Описание риска

Под видом купли-продажи векселей могут осуществляться переводы средств между организациями или физическими лицами, как внутри страны, так и в рамках вывода за рубеж. Также векселя, выданные подставными юридическими лицами, могут использоваться в качестве основания для расчетов между третьими лицами. Кроме того, векселя, выпущенные кредитными организациями, могут приобретаться как реальными, так и подставными организациями, и впоследствии передаваться иным субъектам-предприятиям, располагающим в силу своей финансово-хозяйственной деятельности большим объемом наличных денежных средств (торгово-розничные предприятия, туристические фирмы, операторы по приему платежей и т.п., далее - "агрегаторы наличности") в качестве компенсации приобретенной ранее неинкассированной наличной выручки либо физическим лицам для предъявления к оплате банку и получения наличных денежных средств.