ФИНАНСЫ

Изменяются требования к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях ПОД/ФТ

В частности, установлено, что в правила внутреннего контроля кредитных организаций включается программа, определяющая порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России. В правила внутреннего контроля могут не включаться отдельные установленные программы и (или) положения программ, относящиеся к деятельности, которую кредитная организация фактически не осуществляет.

Факторами, влияющими на оценку риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", помимо прочего являются факторы, самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией.

Кроме того, скорректированы требования в отношении:

- выявления совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ПОД/ФТ;

- оценки степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесения клиентов к группам риска совершения таких операций;

- уточнения оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

(Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)

Установлен перечень субсидий, предоставляемых из федерального бюджета юридическим лицам, ИП, а также физическим лицам - производителям товаров, работ, услуг, информация о получателях которых в 2023 году является информацией ограниченного доступа

Перечень содержит 73 вида субсидий, представляемых Минпромторгом России, Минсельхозом России и Минкультуры России.

(Распоряжение Правительства РФ от 18.03.2023 N 631-р)