1. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков и небанковских кредитных организаций, действующих на правах юридического лица (далее по тексту - кредитные организации), производится Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.
Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 04.06.2003 N 1290-У.
(см. текст в предыдущей редакции)
2.1. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию в соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в случаях:
2.1.1. установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
2.1.2. задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
2.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
2.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);
2.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;
2.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";
2.1.7. неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
2.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;
2.1.9. неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях (вступает в силу с 1 июля 2002 года в соответствии со статьей 3 Федерального закона "О приведении законодательных актов в соответствие с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц" от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ ("Российская газета" от 26 марта 2002 г., N 53).
2.2. Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в случаях:
2.2.1. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов.
Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту, когда в соответствии с настоящим пунктом Положения у кредитной организации должна быть отозвана лицензия, Банк России изменял методику расчета достаточности капитала, в целях указанного пункта применяется та методика, в соответствии с которой достаточность капитала кредитной организации достигает максимального значения;
2.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации;
2.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
2.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и / или исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.
КонсультантПлюс: примечание.
Указанием ЦБ РФ от 21.01.2003 N 1241-У установлен перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса об аннулировании в книге государственной регистрации кредитных организаций записи о регистрации кредитной организации.
2.3. В случаях прекращения деятельности кредитной организации по добровольному решению ее участников Банком России на основании ходатайства кредитной организации принимается решение об аннулировании лицензии. Порядок представления кредитной организацией указанного ходатайства и аннулирования лицензии регулируется нормативными актами Банка России.
(п. 2 в ред. Указания ЦБ РФ от 28.05.2002 N 1154-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
Территориальные учреждения Банка России в двухдневный срок доводят содержание Приказа Банка России до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
В день получения Приказа Банка России территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации, у которой отозвана лицензия, направляет ей в официальном порядке текст Приказа.
Не позднее 15 дней после даты подписания Приказа Банка России об отзыве лицензии кредитная организация возвращает в территориальное учреждение Банка России оригинал лицензии на осуществление банковских операций.
Банк России в недельный срок публикует сообщение об отзыве у кредитной организации лицензии в "Вестнике Банка России".
Департамент внешних и общественных связей Банка России в недельный срок дает сообщение в прессе об отзыве у кредитной организации лицензии, а территориальное учреждение Банка России по месту расположения кредитной организации и ее филиалов - в местных средствах массовой информации.
При отзыве лицензии в целях защиты интересов кредиторов, в том числе вкладчиков, Банк России вправе назначить в кредитную организацию (филиал) своего уполномоченного представителя. Деятельность уполномоченного представителя Банка России регулируется нормативными актами Банка России и прекращается с момента создания ликвидационной комиссии или назначения арбитражного управляющего (ликвидатора).
После отзыва у кредитной организации лицензии Банк России:
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 28.05.2002 N 1154-У)
- не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва лицензии, назначает в кредитную организацию временную администрацию в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 28.05.2002 N 1154-У)
- совершает действия, предусмотренные статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 28.05.2002 N 1154-У)
а) взыскание и получение в безналичной и наличной денежной форме дебиторской задолженности, включая возврат заемщиками ранее выданных кредитов, а также неустоек, пеней и штрафов, возврат авансовых платежей кредитной организации, кроме того, получение средств от погашения ценных бумаг и доходов по ценным бумагам, принадлежащим кредитной организации на праве собственности;
б) получение в безналичной и наличной денежной форме доходов от ранее проведенных банковских операций и сделок, включая проценты по кредитам, а также операций, связанных с профессиональной деятельностью данной кредитной организации на рынке ценных бумаг;
г) платежи кредитной организации по исполнительным документам, выданным на основании решений судебных органов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментов, а также о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и морального вреда, вступивших в законную силу до момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
д) возврат платежных документов из картотеки по внебалансовым счетам N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" на основании заявлений плательщиков, взыскателей об отзыве этих документов (согласно Приложению 1 к настоящему Положению). При этом средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные кредитной организацией по корреспондентскому счету, относятся на соответствующие счета клиентов, за исключением обязательных платежей клиентов;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.07.1999 N 601-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
оплата труда лиц, работающих по трудовому договору или по контракту, включая выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения;
платежи за коммунальные услуги, охрану, аренду, связь, иные платежи, связанные с функционированием служебных помещений кредитной организации, включая ее обособленные подразделения;
платежи за услуги реестродержателей, депозитариев и других лиц, по операциям, связанным с возвратом депонентам ценных бумаг, принятых ранее данной кредитной организацией на хранение и / или учет, согласно заключенным депозитарным договорам или тарифам, действующим у реестродержателей;
оплата государственной пошлины по искам кредитной организации.
Указанные расходы осуществляются с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в соответствии со сметой расходов, составленной с учетом расходов по филиалам, утвержденной участниками кредитной организации и согласованной с территориальным учреждением Банка России либо уполномоченным представителем Банка России в случае его назначения. Порядок и сроки рассмотрения и согласования территориальными учреждениями Банка России смет расходов на продолжение функционирования кредитной организации и ее филиалов изложены в Приложении 2 к настоящему Положению.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.07.1999 N 601-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
Выписка из согласованной с территориальным учреждением Банка России сметы расходов доводится кредитной организацией до ее филиалов и соответствующих территориальных учреждений Банка России, где расположены эти филиалы.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей