ФИНАНСЫ

Увеличены пороговые суммы операций с денежными средствами и недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн (ранее - 600 тыс.) рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн (ранее - 600 тыс.) рублей, или превышает ее. Аналогичное повышение предусмотрено в отношении операций по зачислению денежных средств на счет (вклад) или их списанию со счета (вклада) при платежах по договору финансовой аренды (лизинга).

Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 5 млн (ранее - 3 млн) рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн (ранее - 3 млн) рублей, или превышает ее.

Кроме того, установлен новый случай, когда операции подлежат обязательному контролю.

Росфинмониторинг может определить операции в качестве подлежащих обязательному контролю при условии, что сведения о таких операциях будут подлежать представлению в Росфинмониторинг кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере ОМС), страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ, кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, ломбардами и некоторыми иными субъектами.

При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю Росфинмониторинг устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые представляют сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения об операции подлежат направлению. Данный срок не может превышать 2 года.

Скорректированы особенности представления в Росфинмониторинг сведений о своих клиентах организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Например, предусмотрены особенности представления сведений организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

(Федеральный закон от 14.07.2022 N 331-ФЗ; Информация Росфинмониторинга)

До 31 декабря 2022 года Банк России вправе устанавливать требования к лицам, приобретающим акции (доли) кредитной и некредитной финансовой организации, а также к субъектам национальной платежной системы

Кроме того, до указанной даты Банк России может определить функции, выполняемые АО "Национальная система платежных карт" в целях осуществления на территории РФ операций с использованием международных платежных карт, в том числе эмитированных в рамках платежных систем, операторы которых исключены Банком России из реестра операторов платежных систем, а также сроки прекращения кредитными организациями осуществления таких операций.

(Федеральный закон от 14.07.2022 N 292-ФЗ; Решение Совета директоров Банка России от 16.11.2022)