Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

Глава 7. Организация и координация проверок

по отдельным направлениям деятельности кредитных

организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция, координирующая инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, координирует организацию и проведение межрегиональной проверки этой кредитной организации с учетом следующих особенностей.

Координация осуществляется при подготовке и рассмотрении предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план, предложений о проведении внеплановой проверки, а также в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии:

с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

с межрегиональными инспекциями, координирующими инспекционную деятельность территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации.

При этом обеспечивается:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование;

организация взаимодействия межрегиональных инспекций с территориальными учреждениями Банка России, а также с куратором кредитной организации;

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 N 2076-У;

7.1.1. Организация и проведение проверок территориального банка Открытого акционерного общества "Сбербанк России" (далее - Сбербанк России), а также отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России, организационно подчиненных территориальному банку Сбербанка России (далее - отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России), осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей:

при подготовке предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию;

7.1.2. Утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 N 2076-У;

7.1.3. Московское главное территориальное управление Банка России не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана определяет перечень территориальных банков Сбербанка России, проверяемых в рамках проверки выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о подлежащих проведению проверках территориальных банков Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки);

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, не позднее пяти рабочих дней со дня получения от Московского главного территориального управления Банка России сведений о подлежащей проведению проверке территориального банка Сбербанка России определяет перечень проверяемых отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о подлежащих проведению проверках отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки).

Изменение и дополнение сведений о подлежащих проведению проверках выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, определяемых согласно настоящему подпункту, подлежит согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России;

7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки территориального банка Сбербанка России (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России, проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт проверки территориального банка). В этом случае акт проверки непосредственно территориального банка Сбербанка России может не составляться.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт проверки территориального банка.

Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением актов проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 105-И);

7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление в Московское главное территориальное управление Банка России первого экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка России N 105-И и с учетом следующих особенностей:

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах проверки (либо уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в соответствии с порядком, определенным подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей Инструкции) и результаты рассмотрения возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном порядке в Московское главное территориальное управление Банка России (на бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского надзора Банка России.

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.11 настоящей Инструкции).

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), с приложением по согласованию с Главной инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки);

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке;

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;

уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки банка по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (об отказе в проведении внеплановой проверки банка), о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов отказа), не позднее одного рабочего дня со дня его принятия:

в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России N 1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки банка;

в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (для организации проведения региональной проверки банка), и соответствующему генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка);

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России;

7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (при организации региональной проверки банка), или генеральный инспектор Главной инспекции (при организации межрегиональной проверки банка) направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки банка - в установленный Главной инспекцией срок;

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка (для организации региональной проверки банка), или генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка):

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка.

Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка);

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки - для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.