и подготовка разъяснительных (информационных) писем;

- консультирование в режиме "горячей линии";

- проведение мероприятий по повышению уровня осведомленности о требованиях законодательства и рисках в формате видеоконференцсвязи (ВКС) и др.

Несмотря на сложности, связанные с эпидемиологической обстановкой, принятые профилактические меры позволили увеличить уровень законопослушности в поднадзорных секторах, а также снизить долю контролируемых лиц, относимых к высокому уровняю риска.

Ограничения, связанные с пандемией (COVID-19), обусловили особенности взаимодействия Росфинмониторинга с частным сектором, а также смещение акцентов на проведение дистанционных мероприятий, главным образом в формате вебинаров. В качестве приоритетных были обозначены следующие темы:

- выявление бенефициарных владельцев, в том числе в сложных корпоративных структурах, клиентов - нерезидентов и др.;

- выявление публичных должностных лиц (ПДЛ) и меры по снижению рисков их обслуживания (выявление лиц из окружения, а также лиц, связанных (ассоциированных) с ПДЛ, критерии и признаки подозрительных операций с их участием и др.);

- применение целевых финансовых санкций, мер по блокированию (замораживанию) денежных средств.

Особое внимание при проведении профилактических мероприятий уделялось вопросам выявления необычных сделок и информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях и др.

В 2021 году наблюдалась положительная динамика по представлению контролируемыми лицами сведений о подозрительных операциях (СПО), особенно значительны темпы роста в секторе риелторов.

Реализованный в 2021 г. во взаимодействии с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) План мероприятий ("дорожная карта") по повышению уровня участия риелторов в системе ПОД/ФТ, позволил в 2 раза увеличить количество риелторов, представляющих сведения в Росфинмониторинг, и в 3 раза - количество представленных сведений.

Рис. 1. Динамика количества и объема (сумма сделок) СПО, поступающих от риелторов, и числа риелторов их направляющих

Заслуживают внимания и иные результаты реализации данного проекта.

Проведена работа с крупнейшими маркетплейсами на рынке недвижимости, на сайте которых были размещены памятки для риелторов по исполнению законодательства о ПОД/ФТ.

На сайтах региональных ассоциаций и гильдий риелторов размещены видеоролики по работе с Личным кабинетом, разработанные МУМЦФМ.

Представители сектора риелторов принимали активное участие (в режиме ВКС) в проведенной в 2021 году секторальной оценке рисков, семинарах, анкетировании (опросах) и обсуждениях вопросов по тематике ПОД/ФТ, по результатам которых Росфинмониторингом подготовлены соответствующие разъяснения:

- информационное сообщение от 26.04.2021 "О повышении внимания индивидуальных предпринимателей и организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска";

- информационное письмо от 12.05.2021 N 62 "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества".

В целях актуализации информации об имеющихся угрозах, факторах подверженности рискам ОД и ФТ поднадзорных секторов в 2021 году были проведены секторальные оценки рисков ОД/ФТ (далее - СОР).

Для получения более объективных результатов оценки рисков Росфинмониторингом проведено добровольное анкетирование представителей поднадзорных секторов посредством Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. В проведенных опросах приняло участие около 1,5 тыс. субъектов законодательства о ПОД/ФТ. Соответствующие результаты были учтены при формировании результатов СОР <3>.

--------------------------------

<3> Размещение публичных отчетов о СОР поднадзорных секторов запланировано на 2022 год на официальном сайте Росфинмониторинга.

В конце 2021 года полученные результаты СОР обсуждены с частным сектором на базе территориальных органов Росфинмониторинга с привлечением гильдий, ассоциаций, объединений поднадзорных секторов. Замечания и предложения представителей поднадзорных секторов, в том числе профессиональных объединений (гильдий и ассоциаций), также были учтены при формировании итоговых отчетов о СОР.