13. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МОНИТОРИНГ, ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, РИСКИ, РЕЗЕРВЫ (ФОНДЫ)
|
431.
|
Документы (отчеты, таблицы, графики), образующиеся в деятельности кредитных организаций при управлении риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
432.
|
Аналитические документы (таблицы, графики, справки) по межбанковским операциям
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
433.
|
Документы (планы, акты, отчеты) по организации внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
434.
|
Переписка по организации внутреннего контроля в кредитной организации
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
435.
|
Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
436.
|
Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
437.
|
Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего контроля (комплаенс-служба)
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
438.
|
Переписка службы внутреннего контроля
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
439.
|
Документы по организации управления рисками в кредитной организации
|
3 года после замены новыми документами
|
|
440.
|
Переписка по организации управления рисками в кредитной организации
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
441.
|
Документы (сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры) маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
442.
|
Документы (планы, отчеты) и переписка по разработке новых кредитных продуктов
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
443.
|
Информация:
|
|
а) о привлечении денежных средств
|
Постоянно
|
б) о прибыли (убытках)
|
5 лет
|
в) о налогах, уплаченных из прибыли в бюджет
|
5 лет
|
444.
|
Документы (анализы, обзоры, справки, заключения, переписка) по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
445.
|
Документы (схемы, расчеты, переписка) о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
446.
|
Документы (схемы, расчеты, переписка) о структуре активов и пассивов кредитной организации
|
5 лет
|
|
447.
|
Переписка по вопросам реализации государственных программ
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
448.
|
Документы (заключения, акты, справки, переписка) по реализованным спонсорским проектам
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
459.
|
Документы (заключения, справки, информация, переписка) по реализованным рекламным акциям
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
450.
|
Портфель активов банка (расчеты доходов банковских операций)
|
Постоянно
|
|
451.
|
Документы (таблицы, графики, пояснения к ним) по анализу портфеля активов
|
Постоянно
|
|
452.
|
Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
453.
|
Аналитические документы по состоянию рынков (долговому, валютному, сырьевому, рынку акций)
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
454.
|
Документы (анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты) по организации управления и расчету рисков по банковским операциям
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
455.
|
Документы (доклады, служебные записки, справки, отчеты) по вопросам экономической безопасности
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
456.
|
Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
457.
|
Документы (расчеты, заключения) об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов
|
5 лет
|
|
458.
|
Расчеты себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций
|
5 лет
|
|
459.
|
Расчеты уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной организации
|
5 лет
|
|
460.
|
Расчеты расходов по выплате процентов по вкладам
|
5 лет
|
|
461.
|
Информация о расчетах обязательных нормативов
|
5 лет
|
|
462.
|
Информация о расчете показателя долговой нагрузки заемщика (расчеты, сведения, документы о доходах, кредитные отчеты бюро кредитных историй и иные документы, получаемые кредитной организацией в целях расчета показателя)
|
5 лет
|
|
463.
|
Документы (справки, расчеты, обоснования, заявления) по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения
|
5 лет
|
|
464.
|
Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале
|
5 лет после возврата и (или) при условии завершения проверки
|
|
465.
|
Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения Банком России мер к кредитной организации
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
466.
|
Документы (анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка) по созданию и изменению резервов (фондов)
|
Постоянно
|
|
467.
|
Документы (анализы, заключения, решения) по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашения
|
10 лет со дня выбытия актива (прекращения обязательства)
|
|
468.
|
Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашения
|
Постоянно
|
|
469.
|
Документы (расчеты, заявки, переписка) по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
5 лет
|
|
470.
|
Сообщения о существенных фактах, которые в случае их раскрытия могут оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента
|
5 лет
|
|
471.
|
Документы (сведения, справки, таблицы, ежемесячные отчеты) по формированию резерва на возможные потери
|
5 лет
|
|
472.
|
Журналы:
|
Постоянно
|
|
а) регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и подозрительным операциям
|
б) учета фактически созданного резерва
|
473.
|
Документы, сведения, сообщения, отчеты, предусмотренные законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ):
|
|
а) документы и сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициаром владельце, об операциях клиента
|
5 лет со дня прекращения отношений с клиентом
|
б) отчеты и извещения в виде электронного сообщения, формализованные электронные сообщения, квитанции, уведомления
|
5 лет с даты получения уведомления о принятии, с даты получения извещения в виде электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о принятии
|
в) информация, содержащаяся в полученном расчетном документе
|
5 лет для банков-корреспондентов, участвующих в осуществлении безналичных расчетов, и кредитных организаций, участвующих в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, - с даты получения расчетного документа
|
|
г) документы, свидетельствующие о прохождении сотрудниками кредитной организации обучения по ПОД/ФТ
|
До окончания срока работы сотрудника в кредитной организации
|
474.
|
Запросы клиентов по вкладам, счетам и операциям
|
5 лет
|
|