Порядок составления и представления отчетности по форме 0409255 "Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга электронных средств платежа"

Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409255

"Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга

электронных средств платежа"

1. Кредитная организация представляет отчетность по форме 0409255 "Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга электронных средств платежа" (далее - Отчет) в Банк России не позднее 12 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и (или) эквайринга электронных средств платежа (далее - ЭСП) или изменения сведений, указанных в ранее присланных Отчетах.

2. В Отчет кредитной организации включаются сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:

с эмиссией ЭСП - расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, ЭСП для перевода электронных денежных средств (далее - ЭДС) (предоплаченных карт, ЭСП для перевода ЭДС, отличных от предоплаченных карт (далее - электронные кошельки);

с эквайрингом ЭСП (кроме электронных кошельков), эмитированных кредитными организациями, и карт, эмитированных организацией, зарегистрированной за пределами территории Российской Федерации.

3. Кредитная организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления неправильного значения одного из показателей в ранее представленном ею Отчете, представляет в Банк России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.

4. В целях составления Отчета Банком России в кредитные организации передается следующая справочная информация:

о платежных системах и товарных знаках ЭСП, в рамках которых осуществляются операции с использованием ЭСП (далее - справочная информация о платежных системах и товарных знаках ЭСП);

об иностранных организациях, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, на территории которых они зарегистрированы, и выполняющих функции расчетного центра в платежной системе (далее - иностранные расчетные организации);

о видах ЭСП;

о типах платежных систем или товарных знаков.

Указанная справочная информация передается в кредитные организации по мере ее изменения.

5. При составлении Отчета кредитные организации руководствуются следующим:

5.1. В графе 1 Отчета номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет. В частности, если в первом представленном в Банк России Отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами 1 и 2, при формировании первой строки в следующем Отчете кредитная организация в графе 1 Отчета указывает "3".

5.2. В графе 2 Отчета указывается дата формирования строки.

5.3. В графе 3 Отчета указывается вид деятельности кредитной организации с использованием следующих кодов: 1 - эмиссия, 2 - эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию ЭСП и эквайринг ЭСП (кроме электронных кошельков), формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.

5.4. При заполнении граф 4 и 5 Отчета код и наименование платежной системы или код и обозначение товарного знака ЭСП указываются в соответствии со справочной информацией о платежных системах и товарных знаках ЭСП.

При отсутствии в указанной справочной информации кода и наименования платежной системы или кода и обозначения товарного знака ЭСП в графе 4 Отчета ставится "0", а в графе 5 Отчета - наименование отсутствующей платежной системы или отсутствующего обозначения товарного знака ЭСП. Кредитная организация, эмитирующая ЭСП или осуществляющая эквайринг ЭСП (кроме электронных кошельков) различных платежных систем или товарных знаков, формирует для каждой платежной системы или каждого товарного знака отдельную строку.

5.5. В графе 6 Отчета указывается дата начала эмиссии ЭСП или эквайринга ЭСП (кроме электронных кошельков) следующим образом:

дата начала эмиссии расчетных (дебетовых) или кредитных карт - дата заключения кредитной организацией первого договора с клиентом об эмиссии соответствующих банковских карт;

дата начала эмиссии ЭСП для перевода ЭДС - дата первого увеличения остатка ЭДС;

дата начала эквайринга ЭСП (кроме электронных кошельков) - дата заключения кредитной организацией с юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, иным лицом, указанным в части 14 статьи 9.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", договора о приеме ЭСП в целях оплаты товаров (работ, услуг), использования результатов интеллектуальной деятельности (далее - организация торговли (услуг) или дата совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателю ЭСП (кроме электронных кошельков), не являющемуся клиентом отчитывающейся кредитной организации.

Графа 6 Отчета заполняется при формировании строки о начале указанной в абзацах втором - четвертом настоящего подпункта деятельности (при этом графа 7 Отчета не заполняется). В частности, если кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных (дебетовых) и кредитных карт платежной системы "Мир", формирует две строки, в графе 6 первой строки Отчета кредитная организация указывает дату начала эмиссии расчетных (дебетовых) карт платежной системы "Мир", а в графе 6 второй строки Отчета - дату начала эмиссии кредитных карт платежной системы "Мир".

5.6. В графе 7 Отчета указывается дата завершения эмиссии ЭСП или эквайринга ЭСП (кроме электронных кошельков) следующим образом:

дата завершения эмиссии ЭСП - дата прекращения действия последнего договора из заключенных кредитной организацией договоров об эмиссии ЭСП;

дата завершения эквайринга ЭСП (кроме электронных кошельков) - дата расторжения кредитной организацией всех договоров о приеме ЭСП, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям ЭСП (кроме электронных кошельков), не являющимся клиентами отчитывающейся кредитной организации.

