Описание риска

Исполнительные документы <30> (судебные решения, нотариально удостоверяемые медиативные соглашения и исполнительные надписи, удостоверения комиссии по трудовым спорам и т.п.), подлежащие принудительному исполнению в целях восстановления нарушенных интересов одной из сторон договора, могут быть получены по фиктивным основаниям и использоваться в схемах легализации доходов, поскольку для банка исполнительные документы являются основанием обязательного выполнения поручения клиента на перевод средств как внутри страны, так и на счета за рубежом.

--------------------------------

<30> Статья 12 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

В настоящее время исполнительные документы продолжают использоваться преимущественно внутри страны для обеспечения невозможности применения банками мер отказа в осуществлении безналичных переводов, при наличии у них подозрений в связи операций с легализацией доходов. Переведенные на основании исполнительных документов денежные средства впоследствии преимущественно обналичиваются.

Для дополнительного запутывания "цепочек" платежей могут использоваться также счета органов государственной власти - например, ФССП России, которая уже в дальнейшем переводит денежные средства на счет взыскателя по исполнительному документу.