"Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников" (утв. Банком России, протокол...

1. Общие положения

1.1. В настоящем стандарте используются следующие термины и определения:

саморегулируемая организация - саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая инвестиционных советников и действующая в соответствии с Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка";

финансовая услуга - консультационная услуга в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (далее - ИИР);

договор об инвестиционном консультировании - договор об оказании консультационных услуг, заключаемый между инвестиционным советником и получателем финансовых услуг, в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в рамках которого инвестиционный советник предоставляет ИИР;

клиент - юридическое или физическое лицо, заключившее с инвестиционным советником договор об инвестиционном консультировании;

получатель финансовых услуг - клиент, а также юридическое или физическое лицо, намеренное заключить договор об инвестиционном консультировании;

место обслуживания получателей финансовых услуг - место, предназначенное для заключения договоров об инвестиционном консультировании, оказания финансовых услуг, приема документов, связанных с оказанием финансовых услуг, в том числе офис инвестиционного советника, и (или) официальный сайт инвестиционного советника в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), указанный в едином реестре инвестиционных советников, личный кабинет клиента на таком сайте (при наличии), мобильное приложение инвестиционного советника (при наличии);

обращение (жалоба) - направленная получателем финансовых услуг инвестиционному советнику просьба о восстановлении или защите прав или интересов получателя финансовых услуг, содержащая сведения о возможном нарушении инвестиционным советником требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, базовых и внутренних стандартов саморегулируемой организации, учредительных и внутренних документов инвестиционного советника, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также предложение или заявление;

Термины, специально не определенные по тексту Стандарта, применяются в значении, определенном Федеральным законом от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" и иными нормативными правовыми актами.

1.2. Инвестиционный советник осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг разумно и добросовестно.

1.3. Инвестиционный советник при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию должен соблюдать приоритет интересов клиентов над собственными интересами.

1.4. Инвестиционный советник при осуществлении профессиональной деятельности не вправе устанавливать приоритет интересов одного клиента или группы клиентов перед интересами другого клиента (других клиентов).

1.5. Саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением инвестиционными советниками, являющимися членами такой саморегулируемой организации, требований настоящего Стандарта путем проведения проверок соблюдения инвестиционными советниками требований настоящего Стандарта, а также иных контрольных мероприятий. К иным контрольным мероприятиям, в том числе, относятся мероприятия, в ходе которых осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора об инвестиционном консультировании в целях проверки соблюдения инвестиционными советниками, являющимися членами саморегулируемой организации, требований Стандарта при оказании финансовых услуг их получателям.

Мероприятие, в ходе которого осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора об инвестиционном консультировании в целях проверки соблюдения инвестиционными советниками, являющимися членами саморегулируемой организации, требований Стандарта при оказании услуг их получателями проводится без предварительного уведомления инвестиционного советника. При проведении мероприятия, в ходе которого осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора об инвестиционном консультировании в целях проверки соблюдения инвестиционными советниками, являющимися членами саморегулируемой организации, требований Стандарта при оказании услуг их получателями, по решению лица, его осуществляющего, допускается осуществление фото- и видеосъемки, использование иных способов фиксации.

По результатам осуществления мероприятия, в ходе которого осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора об инвестиционном консультировании в целях проверки соблюдения инвестиционными советниками, являющимися членами саморегулируемой организации, требований Стандарта при оказании услуг их получателя лицом, привлеченным саморегулируемой организацией на основании гражданско-правового договора, саморегулируемая организация обеспечивает предоставление ей таким лицом письменного отчета и подтверждающих документов (видеозапись, фотозапись и иные материалы) в целях принятия саморегулируемой организацией решения о необходимости применения мер в отношении инвестиционного советника, являющегося членом саморегулируемой организации.

Дополнительные требования к проведению мероприятия, в ходе которого осуществляются действия по созданию ситуации для заключения договора об инвестиционном консультировании в целях проверки соблюдения инвестиционными советниками, являющимися членами саморегулируемой организации, требований Стандарта при оказании финансовых услуг их получателям, устанавливаются внутренними документами саморегулируемой организации.