1.1. Кредитование и гарантии

1.

Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов)

Постоянно

2.

Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц

5 лет

3.

Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов

5 лет ЭК (ЭПК)

4.

Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами

10 лет ЭК (ЭПК)

5.

Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам, кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы (служебные записки, переписка) по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога), в том числе по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

6.

Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам

5 лет ЭК после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

7.

Договоры (соглашения) о предоставлении (получении) кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации, документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним

10 лет ЭК (ЭПК) после исполнения обязательств по кредитному договору

8.

Документы (копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии

5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

9.

Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения)

5 лет после закрытия дела и окончания взаиморасчетов при условии завершения проверки.

Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда, - 35 лет

10.

Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов

1 год

11.

Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка) к ним

1 год после вынесения решения

12.

Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска

5 лет ЭК (ЭПК) с даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска

13.

Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним

Постоянно

14.

Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам

5 лет

15.

Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов

5 лет после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам

16.

Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных внутренними правилами кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

17.

Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй

5 лет ЭК (ЭПК)

18.

Договоры, соглашения с бюро кредитных историй

Постоянно

19.

Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй

5 лет ЭК (ЭПК)

20.

Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

21.

Документы по конкурсам, аукционам, запросам котировок в электронной форме, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

22.

Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц:

Входят в состав годовых отчетов банка

а) сводные годовые

5 лет ЭК (ЭПК)

б) годовые

5 лет

23.

Журналы:

а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами

5 лет при условии завершения проверки и (или) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам

б) регистрации заявок на кредитные ресурсы

5 лет при условии завершения проверки

в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности юридических и физических лиц

5 лет при условии завершения проверки; после полного исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам

г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности