ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Изменяется порядок проведения идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В частности, теперь установленный пунктом 1.1-1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ лимит в 15 000 рублей, до достижения которого идентификация не проводится, распространяется только на страховые премии по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования.

В отношении страховых премий по иным договорам страхования указанный лимит составляет 40 000 рублей (ранее - только в отношении страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта, кроме средств железнодорожного транспорта).

При заключении договора страхования в пользу третьего лица идентификация выгодоприобретателя не проводится (за исключением случаев подозрений, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). Если идентификация выгодоприобретателя не проводится в указанном случае, то организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности). При этом выгодоприобретатель по договору страхования, заключенному в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.

Кроме того, установлено, что в отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования, сумма страховых премий по которым не превышает 40 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте, проводится упрощенная идентификация.

(Федеральный закон от 13.06.2023 N 260-ФЗ)