|
Поле формы представления данных
|
Код критерия легитимности
|
Критерий легитимности
|
|
Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие плательщика
|
[Statement]
|
Наличие заявления плательщика о несогласии с операцией
|
|
[Atypical device]
|
Несоответствие устройства, с использованием которого осуществляется операция, или параметров устройства типичным для операций плательщика
|
|
[Atypical actions]
|
Несоответствие действий, предшествующих операции, типичным (снятие с вклада, множественное получение средств от разных плательщиков, смена номера телефона, на который приходит ОТР и т.д.)
|
|
[Atypical session]
|
Несоответствие поведения в рамках сессии типичному (начало сессии без окончания предыдущей, запрос нескольких одноразовых паролей, множественные неуспешные попытки ОТР и т.д.)
|
|
[Robotization]
|
Выявление автоматизированных действий при формировании платежа
|
|
[Absence]
|
Отсутствие у плательщика других финансовых продуктов (кредитные продукты, инвестиционные продукты и т.д.)
|
|
[Mass registration]
|
Массовая регистрация/открытие платежных инструментов (карт, счетов)
|
|
[Spoof of payment]
|
Признаки подмены реквизитов на стороне плательщика
|
|
[Questionable source]
|
Признаки получения реквизитов получателя из ненадежного источника
|
|
[Remote control]
|
Признаки наличия удаленного управления на устройстве плательщика
|
|
[SIM replacement]
|
Признаки замены сим-карты клиента
|
|
[Confirmed transactions]
|
Осуществление плательщиком ранее операций данному получателю, которые не были оспорены
|
|
[Subscription]
|
Наличие у плательщика периодических платежей (подписки) на данного получателя, которые не были оспорены
|
|
[Virus]
|
Наличие признаков воздействия вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента
|
|
[Change login/password]
|
Повторная регистрация или восстановление доступа в ДБО, смена логина/пароля для доступа
|
|
[Tokenization]
|
Привязка, токенизация платежных инструментов (карт) на нетипичное устройство или на множество устройств
|
|
[Retiree]
|
Является престарелым лицом или пенсионером
|
|
[Anonymous]
|
Признаки использования плательщиком анонимизированных каналов связи, публичных VPN и proxy, облачных и выделенных серверов
|
|
[Mass Retail]
|
Наличие большого количества операций покупок, нетипичных для клиента
|
|
Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие получателя средств
|
[Statement]
|
Наличие заявлений о несогласии с операцией в адрес данного получателя
|
|
[Geolocation]
|
Одновременная работа в ДБО с различных геолокаций
|
|
[Excceeding device]
|
Использование для входа в ДБО различных устройств, количество которых превышает среднестатистическое
|
|
[Absence]
|
Отсутствие у получателя других финансовых продуктов (кредитные продукты, инвестиционные продукты и т.д.)
|
|
[Mass registration]
|
Массовая регистрация/открытие платежных инструментов (карт, счетов)
|
|
[Cashing out]
|
Обналичивание денежных средств при отсутствии других операций
|
|
[Dropper]
|
Наличие большого количества операций по переводу денежных средств (C2C, B2B), при отсутствии других операций
|
|
[Relationship]
|
Выявленная связь (административная, финансовая, техническая и т.д.) с лицами, внесенными в базу данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента
|
|
[Absence transaction]
|
Отсутствие в профиле клиента операций хозяйственной деятельности
|
|
[Anonymous]
|
Признаки использования получателем анонимизированных каналов связи, публичных VPN и proxy, облачных и выделенных серверов
|
|
[Figurehead]
|
Признаки номинального руководства организацией
|
|
[Titular owner]
|
Признаки номинального владельца платежным инструментом (картой, счетом)
|
|
[Complaints]
|
Наличие жалоб на мошенничество в Интернете
|
|
[Fraud/Sale]
|
Превышение соотношения фродовых и нефродовых операций по данному получателю (по сумме или по количеству) граничных значений, установленных кредитной организацией
|
|
[Crypto]
|
Средство платежа получателя используется для операций с криптовалютой
|
|
[Confirmed transactions]
|
Поступление ранее денежных средств от данного плательщика, которые не были оспорены
|
|
[Wage]
|
Наличие зарплатного проекта
|
|
[Technological account]
|
Счет получателя средств является технологическим счетом
|
|
[Subscription]
|
Наличие периодических платежей (подписки) на данного получателя, которые не были оспорены
|
|
[Government]
|
Является органом государственной власти
|
|
[Financial institution]
|
Является организацией финансовой сферы (кредитные организации, субъекты Национальной платежной системы, некредитные финансовые организации)
|
|
[GKH]
|
Является платежным агентом в сфере ЖКХ
|
|
[Retail]
|
Является крупной организацией, занимающейся розничной торговлей
|
|
[Vendor]
|
Является крупной организацией - поставщиком товаров или услуг
|
|
[Mediator]
|
Является промежуточным получателем операции (например, сервис P2P-переводов)
|
|
[Charity]
|
Является благотворительной организацией
|
|
Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие операцию
|
[Atypical parametres]
|
Несоответствие параметров операции типичным операциям плательщика (сумма операции, периодичность операций, получатель денежных средств и т.д.)
|
|
[Atypical conditions]
|
Несоответствие условий операции типичным для плательщика (геолокация плательщика, время суток осуществления операций и т.д.)
|
|
[Atypical actions]
|
Несоответствие действий, предшествующих операции, типичным (снятие с вклада, множественное получение средств от разных плательщиков, смена номера телефона, на который приходит ОТР и т.д.)
|
|
[Atypical device]
|
Несоответствие устройства, с использованием которого осуществляется операция, или параметров устройства типичным для операций плательщика
|
|
[Mass Retail]
|
Большое количество операций покупок за короткий промежуток времени нетипичных для клиента
|
|
[Credit after new auth]
|
Оформление предодобренного кредитного продукта сразу после восстановления доступа в ДБО, смены логина/пароля, номера телефона ОТР
|
|
[Dispute]
|
Операция оспаривается в рамках претензионного цикла МПС или неполученного товара/услуги
|