к Положению Банка России
от 8 апреля 2020 года N 716-П
"О требованиях к системе управления
операционным риском в кредитной
организации и банковской группе"
Список изменяющих документов
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
другие количественные показатели, определяемые кредитной организацией в стратегии управления рисками и капиталом.
1.1.2. Качественные контрольные показатели, к которым относятся качественные оценки по четырехуровневой системе ("хорошо", "удовлетворительно", "сомнительно", "неудовлетворительно") по следующим направлениям:
оценка эффективности функционирования системы управления операционным риском, проведенная уполномоченным подразделением в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения;
другие качественные показатели, определяемые кредитной организацией в стратегии управления рисками и капиталом.
1.1.3. Коллегиальный исполнительный орган кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) определяет лимиты операционного риска на основе установленных в политике управления операционным риском значений уровней контрольных показателей путем их распределения по направлениям деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов, подразделениям, видам операционного риска (риск информационной безопасности, риск информационных систем, операционный риск в целом) в соответствии с абзацами вторым - восьмым, одиннадцатым подпункта 1.1.1 настоящего пункта.
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
отношение количества операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, размещенным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", операции, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица), в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2018, N 27, ст. 3950) приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общему количеству операций по переводу денежных средств за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение суммы денежных средств по операциям, соответствующим признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме денежных средств по операциям по переводу денежных средств за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение количества операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц о направлении распоряжения о совершении операции по переводу денежных средств с их согласия и (или) получены от клиентов - физических лиц подтверждения возобновления исполнения распоряжений в соответствии с частью 5.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2018, N 27, ст. 3950), за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к количеству операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение суммы денежных средств по операциям, соответствующим признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц о направлении распоряжения о совершении операции по переводу денежных средств с их согласия и (или) получены от клиентов - физических лиц подтверждения возобновления исполнения распоряжений в соответствии с частью 5.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к сумме денежных средств по операциям, соответствующим признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение количества операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872), за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к количеству операций по переводу денежных средств без согласия клиента - физического лица за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение суммы денежных средств по операциям по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к сумме денежных средств по операциям по переводу денежных средств без согласия клиента - физического лица за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
отношение суммы денежных средств, возмещенной (возвращенной) клиентам, по которой получены уведомления от клиентов об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к сумме денежных средств, в отношении которой получены такие уведомления, за этот же период;
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
оценка соответствия уровню защиты информации в отношении процесса 5 "Предотвращение утечек информации", определенного пунктом 7.6 ГОСТ Р 57580.1-2017, согласно методике оценки соответствия защиты информации, определенной ГОСТ Р 57580.2-2018 (контрольное значение должно быть не менее 0,85, сигнальное значение - не менее 0,9);
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
При расчете количественного контрольного показателя уровня риска информационной безопасности, указанного в абзаце девятнадцатом настоящего подпункта, кредитная организация (головная кредитная организация банковского группы) определяет количество операций по переводу денежных средств без согласия клиента - физического лица как сумму количества операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ, и количества операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за исключением случаев, когда получены подтверждения клиентов - физических лиц о направлении распоряжения о совершении операции по переводу денежных средств с их согласия и (или) получены от клиентов - физических лиц подтверждения возобновления исполнения распоряжений в соответствии с частью 5.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ.
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
При расчете количественного контрольного показателя уровня риска информационной безопасности, указанного в абзаце двадцатом настоящего подпункта, кредитная организация (головная кредитная организация банковского группы) определяет сумму денежных средств по операциям по переводу денежных средств без согласия клиента - физического лица как сумму денежных средств по операциям по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ, и денежных средств по операциям, соответствующим признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не приняла к исполнению и (или) в соответствии с частью 5.1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств, за исключением случаев, когда получены подтверждения клиентов - физических лиц о направлении распоряжения о совершении операции по переводу денежных средств с их согласия и (или) получены от клиентов - физических лиц подтверждения возобновления исполнения распоряжений в соответствии с частью 5.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ.
(абзац введен Указанием Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
1.2.2. Качественные контрольные показатели риска информационной безопасности, к которым относятся качественные оценки по четырехуровневой системе ("хорошо", "удовлетворительно", "сомнительно", "неудовлетворительно"), по направлению "оценка эффективности функционирования системы управления риском информационной безопасности, проведенная уполномоченным подразделением и (или) внешним экспертом (специализированной организацией или квалифицированным внешним экспертом) по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации".
(пп. 1.2.2 в ред. Указания Банка России от 25.03.2022 N 6103-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Дочерние кредитные организации, осуществляющие свою деятельность в иностранной юрисдикции, в случае противоречия национального законодательства требованиям настоящего Положения приводят в соответствие с требованиями национального законодательства показатели, указанные в настоящем приложении.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей