2. Правила предоставления информации получателю финансовых услуг

2.1. В состав информации об условиях договора об инвестиционном консультировании, предоставляемой инвестиционным советником получателю финансовых услуг, включается:

уведомление о том, что предметом договора об инвестиционном консультировании является оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами путем предоставления ИИР;

уведомление о том, что предоставляемый перечень информации о договоре об инвестиционном консультировании является минимальным, предоставляется в соответствии с законодательством РФ, не заменяет собой все условия договора об инвестиционном консультировании, а также необходимость ознакомиться с полным текстом договора об инвестиционном консультировании;

указание, является финансовая услуга возмездной или безвозмездной и в случае возмездности - указание на внутренние документы инвестиционного советника, либо условия договора об инвестиционном консультировании, содержащие порядок определения и уплаты вознаграждения инвестиционного советника;

перечень используемых инвестиционным советником программ для электронных вычислительных машин, посредством которых предоставляются ИИР (в случае, если договором об инвестиционном консультировании предусмотрено предоставление ИИР посредством программ для электронных вычислительных машин), а также указание на адрес (адреса) сайта (сайтов) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором (которых) размещены такие программы (в случае размещения в сети "Интернет";

полное или сокращенное наименование брокеров, преобразование ИИР в поручение которым возможно автоматизированным способом с использованием программ для электронных вычислительных машин, посредством которых предоставляются ИИР (в случае, если договором об инвестиционном консультировании предусмотрено предоставление ИИР посредством программ для электронных вычислительных машин, которые позволяют автоматизированным способом преобразовать предоставленную ИИР в поручение брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными ИИР, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника);

сведения о наличии или отсутствии обязанности инвестиционного советника осуществлять оценку соответствия инвестиционного портфеля клиента инвестиционному профилю клиента (далее - мониторинг инвестиционного портфеля) в соответствии с договором об инвестиционном консультировании, сведения о периодичности, условиях и порядке проведения мониторинга инвестиционного портфеля в случае его осуществления, а также уведомление клиента о необходимости самостоятельно осуществлять мониторинг инвестиционного портфеля в случае, если инвестиционный советник не осуществляет мониторинг инвестиционного портфеля в соответствии с договором об инвестиционном консультировании;

сведения о форме и способе передачи ИИР инвестиционным советником клиенту;

уведомление о том, что ИИР предоставляются в соответствии с инвестиционным профилем, определяемым инвестиционным советником на основании сведений, предоставленных клиентом;

сведения о возможности возникновения конфликта интересов в случаях, указанных в абзацах шестом и седьмом пункта 3.13 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления ИИР и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию" (далее - Указание 5014-У), включая прямое указание на зависимость инвестиционного советника и (или) его ИИР от интересов третьих лиц (при наличии);

срок действия договора об инвестиционном консультировании.

2.2. Информирование инвестиционным советником (его агентом) получателя финансовых услуг о рисках, связанных с исполнением договора об инвестиционном консультировании, осуществляется путем предоставления ему декларации о рисках инвестиционного советника, содержащих, в том числе следующую информацию:

об операционном риске инвестиционного советника (риске возникновения у получателя финансовых услуг убытков в результате несовершенства или ошибочных внутренних процессов инвестиционного советника, некорректных действий или бездействия работников инвестиционного советника и (или) воздействия внешних событий, сбоев и недостатков информационных, технологических и иных систем, правовом риске, риске информационной безопасности);

о риске возникновения убытков у клиента в случае совершения сделок с финансовыми инструментами на основании предоставленной ИИР с отступлением от условий, указанных в ИИР (включая риск возникновения убытков в случае совершения клиентом сделок с финансовыми инструментами частично либо за пределами сроков, указанных в инвестиционной рекомендации и/или в договоре об инвестиционном консультировании).

2.3. Информация, предусмотренная пунктами 2.1 и 2.2 Стандарта, предоставляется инвестиционным советником (его агентом) получателю финансовых услуг в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме (в том числе в личном кабинете клиента на таком сайте либо мобильном приложении инвестиционного советника) до предоставления иных документов при заключении договора об инвестиционном консультировании с соблюдением требований, установленных пунктом 2.6 настоящего Стандарта. Способ предоставления такой информации должен позволять зафиксировать факт и дату ее предоставления.

2.4. Инвестиционный советник обеспечивает хранение в течение трех лет документов, подтверждающих предоставление получателю финансовых услуг информации, указанной в пункте 2.1 и пункте 2.2 настоящего Стандарта (за исключением документов, указанных в пунктах 3.18, 3.19 Указания N 5014-У), на бумажном носителе или в форме электронного документа.

