ФИНАНСЫ

С 1 июля 2022 года физические лица - российские резиденты вправе в течение календарного месяца перевести со своего российского счета на зарубежный счет или другому человеку не более 1 млн долларов США

Аналогичный порог установлен и для переводов физических лиц - резидентов из дружественных государств.

Ранее ограничения по таким операциям составляли 150 тыс. долларов США.

(Информация Банка России от 30.06.2022)

Снимаются некоторые ограничения на осуществление физическими лицами валютных операций

Резидентам - физическим лицам разрешается:

- предоставлять иностранную валюту по договорам займа в пользу нерезидентов, отвечающих одновременно установленным требованиям;

- зачислять иностранную валюту на свои зарубежные счета (вклады) для содержания (включая ремонт, охрану и иные расходы) находящегося в собственности имущества за рубежом;

- зачислять иностранную валюту на свои зарубежные счета (вклады) для оплаты своих расходов (расходов супругов и близких родственников) на образование и медицинские услуги.

Указанные разрешения действуют в объеме, не превышающем размер соответствующего финансирования за предыдущий календарный год на указанные цели.

Также резидентам - физическим лицам разрешено зачислять на свои счета (вклады), открытые в банках, расположенных на территории государств - членов ЕАЭС или на территории иностранных государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, иностранную валюту от нерезидентов в качестве возврата сумм по договорам займа, заключенным до 14 апреля 2018 года, за исключением договоров, существенные условия которых после указанной даты были изменены.

("Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 23 мая 2022 года N 52/2" (доведена Минфином России 01.07.2022 N 05-06-10/ВН-33507), "Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 23 июня 2022 года N 65/1" (доведена Минфином России 01.07.2022 N 05-06-10/ВН-33510))

Обновляются требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

В частности, новые требования также распространяются на доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

Установлены новые перечни сведений, подлежащих установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также сведений, включаемых в анкету клиента.

Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 утрачивает силу.

(Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100)

Уточняются сроки обновления информации о клиентах организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

Информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах необходимо обновлять не реже одного раза в 3 года.

Информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах необходимо обновлять не реже одного раза в год.

(Федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ)

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссий, сборов и иных вознаграждений при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом не относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения

(Федеральный закон от 16.04.2022 N 112-ФЗ)