Принятые/принимаемые меры

Установлены дополнительные временные меры <20> экономического характера - запрещены операции (сделки) по предоставлению лицам отдельных государств кредитов и займов в российской валюте.

--------------------------------

<20> Указ Президента Российской Федерации от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации".

Частный сектор ориентирован <21> на информирование Росфинмониторинга о признаках подозрительных операций, связанных с возвратом займа, выдача которого осуществлялась наличными денежными средствами либо со счета, открытого в другой кредитной организации.

--------------------------------

<21> Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На базе Банка России создана платформа "Знай своего клиента", с помощью которой банки в онлайн-режиме получают дополнительную информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов, и могут использовать ее при реализации собственных процедур противолегализационного контроля.

Расширен <22> перечень признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки), в том числе за счет дополнения признаками осуществления операций в рамках договора займа.

--------------------------------

<22> Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".