Приложение N 3. Перечень признаков необычных сделок

┌───┬────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ N │ │

│п/п│ │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 1.│Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во│

│ │вклад) за границу и поступление денежных средств с│

│ │анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 2.│Предложение о существенном (более чем в два раза)│

│ │увеличение размера денежных средств по договорам│

│ │добровольного страхования, поступающих от клиента -│

│ │юридического лица в качестве уплаты страховых взносов, если│

│ │обычными для основной деятельности страховщика являются│

│ │общепринятые расчеты │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 3.│Предложение, поступившее со стороны клиента, о принятии на│

│ │страхование имущества или имущественных интересов клиента,│

│ │превышающую их действительную стоимость │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 4.│Возврат страховой премии юридическим и физическим лицам при│

│ │досрочном расторжении договоров добровольного страхования │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 5.│Периодическое заключение клиентом одновременно двух и более│

│ │договоров накопительного страхования на разных лиц или в│

│ │пользу одного лица │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 6.│Операции перестрахования, на сумму равную или превышающую│

│ │600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте,│

│ │эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, с участием│

│ │зарубежных страховщиков (перестраховщиков),│

│ │зарегистрированных на территориях государств, которые не│

│ │участвуют в международном сотрудничестве в сфере│

│ │противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных│

│ │преступным путем, и финансированию терроризма │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 7.│Совершение нескольких операций на общую сумму не менее 600│

│ │000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -│

│ │профессионального участника единовременно или по частям│

│ │наличных денежных средств в размере, равном или большем 600│

│ │000 рублей │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 8.│Совершение на основании адресных заявок кросс-сделок на│

│ │сумму не менее 200 000 рублей каждая, когда сторонами таких│

│ │сделок (одновременно и покупателем и продавцом) являются│

│ │сами организации - профессиональные участники или их клиенты│

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 9.│Совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок│

│ │(профессиональные участники или их клиенты) регулярно│

│ │меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,│

│ │приобретая/продавая при этом единовременно или по частям│

│ │один и тот же финансовый инструмент примерно одного и того│

│ │же объема │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│10.│Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке│

│ │ценных бумаг, особенно не предусматривающих поставки│

│ │базового актива, в операциях с одним или несколькими│

│ │контрагентами, результатом чего является постоянный доход│

│ │или убыток клиента │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│11.│Совершение единичных покупок/продаж клиентом крупных пакетов│

│ │на сумму не менее 300 000 рублей, не обращающихся через│

│ │организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно│

│ │отличающимся от рыночных цен │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│12.│Осуществление регулярных операций на сумму не менее 100 000│

│ │рублей каждая по покупке с последующей продажей ценных│

│ │бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через│

│ │организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода│

│ │на приобретение высоколиквидных ценных бумаг │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│13.│Одновременное выставление клиентом поручений на покупку и│

│ │продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от│

│ │текущих рыночных цен (за исключением периода открытия│

│ │торговой сессии при совершении операций через организаторов│

│ │торговли) │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│14.│Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя│

│ │третьим лицам │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│15.│Использование в качестве средств платежа поддельных│

│ │расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных│

│ │документов, не являющихся ценными бумагами (поддельные│

│ │кредитные карты, поддельные "бонусные" карты, жетоны и т.д.)│

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│16.│Подозрение на использование в качестве средств платежа│

│ │изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или│

│ │иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами│

│ │(заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из│

│ │оборота бонусные карты игорного заведения) │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│17.│Безналичные денежные переводы от организаций в тотализаторе│

│ │или букмекерской конторе │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│18.│Подозрение в использовании в качестве средств платежа│

│ │поддельных банковских билетов Центрального банка Российской│

│ │Федерации или иностранной валюты (использование поддельных│

│ │наличных денежных средств) │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│19.│Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при│

│ │выигрыше │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│20.│Подозрение о подделке документов, используемых при приеме│

│ │ставок на пари (подделка билетов тотализаторов и│

│ │букмекерских контор) │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│21.│Подозрение на осуществление сговора между работниками│

│ │игорного заведения и участником азартной игры или пари о│

│ │заранее установленном исходе в азартной игре или пари │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│22.│Подозрение на использование игроками оборудования и│

│ │устройств, заранее определяющих исход в азартной игре │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│23.│Систематическая сдача в залог ювелирных изделий без выкупа │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│24.│Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из│

│ │драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно│

│ │фальшивыми оттисками пробирных клейм │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│25.│Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из│

│ │драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков│

│ │пробирных клейм │

├───┼────────────────────────────────────────────────────────────┤

│26.│Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за│

│ │реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни,│

│ │ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета│

│ │третьих лиц │

└───┴────────────────────────────────────────────────────────────┘