Графа 7 Отчета заполняется при формировании строки о завершении указанной в абзацах втором и третьем настоящего подпункта деятельности (при этом графа 6 Отчета не заполняется).

Кредитная организация, завершающая эмиссию ЭСП одной (одного) из заявленных ранее платежных систем или товарных знаков, заполняет по строке только графы 1 - 5 и 7 Отчета. При этом в графе 7 Отчета указывается дата завершения эмиссии ЭСП соответствующей платежной системы или соответствующего товарного знака. Так же заполняется строка о завершении эквайринга ЭСП (кроме электронных кошельков).

5.7. В графе 8 Отчета указывается код типа платежной системы или товарного знака:

1 - международная (международный) (созданы за пределами территории Российской Федерации);

2 - российская (российский) (созданы на территории Российской Федерации).

5.8. В графе 9 Отчета указывается код статуса кредитной организации:

1 - кредитная организация - прямой участник, которая в соответствии с правилами платежной системы осуществляет эмиссию и (или) эквайринг ЭСП (кроме электронных кошельков) этой платежной системы и обеспечивает осуществление всех расчетов по операциям с их использованием непосредственно с иными участниками платежной системы;

2 - кредитная организация - косвенный участник, которая в соответствии с правилами платежной системы осуществляет эмиссию ЭСП и (или) эквайринг ЭСП (кроме электронных кошельков) этой платежной системы и осуществляет все расчеты по операциям с их использованием через кредитную организацию - прямого участника этой платежной системы.

При отсутствии статуса кредитной организации в графе 9 Отчета ставится "0" (ноль).

5.9. В графе 10 Отчета указывается код статуса организации, осуществляющей расчеты между участниками расчетов по операциям с использованием ЭСП (кроме электронных кошельков) (далее - расчетная организация):

1 - российская;

2 - иностранная.

5.10. При заполнении граф 11 и 12 Отчета кредитная организация указывает код и наименование расчетной организации.

Для иностранной расчетной организации код и наименование указываются в соответствии со справочной информацией об иностранных расчетных организациях, передаваемой Банком России. При отсутствии в указанной справочной информации кода и наименования иностранной расчетной организации в графе 11 Отчета ставится "0" (ноль), в графе 12 Отчета - наименование отсутствующей иностранной расчетной организации.

Для российской расчетной организации указываются код (регистрационный номер) и полное фирменное наименование кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций, которая ведется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 12 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ). В случае если расчеты между участниками расчетов по операциям с использованием ЭСП осуществляет Банк России, в графе 11 Отчета ставится код "9999", а в графе 12 Отчета - "Центральный банк Российской Федерации".

Код и полное фирменное наименование кредитной организации, представившей Отчет, указываются в графах 11 и 12 Отчета в случае, если в пунктах выдачи наличных денег и банкоматах данной кредитной организации, а также в организациях торговли (услуг), расчеты с которыми по операциям с использованием ЭСП осуществляет данная кредитная организация, принимаются на основании двусторонних межбанковских договоров ЭСП, эмитированные другой кредитной организацией, или только ЭСП, эмитированные данной кредитной организацией.

Кредитная организация, имеющая несколько расчетных организаций, формирует для каждой расчетной организации отдельную строку.

При смене расчетной организации кредитная организация формирует две строки: первая строка - о завершении работы с одной расчетной организацией с указанием в графе 7 Отчета даты завершения работы с ней, вторая строка - о начале работы с другой расчетной организацией с указанием в графе 6 Отчета даты начала работы с ней.

Графы 11 и 12 Отчета не заполняются, если в графе 14 Отчета указано значение "электронный кошелек".

5.11. Графы 13 и 14 Отчета заполняются только по строкам о начале (завершении) эмиссии ЭСП. В графах 13 и 14 Отчета указываются код и наименование вида ЭСП в соответствии справочной информацией о видах ЭСП, передаваемой Банком России.

Кредитная организация, эмитирующая ЭСП нескольких видов, для каждого вида ЭСП формирует отдельную строку с указанием в графе 6 Отчета даты начала эмиссии этих ЭСП (при этом графа 7 Отчета не заполняется).

При завершении эмиссии одного из видов ЭСП кредитная организация формирует строку с указанием в графе 7 Отчета даты завершения работы с этим видом ЭСП (при этом графа 6 Отчета не заполняется).

5.12. Графы 15 и 16 Отчета заполняются в случае, если кредитная организация эмитирует кобейджинговые ЭСП, позволяющие их держателям совершать операции в двух и более платежных системах, участником которых является данная кредитная организация.