Характерные уязвимости

Сложность оценки сделки, послужившей основанием использования аккредитивов, на наличие признаков фиктивности (в том числе за счет возможности заключения договорных обязательств в простой письменной форме и подтверждения исполнения обязательств с использованием дистанционных <41> каналов взаимодействия с кредитной организацией).

--------------------------------

<41> Внесено Указанием Банка России от 11.10.2018 N 4930-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", вступило в силу в 2019 году.

Отсутствие обязанности у кредитных организаций проверять подлинность документов, предоставленных в качестве подтверждения исполнения условий аккредитива.

Возможность внесения средств на депозит нотариуса в наличной форме либо в безналичной форме в режиме онлайн <42> в рамках совершения нотариального действия <43>.

--------------------------------

<42> Сведения официального сайта Федеральной нотариальной палаты notariat.ru/ru-ru/remote/.

<43> "Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (статья 44.3).

Сложность оценки заявленных обстоятельств, послуживших основанием возникновения долговых обязательств, а также причин использования публичных депозитных счетов, открытых нотариусом, на наличие признаков фиктивности.