КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банки вправе не проводить идентификацию клиентов-физлиц при оплате покупок в иностранных интернет-магазинах на сумму до 15 тысяч рублей

Изменения внесены в пункт 1.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Теперь обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.

(Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ)