3. Порядок реализации кредитным кооперативом принципов объединения членов кредитного кооператива (пайщиков)

3.1. Кредитный кооператив создается и осуществляет свою деятельность на основе членства по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) (далее - принцип объединения).

3.2. Принцип объединения кредитного кооператива определяется уставом кредитного кооператива в момент его создания и может быть изменен путем внесения изменений в устав кредитного кооператива в соответствии с требованиями, определенными Федеральным законом N 190-ФЗ.

3.3. Кредитный кооператив проверяет соответствие лица, подавшего заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), принципу объединения до принятия решения о его принятии в члены кредитного кооператива (пайщики).

3.4. Принятие в кредитный кооператив лиц, не соответствующих принципу объединения, и членство в кредитном кооперативе лиц, утративших соответствие принципу объединения, допускается при выполнении кредитным кооперативом требований части 3.2 статьи 3 Федерального закона N 190-ФЗ в части требований к уставу и предельному количеству таких лиц исходя из суммарного количества членов кредитного кооператива.

3.5. Членство в кредитном кооперативе лиц, не соответствующих принципу объединения, допускается при наличии письменного обоснования со стороны указанных лиц получить или сохранить членство в кредитном кооперативе и получения одобрения о членстве указанных лиц в кредитном кооперативе со стороны контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива, оформленного в письменном виде.

3.6. На дату принятия решения о приеме в кредитный кооператив лица (лиц), не соответствующих принципу объединения, определенному уставом кредитного кооператива, либо принятия кредитным кооперативом решения о членстве в кредитном кооперативе лиц, утративших соответствие принципу объединения, кредитный кооператив обязан определить их число для целей подтверждения соблюдения кредитным кооперативом требований к максимально допустимому числу лиц, не соответствующих принципу объединения, определенному уставом кредитного кооператива, и лиц, утративших соответствие принципу объединения, в соответствии с частью 3.2 статьи 3 Федерального закона N 190-ФЗ. Указанное число фиксируется в решении уполномоченного уставом органа кредитного кооператива о принятии в члены кредитного кооператива лица (лиц), не соответствующих принципу объединения, или членстве в кредитном кооперативе лиц, утративших соответствие принципу объединения, определенному уставом кредитного кооператива.

3.7. Кредитный кооператив проверяет соответствие лиц, подавших заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), и членов кредитного кооператива (пайщиков) территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) в следующем порядке (подпункты 3.7.1 и 3.7.2 настоящего пункта относятся к проверке соответствия лиц, подавших заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), подпункты 3.7.3 - 3.7.6 настоящего пункта относятся к проверке соответствия членов кредитного кооператива (пайщиков):

3.7.1. Должностные лица кредитного кооператива проверяют соответствие лиц, подавших заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), посредством проверки поданных указанными лицами документов в кредитный кооператив, а также иной информации и документов, поступивших в кредитный кооператив;

3.7.2. Должностные лица кредитного кооператива фиксируют соответствие лиц, подавших заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), в решении о приеме либо отказе в приеме в члены кредитного кооператива (пайщики);

3.7.3. В отношении членов кредитного кооператива (пайщиков) должностные лица кредитного кооператива обязаны актуализировать данные о соответствии или несоответствии их принципу объединения по мере получения данной информации от членов кредитного кооператива и (или) иных лиц;

3.7.4. Информация о соответствии членов кредитного кооператива (пайщиков) принципу объединения вносится в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков);

3.7.5. В случае несоответствия члена кредитного кооператива (пайщика) принципу объединения в раздел реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), предусмотренного пунктом 3.15 Базового стандарта, кредитным кооперативом вносится запись "не соответствует";

3.7.6. В случае утраты членом кредитного кооператива (пайщиком) соответствия принципу объединения орган кредитного кооператива, уполномоченный принимать решение об исключении из кредитного кооператива, в срок не позднее трех рабочих дней вносит в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) запись об исключении указанного лица из членов кредитного кооператива на основании несоответствия данного лица принципу (принципам) объединения, определенному (определенных) уставом кредитного кооператива, либо направляет указанную информацию уполномоченный уставом кредитного кооператива орган для одобрения членства указанного лица в кредитном кооперативе.

