ФИНАНСЫ

Изменяются требования к идентификации кредитными и некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ

Изменения внесены в Положения Банка России от 12.12.2014 N 444-П и от 15.10.2015 N 499-П.

В частности, установлено, что указанные организации:

- принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус банков-нерезидентов, без их легализации;

- принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, не являющихся банками-нерезидентами, иностранных структур без образования юридического лица без их легализации, за исключением случаев наличия у работников организаций сомнений в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений либо подозрений в том, что целью заключения договора является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

Уточнено, что сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной или некредитной финансовой организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.

Скорректированы перечни сведений, включаемых в анкету (досье) клиента.

Исключено положение об использовании информационных сервисов, размещаемых на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.

(Указание Банка России от 04.04.2023 N 6397-У)