Описание риска

Договор уступки требования может использоваться как фиктивное основание проведения платежей между юридическими или физическими лицами ввиду сложностей при определении мнимости сделки. Как правило в таких случаях, сделка, требования по которой уступаются, не требует государственной регистрации. Подобные схемы нацелены на придание правомерного вида владению переводимых денежных средств и обход реализуемых частным сектором мер ПОД/ФТ. Кроме того, в качестве субъектов таких сделок чаще всего выступают компании с признаками фиктивности.

В отдельных случаях в схемы по отмыванию средств с использованием переуступки права денежного требования могут вовлекаться факторинговые компании.