3.8. Документами, подтверждающими соответствие лиц, подавших заявления на вступление в члены кредитного кооператива, и членов кредитного кооператива (пайщиков) принципу объединения членов кредитного кооператива (пайщиков), являются:

3.8.1. При территориальном принципе объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) - копия страницы документа, удостоверяющего личность или свидетельства о регистрации по месту пребывания (для физических лиц) или выписка из единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц), подтверждающие соответствие лица принципу объединения, определенному в уставе кредитного кооператива;

3.8.2. При профессиональном принципе объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) - документы (копии документов), выданные работодателем, образовательной или профсоюзной организацией, подтверждающие соответствие лица принципу объединения, определенному в уставе кредитного кооператива. В случае если критерием профессионального принципа объединения является "специальность", подтверждающим документом являются документы об образовании и (или) о квалификации;

3.8.3. При социальном принципе объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) - документы (копии документов), подтверждающего членство лица в некоммерческой организации, созданной в соответствии с Федеральным законом от 12 января 1996 г. N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях", которая определенна в уставе кредитного кооператива, с указанием даты возникновения указанного членства.

3.9. Кредитный кооператив обеспечивает хранение документов (копий документов), подтверждающих соответствие члена кредитного кооператива (пайщика) принципу объединения, в течение всего периода членства члена кредитного кооператива (пайщика) в кредитном кооперативе.

3.10. Кредитный кооператив вправе осуществлять свою деятельность одновременно на основании территориального и профессионального, либо территориального и социального принципа объединения, при условии соблюдения ограничений, установленных требованиями Федерального закона N 190-ФЗ, определенного для каждого из принципов объединения.

3.11. Кредитный кооператив не вправе осуществлять свою деятельность на основании социального принципа объединения, если критерием объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) является членство в некоммерческой организации, членство в которой используется другим кредитным кооперативом в качестве критерия социального принципа объединения.

3.12. В целях обеспечения исполнения требований пункта 3.11 Базового стандарта кредитные кооперативы, осуществляющие свою деятельность на основании социального принципа объединения, в порядке, определяемом саморегулируемой организацией, обязаны направлять в саморегулируемую организацию сведения о некоммерческой организации, членство в которой является критерием объединения членов указанного кредитного кооператива (пайщиков) (полное наименование, основной государственный регистрационный, индивидуальный номер налогоплательщика) с приложением копии устава кредитного кооператива.

3.13. В целях исполнения требований пункта 3.11 Базового стандарта кредитные кооперативы, осуществляющие свою деятельность на основании социального принципа объединения, руководствуются информацией о кредитных кооперативах, осуществляющих свою деятельность на основании социального принципа объединения, содержащей сведения о некоммерческой организации, членство в которой является критерием объединения членов указанного кредитного кооператива (пайщиков), и ее основной государственный регистрационный номер, размещенной на официальном сайте саморегулируемой организации.

3.14. В случае выявления саморегулируемой организацией фактов использования в качестве критерия социального принципа объединения принадлежности членов кредитного кооператива (пайщиков) к некоммерческой организации, членство в которой является критерием социального принципа объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) другого кредитного кооператива, данная практика признается как недобросовестное поведение на финансовом рынке.

3.15. Кредитный кооператив включает информацию о соответствии члена кредитного кооператива (пайщика) принципу объединения в отдельный раздел реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), наименование которого определено уставом кредитного кооператива.

3.16. Раздел реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), предусмотренный пунктом 3.15 Базового стандарта, должен содержать следующие сведения:

3.16.1. При территориальном принципе объединения - адрес по месту пребывания и (или) по месту жительства члена кредитного кооператива (пайщика) члена кредитного кооператива (пайщика) - физического лица, в соответствии с документами (копиями документов), имеющихся в распоряжении кредитного кооператива, или адрес места нахождения члена кредитного кооператива (пайщика) - юридического лица в соответствии с уставом кредитного кооператива;

3.16.2. При профессиональном принципе объединения - сведения о работодателе (работодателях) (полное наименование, основной государственный регистрационный номер) и (или) специальности членов кредитного кооператива (пайщиков) в соответствии с частью 3.4 статьи 7 Федерального закона N 190-ФЗ;

3.16.3. При социальном принципе объединения - полное наименование некоммерческой организации, членство в которой является критерием объединения членов указанного кредитного кооператива (пайщиков) и ее основной государственный регистрационный номер.