VIII. Проведение расчетов по договорам банковского депозита

63. Федеральное казначейство на основании сводного реестра договоров банковского депозита перечисляет суммы депозитов на счет (субсчет) кредитной организации в соответствии с реквизитами, указанными в Генеральном соглашении, в день, установленный договором банковского депозита.

При этом первым платежом перечисляются суммы депозитов по тем договорам банковского депозита, совокупная сумма по которым не превышает разницу между Лимитом на средства, рассчитанным на кредитную организацию, и общей суммой депозитов, уже размещенных в данной кредитной организации, а также суммой средств, размещенных и подлежащих размещению в текущий день на банковских счетах, и стоимостью ценных бумаг, переданных и подлежащих передаче в текущий день кредитной организации по договору займа ценных бумаг.

64. Перечисление Федеральным казначейством на счет (субсчет) кредитной организации сумм депозитов по договорам банковского депозита, кроме предусмотренных пунктом 63 настоящего Порядка, осуществляется после возврата кредитной организацией сумм депозитов по договорам банковского депозита и уплаты процентов на сумму депозитов, а также возврата сумм средств, размещенных на банковских счетах, и уплаты процентов на остаток средств на банковском счете, и ценных бумаг, переданных кредитной организации по договору займа ценных бумаг, и уплаты процентов за пользование займом, предусматривающим исполнение кредитной организацией всех вышеуказанных обязательств в текущий день.

Перечисление Федеральным казначейством средств по пополняемому договору банковского депозита в части пополнения депозита осуществляется независимо от перечисления средств, предусмотренного пунктами 63 и 64 настоящего Порядка, в любой рабочий день действия договора банковского депозита.

65. Кредитная организация на основании договора банковского депозита открывает Федеральному казначейству депозитный счет для учета перечисленной суммы депозита и предоставляет Федеральному казначейству выписку из указанного счета. Депозитный счет открывается отдельно по каждому договору банковского депозита.

Кредитная организация также предоставляет Федеральному казначейству выписку из счета в случае проведения операций по депозитному счету и в случае закрытия депозитного счета.

66. Кредитная организация возвращает Федеральному казначейству сумму депозита и уплачивает проценты на сумму депозита в день возврата средств, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением и настоящим Порядком.

67. Кредитная организация по инициативе Федерального казначейства осуществляет досрочный возврат суммы депозита по срочному договору банковского депозита и особому договору банковского депозита и досрочный возврат суммы депозита (полностью или частично) по пополняемому договору банковского депозита.

Кредитная организация осуществляет досрочный возврат суммы депозита по особому договору банковского депозита и по пополняемому договору банковского депозита не позднее 10 часов 00 минут по московскому времени рабочего дня, указанного в уведомлении о досрочном возврате средств, размещенных на банковских депозитах.

68. В случае досрочного возврата суммы депозита по инициативе Федерального казначейства в соответствии с положениями настоящего Порядка и Генерального соглашения Федеральное казначейство направляет кредитной организации в любой рабочий день до предполагаемой даты досрочного возврата уведомление о досрочном возврате средств, размещенных на банковских депозитах, подписанное электронной подписью уполномоченного лица Федерального казначейства.

69. По срочному договору банковского депозита, по пополняемому договору банковского депозита и по особому договору банковского депозита проценты начисляются по процентной ставке по договору банковского депозита исходя из количества дней, в течение которых кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит.

70. Кредитная организация возвращает сумму депозита и уплачивает проценты на сумму депозита на счета Федерального казначейства (территориального органа Федерального казначейства) в соответствии с реквизитами, указанными в Генеральном соглашении, и с учетом условий проведения расчетов, указанных в пункте 36 настоящего Порядка.

71. Обязательства кредитной организации по возврату Федеральному казначейству суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета Федерального казначейства (территориального органа Федерального казначейства).

72. Частичное перечисление Федеральным казначейством кредитной организации суммы депозита, за исключением перечислений по пополняемому договору банковского депозита, а также частичный возврат кредитной организацией Федеральному казначейству суммы депозита, за исключением перечислений по пополняемому договору банковского депозита, и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

73. Федеральное казначейство в случае нарушения кредитной организацией условий, указанных в пунктах 66 и 72 настоящего Порядка, не допускает кредитную организацию к участию в двух ближайших по времени отборах Заявок путем установления для кредитной организации Лимита на заявки, равного нулю.

74. Федеральное казначейство в случае нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения принимает меры, предусмотренные условиями Генерального соглашения, и обращается в Центральный банк Российской Федерации или Расчетную организацию (в случае привлечения Федеральным казначейством Расчетной организации) с требованием о проведении списания в пользу Федерального казначейства суммы просроченной задолженности кредитной организации по возврату депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации или банковского счета кредитной организации в Расчетной организации на основании поручения Федерального казначейства без распоряжения владельца счета в соответствии с документами, указанными в пункте 28 настоящего Порядка.