Статья 3. Требования к деятельности участника эксперимента

1. В случае, если участником эксперимента осуществляется иная деятельность, не связанная с деятельностью по партнерскому финансированию, участник эксперимента при ведении бухгалтерского учета обеспечивает раздельный учет имущества, привлеченного и размещенного участником эксперимента при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию, иного имущества, привлекаемого и размещаемого участником эксперимента при осуществлении иной деятельности, а также имущества участника эксперимента. Особенности бухгалтерского учета для участников эксперимента, являющихся кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, в связи с осуществлением ими деятельности по партнерскому финансированию устанавливаются Банком России, для иных организаций, являющихся участниками эксперимента, - федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности.

2. Минимальный размер собственных средств (чистых активов) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, устанавливается на срок проведения эксперимента в следующем размере: с 1 сентября 2023 года - 10 миллионов рублей; с 1 января 2024 года - 15 миллионов рублей. Размер собственных средств (чистых активов) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, определяется в соответствии с порядком определения размера собственных средств (чистых активов), установленным для организаций уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

3. Внесение в уставный (складочный, паевой) капитал участника эксперимента заемных средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата уставного (складочного, паевого) капитала участника эксперимента при его увеличении путем зачета требований к участнику эксперимента не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей в уставном капитале) участника эксперимента, не может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале) участника эксперимента.

4. Участник эксперимента при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию обязан обеспечить информирование клиента о факте внесения сведений об участнике эксперимента в реестр участников эксперимента.

5. Участник эксперимента обязан информировать Банк России об изменениях сведений, содержащихся в реестре участников эксперимента, в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России.

6. Участники эксперимента обязаны представлять в бюро кредитных историй информацию о сделках (операциях), указанных в пунктах 2 - 4 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона, в соответствии с требованиями, установленными частями 3.1 и 5 статьи 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".

7. Участники эксперимента, не отнесенные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" к лицам, обязанным соблюдать требования указанного Федерального закона, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию обязаны соблюдать требования, установленные статьей 7.1 указанного Федерального закона и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации в отношении иных лиц.

8. Участники эксперимента, являющиеся согласно статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию пользуются правами и несут все возложенные на них обязанности в соответствии с указанным Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

9. Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - уполномоченный орган), вправе запрашивать у участников эксперимента, указанных в части 7 настоящей статьи, и получать от них информацию о совершаемых ими при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию сделках (операциях), об их характере и целях. Участники эксперимента, указанные в части 7 настоящей статьи, обязаны предоставлять уполномоченному органу по его запросу информацию о совершаемых ими при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию сделках (операциях), об их характере и целях. Порядок взаимодействия уполномоченного органа с участниками эксперимента, указанными в части 7 настоящей статьи, при направлении запросов и предоставлении информации по таким запросам определяется уполномоченным органом по согласованию с Банком России.

10. Банком России могут быть установлены дополнительные требования к деятельности участника эксперимента, в том числе нормативы, порядок их расчета и их значения, дополнительные требования к порядку определения размера собственных средств (чистых активов), коэффициенты риска по отдельным видам активов, предельный размер вознаграждения участника эксперимента и (или) иных платежей (в том числе в пользу третьих лиц), взимаемых при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию, предельные значения привлекаемых и размещаемых при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию средств, требования к организации системы управления рисками и внутреннего контроля участника эксперимента, перечень информации, подлежащей раскрытию на официальном сайте участника эксперимента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также порядок и сроки раскрытия такой информации.