КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Изменяются требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента

Теперь такая кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих операций:

- открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;

- привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады;

- осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

(Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У)

Банк России в отдельных случаях не будет применять меры к кредитным организациям - кредиторам в условиях ограничения раскрытия информации

Банк России полагает возможным воздержаться от применения мер, если в целях оценки кредитного риска по требованиям (условным обязательствам кредитного характера, производным финансовым инструментам) к контрагентам и в целях оценки качества обеспечения, предоставленного и/или выпущенного ими, кредитная организация - кредитор по 31 декабря 2022 года использует данные отчетности, составленной кредитной организацией - контрагентом не ранее чем за 30 ноября 2021 года и юридическим лицом - эмитентом не ранее чем за 30 июня 2021 года.

Кредитным организациям, использующим указанную отчетность, рекомендуется учитывать наличие актуальной информации о финансовом положении контрагента, в том числе об отсутствии в отношении него мер по предупреждению банкротства, информации о неплатежеспособности контрагента, информации о признании выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг контрагента недействительным, а также информации о наличии у кредитной организации - контрагента лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

(Письмо Банка России от 30.09.2022 N ИН-03-23/119)

Истекает срок, в течение которого внутренние документы кредитных организаций должны быть приведены в соответствие с требованиями Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И

Также истекает срок, в течение которого банки вправе принимать карточки, в которых подлинность собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, засвидетельствована нотариально, а также которые оформлены без нотариального свидетельствования подлинности подписей в присутствии уполномоченного лица, заполненные в соответствии с формой и порядком, установленными Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И.

(Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И)

Истекает срок, в течение которого кредитные организации - кредиторы для оценки кредитного риска по требованиям и оценки качества обеспечения могут использовать данные отчетности, составленной кредитной организацией - контрагентом не ранее чем за 30 ноября 2021 года и юридическим лицом - эмитентом не ранее чем за 30 июня 2021 года, без применения мер со стороны Банка России

(Письмо Банка России от 19.05.2022 N ИН-03-23/68)