Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

1.

Несоблюдение требований к подготовке и обучению кадров организаций

Постановлением Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 закреплено требование к подготовке и обучению кадров организаций.

Приказом Росфинмониторинга от 03 августа 2010 г. N 203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.

В соответствии с п. 2 указанного Положения, а также на основании положений ПВК агентства недвижимости ООО "Альфа", руководитель организации утверждает перечень сотрудников, обязанных проходить обучение в целях ПОД/ФТ (п. 3).

Проверка показала, что в течение длительного периода времени, а именно с 10 августа 2019 г. по 16 января 2022 г., перечень сотрудников, обязанных проходить обучение в сфере ПОД/ФТ, в агентстве недвижимости отсутствовал, соответствующее обучение сотрудники не проходили, с изменениями, внесенными в нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ, не ознакамливались, что свидетельствует о недостатках в осуществлении внутреннего контроля в агентстве недвижимости в части реализации положений программы подготовки и обучения кадров, содержащейся в ПВК.

2.

Отсутствие специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию ПВК. Несоблюдение требований к подготовке и обучению кадров (непрохождение целевого инструктажа).

1. В нарушение п. 2 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ с 15 ноября 2020 г. по 16 июня 2021 г. индивидуальным предпринимателем, осуществляющим посредническую деятельность на рынке недвижимого имущества, не назначалось СДЛ, ответственное за реализацию ПВК.

2. В соответствии с п. 1, 2 постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 к СДЛ индивидуальных предпринимателей предъявляются квалификационные требования только в части прохождения обучения в целях ПОД/ФТ.

В нарушение п. 2 указанного постановления СДЛ индивидуального предпринимателя обучение в целях ПОД/ФТ не пройдено, т.е. СДЛ не соответствует квалификационным требованиям.

Указанное свидетельствует о недостатках в организации системы внутреннего контроля в деятельности риелтора.