Характерные уязвимости

Более простые требования к проведению идентификации отправителя и получателя денежных средств (по сравнению <36> с банковскими счетами) <37>.

--------------------------------

<36> В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)", основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При этом, согласно ст. 10 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", переводы электронных денежных средств осуществляются с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации.

<37> В соответствии со ст. 7, 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Трудности реализации полного объема мер НПК в условиях ограниченности времени, предоставляемого на принятие решения об отсутствии признаков подозрительности осуществляемого клиентом перевода денежных средств без открытия банковского счета.