4.2. Проверка обеспечения профессиональной подготовки работников по вопросам в области операционного риска

Обеспечение надлежащего уровня риск-культуры и профессиональной подготовки работников в области операционного риска позволяет кредитным организациям более эффективно работать на предупреждение и выявление СОР. Рекомендуется, чтобы проводимая профессиональная подготовка учитывала стаж работы, роли и обязанности работников, для которых она предназначена.

Для целей обеспечения устойчивого и эффективного функционирования всей системы управления рисками кредитная организация должна предпринимать действия по развитию риск-культуры, одной из основных задач которой является получение работниками кредитной организации знаний и навыков в сфере управления рисками посредством систематического обучения (см. письмо Банка России от 16.05.2012 N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском").

В ходе аудита рекомендуется оценить эффективность мер, принимаемых в кредитной организации с целью повышения риск-культуры и знаний работников в области операционного риска, например, в том числе:

- полноту прохождения работниками кредитной организации обучения, например, дистанционного обучения по специализированным курсам "Управление операционным риском и риск-культура в кредитной организации в области операционного риска", "Вводный курс по выявлению и регистрации СОР", "Вводный курс по проведению самооценки операционного риска";

- формирование единого понимания работниками кредитной организации понятия "операционный риск", способов идентификации операционного риска и порядка сбора данных о СОР (посредством выборочного опроса аудитором работников кредитной организации);

- полноту прохождения риск-координаторами подразделений владельцев процессов, центров компетенций и специализированных подразделений дополнительного специализированного обучения в области операционного риска.