<Письмо> Банка России от 25.07.2003 N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157) Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные организации (их филиалы).

3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках выполнения своих функций в области банковского регулирования и банковского надзора для определения соответствия деятельности кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в настоящем указании оперативного характера.

5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должно проводиться в ходе комплексных проверок кредитных организаций, а также может проводиться в ходе тематических проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении таких проверок принимается уполномоченными должностными лицами Банка России с учетом требований статьи 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представлению сведений о них в уполномоченный орган.

При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления.

7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:

- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего контроля;

- наличие в кредитной организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;

- внутренние документы кредитной организации (ее филиалов), позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации;

- соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;

- соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом;

- соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.

8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в кредитной организации (ее филиалах) в ходе проверки, и оценивают влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией (ее филиалами) мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

9. С момента издания настоящего указания оперативного характера отменяется Указание оперативного характера Банка России от 24.12.2002 N 177-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 27.12.2002 N 73).

Председатель Банка России

С.М.ИГНАТЬЕВ