Глава 5. Проведение проверок

5.1. Поручение размещается Банком России в личном кабинете поднадзорного лица, а в случае принятия лицом, подписавшим поручение, решения о его составлении на бумажном носителе поручение вручается лицом, уполномоченным на проведение проверки, руководителю поднадзорного лица или контактному лицу либо передается делопроизводителю.

5.2. Проверка начинается со дня, в который поручение, размещенное Банком России в личном кабинете поднадзорного лица, считается полученным им в соответствии с порядком взаимодействия, а в случае принятия лицом, подписавшим поручение, решения о составлении его на бумажном носителе - со дня, в который поручение на бумажном носителе вручено лицом, уполномоченным на проведение проверки, руководителю поднадзорного лица или контактному лицу либо передано делопроизводителю (далее - дата начала проверки).

5.3. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор, либо структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за отдельными направлениями (вопросами) деятельности поднадзорного лица, проводит (с участием работников структурного подразделения Банка России, проводящего проверку поднадзорного лица в соответствии с настоящей Инструкцией) в период проверки совещание с руководителем поднадзорного лица для обсуждения предварительных результатов проверки, получения от поднадзорного лица дополнительных пояснений (информации). Совещание проводится по решению руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор (его заместителя), либо руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за отдельными направлениями (вопросами) деятельности поднадзорного лица (его заместителя), отражаемому в приглашении поднадзорного лица на совещание.

При наличии технической возможности совещание проводится с использованием систем видео-конференц-связи.

5.4. Для установления фактических обстоятельств деятельности поднадзорного лица, в том числе подтверждения данных, содержащихся в полученных от него документах, Банк России направляет физическим и юридическим лицам, федеральным органам исполнительной власти Российской Федерации и правоохранительным органам (далее - федеральные органы) запрос Банка России о представлении документов.

Рекомендуемый образец запроса Банка России о представлении документов приведен в приложении 9 к настоящей Инструкции.

Запрос Банка России о представлении документов подписывается одним из должностных лиц из числа руководства Банка России, руководителем Главной инспекции Банка России (его заместителем) или генеральным инспектором Главной инспекции Банка России.

5.5. Лицо, подписавшее поручение, принимает решение об отсрочке начала проверки или решение о приостановлении проверки в случае выявления обстоятельств, препятствующих проведению проверки, включая обстоятельства угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы, воспрепятствование поднадзорного лица проведению проверки.

Банк России направляет поднадзорному лицу уведомление об отсрочке начала проверки (в случае если поднадзорному лицу направлялось уведомление о проведении проверки) или уведомление о приостановлении проверки не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отсрочке начала проверки или решения о приостановлении проверки соответственно.

Рекомендуемый образец уведомления об отсрочке начала проверки приведен в приложении 10 к настоящей Инструкции. Рекомендуемый образец уведомления о приостановлении проверки приведен в приложении 11 к настоящей Инструкции.

Лицо, подписавшее поручение, принимает решение о начале проверки после его отсрочки или решение о возобновлении приостановленной проверки в случае устранения обстоятельств, препятствующих проведению проверки.

5.6. Лицо, подписавшее поручение, принимает решение о прекращении проверки в случае нецелесообразности или невозможности проведения проверки (в том числе проверки, начало которой было отсрочено), например в случае выявления в ходе проверки оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных частью второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 28 декабря 2019 года).

5.7. Результаты проверки поднадзорного лица по всем вопросам, подлежавшим проверке, в том числе его структурных подразделений, отражаются в составляемом рабочей группой акте проверки, включая акт проверки, содержащий окончательные результаты проверки поднадзорного лица по всем вопросам, подлежавшим проверке (далее - окончательный акт проверки).

5.8. Проверка завершается в день направления (передачи) поднадзорному лицу окончательного акта проверки либо в дату проставления отметки о причинах невозможности вручения (передачи) экземпляра окончательного акта проверки в соответствии с подпунктом 8.1.2 пункта 8.1 настоящей Инструкции (не позднее дня истечения срока действия поручения) (далее - дата завершения проверки).

В случае если истечение срока действия поручения приходится на день, являющийся выходным и (или) нерабочим праздничным днем, признаваемым таковым в соответствии со статьями 111 и 112 Трудового кодекса Российской Федерации, или на день, объявленный в Российской Федерации нерабочим днем, днем окончания указанного срока считается следующий за ним рабочий день.

5.9. При принятии лицом, подписавшим поручение, решения о прекращении проверки окончательный акт проверки составляется в случае, если за период с даты начала проверки до даты принятия лицом, подписавшим поручение, решения о прекращении проверки рабочей группе были представлены документы, необходимые и достаточные для его составления в соответствии с пунктами 7.2 и 7.3 настоящей Инструкции.

5.10. До даты завершения проверки по решению лица, подписавшего поручение, рабочая группа составляет следующие акты проверок:

акт проверки, содержащий промежуточные результаты проверки поднадзорного лица, которые требуется оперативно (до даты завершения проверки) довести до структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор, и (или) до структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за отдельными направлениями (вопросами) деятельности поднадзорного лица (далее - промежуточный акт проверки);

акт проверки, содержащий окончательные результаты проверки поднадзорного лица по отдельному вопросу (отдельным вопросам) деятельности поднадзорного лица, в том числе за отдельный проверяемый период (далее - акт проверки по отдельным вопросам).

5.11 - 5.12. Утратили силу. - Указание Банка России от 28.03.2023 N 6385-У.