2.5. В местах обслуживания получателей финансовых услуг (в том числе посредством размещения гиперссылок на официальном сайте инвестиционного советника в сети "Интернет", в личном кабинете клиента на таком сайте либо мобильном приложении инвестиционного советника) инвестиционный советник предоставляет получателям финансовых услуг для ознакомления следующую информацию:

о полном и сокращенном (при наличии) фирменном наименовании инвестиционного советника в соответствии со сведениями, указанными в едином государственном реестре юридических лиц и в уставе инвестиционного советника - для инвестиционного советника, являющегося юридическим лицом;

о фамилии, имени, отчестве (последнее - при наличии) в соответствии со сведениями, указанными в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей - для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем;

об используемом инвестиционным советником знаке обслуживания (при наличии);

о дате внесения сведений об инвестиционном советнике в единый реестр инвестиционных советников;

о членстве инвестиционного советника в саморегулируемой организации с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адреса сайта саморегулируемой организации в сети "Интернет" и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;

о применяемом инвестиционным советником базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников;

об адресе инвестиционного советника, указанном в едином государственном реестре юридических лиц, адресах офисов инвестиционного советника, об адресе места жительства инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем (при отсутствии офиса у инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем), номере контактного телефона инвестиционного советника, адресе электронной почты инвестиционного советника (при наличии), адресе официального сайта инвестиционного советника в сети "Интернет";

о финансовых услугах, оказываемых инвестиционным советником на основании договора об инвестиционном консультировании;

о порядке получения финансовой услуги, в том числе о документах, связанных с оказанием инвестиционным советником финансовых услуг, и о документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения;

о размерах платы за оказание инвестиционным советником финансовых услуг;

о договорах с третьими лицами, предусматривающими выплату вознаграждения за предоставление клиентам ИИР;

об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционного советника;

о способах и адресах направления получателями финансовых услуг обращений (жалоб) инвестиционному советнику, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционных советников;

о способах защиты прав получателей финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора, процедуре медиации (при их наличии);

о перечне оснований для отказа в рассмотрении обращений (жалоб) получателей финансовых услуг, перечисленных в пункте 5.6 Стандарта;

в случае использования инвестиционным советником программ для электронно-вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление ИИР, инвестиционный советник информирует клиента о порядке действий получателя финансовых услуг по обновлению в программе информации, влияющей на определение его инвестиционного профиля в случае, если программа предоставляет такую возможность, либо об отсутствии такой возможности.

2.6. Информация предоставляется на русском языке в доступной форме (с использованием удобочитаемых шрифтов, форматов - в случае предоставления информации как на бумажном носителе, так и в электронной форме, в том числе информация, предоставляемая клиенту в электронной форме при использовании программ для электронных вычислительных машин, посредством которых предоставляются ИИР (при наличии системы взаимодействия между программой и клиентом), с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия), значения которых не определены в федеральных законах и принятых в соответствии с ними нормативных актах.

2.7. Информация, размещенная на сайте инвестиционного советника в сети "Интернет", должна быть круглосуточно и бесплатно доступна получателю финансовых услуг для ознакомления и использования, за исключением времени проведения профилактических работ, во время которых сайт инвестиционного советника не доступен для посещения.

Информация должна быть доступна получателю финансовых услуг с использованием бесплатного или широко распространенного программного обеспечения.

2.8. В случае предоставления информации на бумажном носителе, инвестиционный советник руководствуется санитарными правилами и нормативами, предъявляемыми к книжным изданиям для взрослых.

2.9. Инвестиционный советник обеспечивает предоставление получателю финансовых услуг информации без совершения последним дополнительных действий, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и (или) договором об инвестиционном консультировании.

2.10. Инвестиционный советник предоставляет получателям финансовых услуг доступ к информации на равных правах и в равном объеме с соблюдением требований федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных актов.

2.11. Если в договоре об инвестиционном консультировании содержится ссылка на внутренние документы инвестиционного советника, получателю финансовых услуг при заключении договора об инвестиционном консультировании, а также в случае внесения изменений в такие внутренние документы, должна быть предоставлена возможность ознакомиться с ними.

2.12. Не допускается предоставление информации, которая вводит получателя финансовой услуги в заблуждение относительно предмета заключаемого с ним договора об инвестиционном консультировании, а также информации, которая может повлечь неоднозначное толкование свойств финансовой услуги.