I. Неинформативное описание сомнительной операции (сделки), отсутствие необходимой информации в ФЭС

1

ФЭС по коду 6001 с признаком 3599 "Иные признаки" группы 35 "Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом".

Заполнены поля ФЭС "Назначение платежа" - "Договор купли-продажи квартиры", "Характеристика операции" - "Сделка с недвижимым имуществом", без заполнения поля "Дополнительная информация".

При оценке риска совершения клиентами операций (сделок) с недвижимым имуществом следует учитывать:

- Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103;

- информационные письма Росфинмониторинга (совместное сообщение Росфинмониторинга и ФНП N 2192/01-01-40/4546 и письмо Росфинмониторинга от 26.04.2021).

При заполнении ФЭС информацию, характеризующую подозрительную операцию, а также причины (обстоятельства), по которым она была квалифицирована в качестве подозрительной, рекомендуем представлять в поле "Дополнительная информация", а также руководствоваться приказом Росфинмониторинга от 07.10.2021 N 219.

2

ФЭС по коду 6001 с признаком 3499 "Иные признаки" группы 34 "Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности".

Заполнены поля ФЭС "Назначение платежа" - "Договор лизинга. Дополнительное соглашение", "Характеристика операции" - "Смена лизингополучателя" - "Смена лизингополучателя. Первоначальный - ООО "X", новый - ИП".

В случае смены лизингополучателя по договору финансовой аренды (лизинга) лизинговой компании следует внести изменения в ранее представленную в Росфинмониторинг информацию (ФЭС по коду 5009 "Предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)").

В случае, если изменения по смене лизингополучателя вызывают подозрения необычной (подозрительной) сделки, рекомендуем при формировании ФЭС по коду 6001 указывать информацию, характеризующую подозрительную операцию, в поле "Дополнительная информация", а также руководствоваться приказом Росфинмониторинга от 07.10.2021 N 219.

3

ФЭС по коду 6001 с признаком 4399 "Иные признаки" группы 43 "Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении финансирования под уступку денежного требования".

Заполнены поля ФЭС "Назначение платежа" - "Перечисление денежных средств по договору", "Характеристика операции" - "Возможно проведение транзитных операций", "Дополнительная информация" - "Проведено операций на сумму... руб.".

При заполнении ФЭС информацию, характеризующую подозрительную операцию, рекомендуем представлять в поле "Дополнительная информация", руководствуясь Рекомендациями по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103, а также при выборе признака "Иные" указывать в ФЭС информацию, характеризующую подозрительную операцию, в поле "Дополнительная информация".

4

ФЭС по коду 6001 с признаком 4199 "Иные признаки" группы 41 "Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей".

Заполнены поля ФЭС "Назначение платежа" - "Возврат ошибочно перечисленной суммы", "Характеристика операции" - "Возврат излишне оплаченных денежных средств, удержанных по судебному приказу", без заполнения поля "Дополнительная информация".

Рекомендуем оценивать риск совершения клиентом операции (сделки) на основании проведенного анализа информации в отношении клиента и конкретной операции (сделки), с учетом Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103.

При выборе признака "Иные" указывать в ФЭС информацию, характеризующую подозрительную операцию, в поле "Дополнительная информация".

5

ФЭС по коду 6001 с признаком 1199 "Иные признаки" группы 11 "Общие критерии необычных сделок".

Заполнены поля ФЭС "Назначение платежа" - "Оплата ЖКУ", "Характеристика операции" - "Оплата ЖКУ", без заполнения поля "Дополнительная информация".