КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банк России информирует об исполнении требования о личном присутствии при открытии счета (вклада) клиента

В частности, Банк России информирует, что ограничения субъектного состава лиц, которые могут выступать в качестве представителя клиента, не установлены.

В связи с этим требование о личном присутствии при открытии клиенту - резиденту или нерезиденту счета (вклада) будет считаться исполненным в случае обеспечения личного присутствия представителя клиента, в качестве которого вправе выступать в том числе сотрудник кредитной организации при условии наделения его данным клиентом соответствующими полномочиями.

При этом действующее законодательство не содержит запрета на представление в кредитную организацию копий документов, необходимых для проведения идентификации, заверенных надлежащим образом. Способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), необходимых для проведения идентификации, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах.

(Информационное письмо Банка России от 21.03.2023 N ИН-08-12/24)