БАНКОВСКИЙ НАДЗОР

Установлен порядок применения Банком России к кредитным и некредитным финансовым организациям мер за предоставление физическим лицам неоднократно в течение календарного года неполной или недостоверной информации о заключенных с ними договорах

Также указанный порядок распространяется на применение Банком России мер за заключение с физическими лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами, неоднократно в течение календарного года договоров об оказании финансовых услуг, сделок с ценными бумагами и (или) договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, которые предназначались только для квалифицированных инвесторов, или такие договоры, сделки заключались без проведения тестирования или тестирование было проведено с нарушениями установленных требований при условии, что соответствующие договоры, сделки могли быть заключены только по результатам тестирования.

Решение об ограничении заключения кредитными и некредитными финансовыми организациями указанных договоров и сделок принимает Комитет банковского надзора Банка России в срок не более 90 рабочих дней со дня выявления оснований для применения таких мер, учитывая характер основания для применения мер, в том числе наличие или отсутствие существенной угрозы правам и законным интересам физических лиц, с которыми заключены договоры, сделки; причины, способствующие возникновению указанного основания; степень влияния указанного решения Банка России на экономическое положение (финансовую устойчивость) организации; наличие у организации согласованного с Банком России плана мер по финансовому оздоровлению (плана восстановления финансовой устойчивости) или плана восстановления платежеспособности.

Меры оформляются предписанием Банка России, которое направляется организации не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Банком России указанного решения, в форме электронного документа в соответствии с установленным порядком взаимодействия.

(Указание Банка России от 31.03.2022 N 6113-У)