<Письмо> Банка России от 01.07.1994 N 15-4-1/1587 "О содержании и перечне документов, представляемых в Банк России для получения лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте"

В связи с поступающими запросами по составлению и представлению в Центральный банк Российской Федерации документов для рассмотрения вопроса о расширении деятельности банка и выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте разъясняем требования, предъявляемые к содержанию Заключения Главного управления (Национального банка) о готовности коммерческого банка к осуществлению операций в иностранной валюте.

В нем должны быть отражены следующие вопросы:

1. Развитие банка:

- указать, это самостоятельно созданный банк, или он образован на базе бывшего специализированного банка, или он является правопреемником какого-либо коммерческого банка;

- располагал ли банк, правопреемником которого он является, валютной лицензией, и анализ проведения операций по этой лицензии;

- размер уставного фонда на дату регистрации коммерческого банка в Центральном банке Российской Федерации, размер объявленного и оплаченного уставного фонда (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;

- порядок формирования и размер резервных фондов и резервов банка;

- количество филиалов, открытых банком, в том числе за пределами Российской Федерации;

- сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу и изменениях в руководящем составе банка;

- как организовано управление деятельностью банка.

2. Анализ деятельности банка, в частности:

- финансового состояния в момент создания; ликвидности банка (способность выполнять взятые на себя обязательства);

- бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату;

- выполнения директивных экономических нормативов на последнюю отчетную дату с указанием причин отклонения со ссылкой на регламентирующие документы, согласно которым разрешена работа по индивидуальным экономическим нормативам, выполнение индивидуальных экономических нормативов;

- качества активов банка;

- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;

- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;

- работы филиалов банка.

3. Управление банком:

- состояние кадрового состава коммерческого банка, его теоретической и практической подготовленности для выполнения банковских операций в иностранной валюте;

- техническая готовность (оборудование помещений и техническая оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;

- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;

- название аудиторской организации, проводившей проверку деятельности коммерческого банка, а также основные замечания, выявленные в результате проверки.

В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной валюте, которые, по мнению Главного управления (Национального банка), возможно разрешить коммерческому банку.

Вместе с заключением Главного управления (Национального банка) в Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии следующие документы коммерческого банка:

1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте.

2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте.

3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.

4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с распределением функциональных обязанностей.

5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.

6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и подписью уполномоченного лица.

7. Справка о технической подготовленности и организации охраны коммерческого банка.

8. Справка об организации внутрибанковского контроля коммерческого банка.

9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.

10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной запиской.

11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный аудиторской организацией.

12. Аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте).

13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:

- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);

- отчет о прибылях и убытках;

- расчет экономических нормативов.

14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.

15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.

Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).

Заместитель директора

Департамента банковского надзора

О.К.ПРОКОФЬЕВА